台積電買在高點被套牢怎麼辦?超馬芭樂一招零失誤成功解套,股價修正根本不用怕

2021-11-04 10:36

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股票慘遭套牢?達人教你正確攤平SOP、分析股債平衡重要性。(資料照 / 翻攝自《下班經濟學》)

股票慘遭套牢?達人教你正確攤平SOP、分析股債平衡重要性。(資料照 / 翻攝自《下班經濟學》)

前陣子全球市場震盪,不少投資者陷入被套牢的尷尬局面,連護國神山台積電也不例外 ; 不過當股市一路下跌,到底應該要認賠殺出、還是一股腦的加碼攤平才對?對此《下班經濟學》就邀請到了投資達人「超馬芭樂」,傳授大家正確的解套SOP,並加碼分享遠離解套的重要觀念。

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台積電慘套山頂?只靠2條線正確攤平SOP

以先前台積電下跌來看,由於大部分投資人都認定台積電為一檔「好股票」,因此當股價下跌10%至600元左右時,大家都以為到了止跌點、紛紛搶著進場,沒想到最後的下場就是在這個山頂被套牢。超馬芭樂解釋,大部分投資人想要加碼攤平的想法並沒有錯,畢竟一檔好股票的確會在未來反映其基本面,但這些被套牢在600元的投資者,錯就錯在「沒有選好時機點攤平」。

超馬芭樂舉例,假設台積電開始下跌,而投資者抱持著「下跌就買進」的心態,在650時買了一張、在550時也買了一張,其平均成本為600塊。

從上例來看,由於從550到達600塊,一定比從650到達600塊容易,我們可以得到結論:如果當時投資者有抓好時機「在合適的時機點進場做攤平」,更能確實達到降低平均成本,也更有可能成功達到解套的目的。

不過了解在合適時機點進場後,投資者又該如何預測時機呢?對此超馬芭樂明確點出了「周KD黃金交叉」是最佳時機。當投資者用周KD判斷時,才是理性確定一檔個股,在股價修正過程中是不是已經止穩 ; 相對於先前投資者靠感覺「好像夠便宜了」作為進場判斷,這樣的預測法更能避免「一低還有一低低」的悲劇,讓攤平動作和降低成本的效率提升。

台積電KD值,黃金交叉點為進場攤平的正確時機。(資料照 / 翻攝自《下班經濟學》)
台積電KD值,黃金交叉點為進場攤平的正確時機。(資料照 / 翻攝自《下班經濟學》)

正確投資觀念連股災也不怕?超馬芭樂曝「股債雙存」秘訣

投資者投資無非是想在未來獲利,不過反觀獲利的另一面,達人也點出「守成」的重要性 ; 而最基本的守成方法,就是靠「股債平衡」各自的作用。雖然股票的震盪幅度較大、預期報酬也較大,但投資者若將所有資金投入,就必須承擔一去無回的風險。

而債券的變動較小,雖然較難從其中獲取暴利,但其穩定收入的效果也相對較好 ; 因此最保險的投資方法,就是獲利(投資股票)和守成(投資債券)並行,適當地將資產分配在兩者中。超馬芭樂也分享自身原則:就算行情再熱,也會強迫自己將部分資金放在「穩定的收入裡」。

超馬芭樂建議股債平衡中的「債」盡量需維持在三成以上,但對於確切的平衡比例,超馬芭樂則建議需依投資者需求、目標適時做調整。以剛開始投資的小資族來說,首要投資目標應該為「將20萬變成200萬」,這樣較為快速累積財富的目標下,就應該考慮將「股票」投資的部分提升,因為光靠購買債券明顯無法達成此目標。

不過最後超馬芭樂也再次提醒「賺錢難、守成更難」的觀念 ; 許多投資者只想著拚命賺錢,容易忘記股債平衡的重要,最後往往功虧一簣。因此總結而言,超馬芭樂建議的股債平衡需包括3要素,「評估目前手上的資產、訂定具體想達成的目標、適時調配股債平衡」,如此不僅能成功靠投資獲利,也能穩住財富、遠離套牢。

更多內容請看下班經濟學#194

責任編輯/焦家卉

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