ATM存5萬元後轉帳，竟被銀行視為異常帳戶！警教1招快速自救，不怕網銀無法使用

在詐騙猖獗的年代，民眾對金錢進出早已提高警覺，不過，就算是自己帳戶間的金流操作，也可能引來銀行與警方關切。近期有網友分享，平常經常將錢存入戶頭再轉出，沒想到竟因此接到銀行通知，懷疑帳戶涉及洗錢行為。據《TVBS新聞網》報導，警方說明，為打擊詐騙，銀行會配合警銀聯防政策，針對異常交易進行關懷提醒，目的並非指控犯罪，而是預防民眾成為詐騙受害者。

​ATM存5萬元後轉帳，竟被銀行視為異常帳戶​​​

一名網友在Dcard發文分享，自己工作地方的隔壁就是銀行，有時候會將錢先存入隔壁銀行再用台灣pay轉入本人的其他銀行帳戶。最近她照慣例先存入5萬元後，再分別轉出2萬與3萬元，竟突然接到銀行通知，稱其帳戶金流異常，可能涉及洗錢，行員還建議她留一些錢在帳戶內，或改成定存，否則頻繁轉出將引起注意，她聽聞後十分困惑，認為每次轉帳金額都不大，質疑「所以這樣是犯法的嗎？」

根據《TVBS新聞網》報導，台中市警方說明，偵辦詐騙案件時，通常會透過帳戶的異常金流來追查金流流向，因此警方與銀行之間會展開合作，實施「警銀聯防」機制。警方強調，民眾不應對「銀行查帳戶」感到意外，因為依據《銀行法》規定，銀行確實有權針對用戶異常交易進行查證，必要時甚至可限制帳戶使用。

此外，《存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法》第四條第二項也明確指出，若帳戶經常出現多筆小額轉入轉出、交易模式與平日習慣落差大，或短時間密集使用電子交易服務，便可能被銀行標記為異常帳戶。

不過警方也提醒，銀行來電通常是為了善意提醒與查證，目的在於確認帳戶是否遭人利用從事洗錢或詐騙活動，只要資金來源正當，交易能清楚說明，民眾基本上無需過度擔心，並呼籲大家能多一份理解與配合。

警政署教1招不怕帳號被凍結

如果不幸被列為警示帳戶，警政署表示，除了期滿之帳戶自動解除外，民眾可至刑事局官網下載「申辦事項及電子表單-申請與查詢」，填寫各項解除條件、檢附資料交給向原通報機關，向偵查隊提出申請，申請後收到警示帳戶公文，和銀行確認解除後，帳戶就會恢復正常交易功能。

資料來源：《警政署》​

責任編輯／林俐 （相關報導： ATM領錢要注意了！1銀行新規定6/23啟用「提款上限縮水剩1萬元」，國內外消費扣款、外幣都會受影響 ｜ 更多文章 ）