# 金檢  

金管會2020年來已經連續6年沒有到中國大陸金檢，引發外界對於能否有效掌控風險的憂慮。金管會檢查局副局長郭文龍今（4）日表示，到大陸金檢必須通過立法院預算審查、取得陸委會核准、取得大陸的國家金融監督管理總局同意，三部曲缺一不可，其中在首部曲方面，希望立法院能夠給予支持。郭文龍表示，金管會上一次到大陸金檢在2019年，一共檢查了4家本國銀行在大陸地區的分支機構......

今年5月初，新台幣迎來「史詩級升值」，部分外資疑似趁機炒匯，驚動中央銀行展開專案金檢，外界關注針對有所疏失的保管行或結匯行有何處置？央行官員表示，當時有請他們填寫改善措施，後續追蹤也有落實，所以並無祭出罰鍰。為強化銀行業落實外匯管理規定及提升銀行業作業效率，央行今（24）日修正「銀行業辦理外匯收支或交易資料申報應注意事項」，特別在「銀行業辦理外匯收支或交易資......

央行信用管制衝擊房市買氣，央行連五凍，沒升息也沒新打房，房價卻還是跌不了？利率飆到4%，就算有資格，房貸也不一定貸得下來！本集邀請到最狂投資客帥過頭和主持人雪寶來詳細解說！央行打房太狠？為何房市利空卻難跌價？6月19日，央行召開今年第二季的理監事會議，會後宣布利率政策「連五凍」，並未如外界傳聞再推第八波打房，政策按兵不動，也符合市場預期。但奇怪的是，雖然打房......

新台幣匯率近期大幅升值，中央銀行嚴陣以待，外匯局長蔡烱民今（6）日透露，央行準備啟動專案金融檢查，將赴外資保管行或是本土銀行實地查核資金用途，以及進出口商承作遠期外匯時是否符合「實需原則」，迫使涉嫌炒匯的禿鷹無所遁形。

金管會今年編列赴中國大陸與香港金檢的預算被立法院大砍80%，剩下36萬元，金管會檢查局副局長郭文龍今（1）日於例行記者會答覆媒體詢問時指出，今年將改成到香港金檢一次，可能1家或者是2家金融機構，可能是銀行或證券公司。

央行為督促金融機構落實不動產貸款規範，依職權發動金檢。台灣銀行今天罕見發布公告，央行認定台銀違反「中央銀行對金融機構辦理不動產抵押貸款業務規定」，核處新台幣100萬元罰鍰。台銀說明，現已加強相關作業流程管控，並輔以系統管控。

中央銀行近年陸續祭出升息、升準及選擇性信用管制「組合拳」，有效抑制國內房市投機熱潮，尤其第7波打房更被形容為「金龍海嘯」。央行將於下週四（20日）召開理監事會，立委關注央行未來是否將以強化金檢，取代第8波房市管制？央行總裁楊金龍直截了當回答：「那當然！」

房價高居不下，去年9月，央行祭出第7波選擇性信用管制，如新增名下有房第1戶購屋無寬限期等規定，被認為是「史上最嚴房市管制政策」。近日，中央銀行（央行）在最新報告中揭露，自2021年起加強辦理後，截至今（2025）年1月底止，不動產專案金檢次數達160次