國泰金控在人壽與銀行的獲利雙引擎之外，擬以資產管理為第三引擎，將由國泰投信挑大樑。透過國泰人壽未來三、五年內逐步移轉所屬金融資產給國泰投信操盤，搭配爭取外部資金，目標10年內國泰投信管理的資產規模（AUM）要從目前2.3兆增至15兆元。
「2025國泰資產管理高峰會」今（15）日登場，吸引逾1.2萬人報名，較去年增加三成。國泰金控總經理李長庚、國泰投信董事長李偉正、國泰人壽執行副總林昭廷於媒體聯訪時宣布上述大計，李偉正並從四個層面的策略定位，闡述國泰投信的蛻變規劃。
首先，李偉正說，國泰投信承接母金控給予的打造資產管理平台使命，「我們要成為亞洲的regional player（區域參與者）」，希望成為台灣的機構投資人與個人投資人，投資台灣與投資海外的最佳夥伴；同時希望成為海外投資人，包括機構與個人，投資台灣的最佳夥伴。
400多人，國壽助攻國泰投信投研團隊稱霸業界
其次，國泰投信的投資研究團隊目前有100多人，國泰人壽的投研團隊有300多人，隨著未來國壽的投研團隊逐漸移轉到國泰投信，國泰投信的投研團隊將有400多人，將是台灣最大。
李偉正說，歡迎台灣與國際好手加入國泰投信，只要把規模與平台做起來，一定可吸引國內外人才加入國泰金控集團的資產管理平台。
第三，國泰投信希望成為姊妹公司通路業務的支援者，將提供國泰世華銀行通路、國泰人壽通路、國泰證券通路所需的解決方案，透過客製化服務滿足國泰金控集團客戶的需求。
產品上，不管被動型ETF、主動型基金或ETF，抑或mandate（全權委託），希望均衡發展，而且，不只發展產品，更要為客戶提供解決方案。
第四，國泰投信正在進行投研系統升級的基礎設施選商，準備從全球前三大系統廠商裡頭挑選一家，導入的過程將加入先進的數據分析與AI功能，讓國泰投信的投研團隊可以提供更好的服務來支援業務團隊。
AUM衝15兆，亞洲區域級資產管理業者門檻
李偉正說，國泰投信希望成為亞洲的資產管理參與者，觀察亞洲主要的資產管理業者，管理的資產規模必須達到15兆元左右，「才有辦法在亞洲變成somebody（一號人物）」。15兆元的AUM目標，除了國泰人壽有資產會做挪移，也希望爭取第三方的錢，包括：台灣、海外、機構與個人。
國泰人壽執行副總林昭廷表示，國泰人壽目前應該有幾千億的股票部位委託給國泰投信操作，隨著金管會盤點與鬆綁法令，國壽的資產挪移已經開始，初期先從股票與基金，等國泰投信的系統建置完成後，國壽的投研團隊與固定收益資產的挪移才會慢慢產生，這是國壽未來3到5年會做到的部分。
7兆活水，國壽逾9成金融資產將委託國泰投信代操
國泰金控上半年法說會資料顯示，國泰人壽今年6月底總投資金額約7.8兆元，扣除擔保放款、保單貸款與不動產，國壽所屬金融資產規模約6.8兆元。林昭廷說，只要法令允許人壽可委託投信操作，無論股票、固定收益、另類投資、私募股權基金等等，國壽都會移到國泰投信，估計移轉的比率至少為國壽持有的金融資產的90～95%。
國泰金控總經理李長庚說，國泰人壽是全台灣最大的私募股權基金（PE Fund）投資人，國壽的私募股權投資團隊長年繳出非常漂亮的成績，他跟李偉正討論，有沒可能把國壽投資PE Fund的團隊轉入國泰投信的PE Fund團隊，讓他們可以幫更多的投資人創造更多財富？這條路有沒可能走得通，目前還需要進一步討論。
金控總座勉勵：期待超標達成
李長庚並指出，他2011年到國泰世華銀行時，跟銀行講，一家亞洲區域級的銀行，最低獲利門檻為10億美元，也就是新台幣300億元，國泰世華已經茁壯到今年全年稅後純益可能接近400億元。 （相關報導： 台股好助攻國泰金9月大賺97.4億 累計EPS 4.83元 ｜ 更多文章 ）
他2017年奉命整頓國泰證券時，國泰證的活躍客戶數只有12萬戶，他給國泰證的目標為5年60萬戶，如今國泰證已有240萬戶，「所以我滿期待Alan董（李偉正）10年AUM到15兆的目標也能夠超標達成」。
