# 金融犯罪  

竹北市葉姓教練涉虐童遭檢方起訴，法院開庭時卻缺席未到庭，法院發布通緝。民進黨立委陳培瑜直批，相關訊息令人震撼，她已請司法院、法務部等單位檢討，並於1個月內提報告向社會說明，希望不要再出現如此荒謬狀況，同時釣出新竹地檢署、新竹地院接連發聲回應。

虛擬貨幣分析師、區塊鏈金融犯罪調查師陳梅慧之死喧騰一時，網路更瘋傳各類「陰謀論」。陳梅慧去年底於國道一號發生死亡車禍，新竹地方法院14日首次召調解庭與準備程序，法官諭知調閱涉嫌追撞肇事的徐姓駕駛，開車肇事前1個月行車相關紀錄。

喧騰多日的金融犯罪調查師陳梅慧之死，經最高檢察署檢察總長邢泰釗下令新竹地檢署徹查，其中是否有人為刻意製造車禍謀殺，新竹檢方經過多日調查，今（16）日上午公布調查結果，認定徐姓司機為載送顧客趕赴桃園機場未減速慢行而撞及前車載運陳梅慧等人的車輛，並釀成連環車禍，今依過失致死罪嫌起訴徐姓司機。

近日金融犯罪調查專家陳梅慧的意外死亡，引起了民間許多揣測還有陰謀論，不久前還有公務員因為遭到霸凌而輕生的憾事，民間對於社會上屢屢出現恃強凌弱的狀況相當不安，憤怒情緒高漲，這個時候剛好就是催生《可以庇護受害者》的民間組織的最佳時機。

XREX集團首席區塊鏈金融犯罪調查師陳梅慧，因遭控洩密一案，於4日凌晨自台中出庭後搭乘Uber北上，途經國道一號北上77.7公里處發生事故，不幸身亡。針對「假車禍買兇」的傳聞不止，凸顯我國司法偵查制度對於協助調查人員，或證人保護機制的嚴重不足，造成人民對於治安保護的嚴重不信賴。

美國眾議院中共問題特設委員會（HouseSelectCommitteeontheChineseCommunistParty）的兩黨領袖，在給美國財政部長葉倫（JanetYellen）的信中表示，香港已成為犯罪中心，不僅被用於將西方管制技術出口到俄羅斯，還被用於設立幌子公司以購買伊朗石油，管理為北韓服務的「幽靈船」，以及實施其他違反美國貿易管制規定的行為。

第一銀行桃園市大湳分行近日發生員工監守自盜案件。該分行於10月4日清點金庫內現金時，發現短少高達629萬1000元。經查，一名行員坦承挪用現金。桃園市警局八德分局已受理報案，並依業務侵占罪嫌展開調查。

全球最大汽車玻璃供應商「中國福耀玻璃」爆出遭美國國土安全部門突擊搜查當地廠房，疑似涉嫌金融犯罪、洗錢、勞工剝削和潛在的人口走私等違法行為。

詐欺犯罪手法的轉變相當快速，詐團洗錢的方式更是日新月異，而在這些的轉變下，唯一不變是「人頭帳戶」，從早期的賣簿子演變到現在的騙、賣併行，在這樣的情形下，許多的詐欺人頭戶(詐欺幫助犯)在警方調查移送到地檢署後，多是不起訴的狀況，修正洗錢防制法後，新設立的「告誡」的制度，第15條之2告誡新制及無正當理由交付、提供帳戶（號）罪施行後，對過去無法以幫助詐欺罪、幫助洗錢罪定罪之無正當理由交付、提供金融帳戶、向虛擬通貨平台及交易業務之事業或第三方支付服務業申請之帳號者，一律由警察機關裁處告誡，另就賣帳戶（號）、一行為交付3個以上帳戶（號）或告誡後5年以內再犯者，科以刑責。除了告誡的新制度外，高檢署再一系列的開會討論後，改以人頭帳戶的被告作為移送主體，在警方先做一次整合，匯集到被告戶籍地的地檢署後再進行一次整合，進行「全國總歸戶」後，檢警就能一次性吸納相關案件。然而在新的政策實施後，不少的警察機關也是被這些第一層人頭戶、告誡所拖垮，刑事單位更出現了出走潮，追根究柢仍是被這些「人頭戶」壓垮了。

全球最大加密貨幣交易所幣安（Binance）創辦人趙長鵬承認違反美國反洗錢法，遭檢方求刑36個月，聯邦地區法院將於4月30日宣判。

詐騙猖獗，嚴重傷害消費者對金融系統的信任。政府應排除金融服務中的主要障礙，金融業則需與各產業建立緊密合作關係，提高識別和預防詐騙行為的能力，積極為消費者打造一個值得信賴的金融環境。

數位支付興起，擴大吸引金融犯罪者運用網路支付詐欺、身分竊盜、深偽技術等詐騙手法竊取資訊和信用，也提高每筆交易的詐欺風險。報告顯示，每10位消費者，就有8位個資被盜而遭受危害，大幅影響消費者支付信心。全球領先的數位支付公司Visa以多層資安機制強化金流科技，從交易驗證到數據管理，致力建構數位環境的交易信任，讓每年全球近2,700億筆交易更安心。

俄羅斯2月24日入侵烏克蘭之後，美國與盟邦祭出制裁，而美國商務部工業暨安全局也實施一系列出口管制，限制俄羅斯取得延續烏克蘭戰事的特殊技術和其他項目。該局和美國財政部金融犯罪防制署則在最新發布的聯合警示中稱，台灣等國家可能成為俄羅斯、白羅斯（白俄羅斯）進口美國管制項目製成產品的轉運站。

高雄郵局所轄燕巢郵局經理楊美瑛、襄理吳建南及行員顏季庭於今(110)年2月5日協助陳姓民眾辦理匯款業務時，察覺客戶似為遭詐，即時通報員警到場，並協助警方成功緝獲詐騙案件，維護社會治安有功，高雄市政府警察局除於案發數日後隨即發函致謝外，更於3月12日下午3時由高雄市政府警察局黃明昭局長親至，燕巢郵局頒發感謝狀予楊經理等有功人員，獎掖其協助打擊金融犯罪之辛勞。

龐氏騙局是指藉由高額回報來誘使人投資，但前期投資者的獲利來自於後期加入者投入的資金，因此後期投資人會在騙局揭穿後面臨鉅額損失，而近期外流的美國金融犯罪防制署的檔案指出，不少大型知名銀行接獲不法金錢交易警告，卻仍讓疑似犯罪者繼續周轉資金，包括匯豐銀行放任在美國加州的中國人徐明進行龐氏騙局，而徐明2017年在中國被捕，判處吃3年牢飯。

金融監理科技可能讓未來法令遵循的方式更準確、更有效率、更划算，也可能因此找出目前還未被揭發的不當行為，讓世界變得更好。但如何讓企業接受新科技，並適應監理環境的變化，更是目前所需面對的挑戰。

美國總統川普2016年競選期間，打破美國44年慣例，堅持不公開自己的報稅紀錄，理由是「正在審計」，而民主黨占多數的聯邦眾議院日前向美國財政部索取川普報稅紀錄遭拒，對此華府聯邦地方法院法官梅塔20日判決，儘管國會未正式啟動彈劾調查，但國會有權調查總統是否有不法行為，同意眾院要求取得川普的財務資料。

英國警方28日宣布破獲一宗「股票黑市」（boilerroom）的詐欺犯罪案，共110名嫌犯遭到逮捕，他們大多於英國與西班牙落網，受害者多達800多名，但據稱實際受害者應有數千人之譜，這場由英國倫敦警方主導的跨國跨部會打擊犯罪行動為目前所知最大的打擊犯罪行動。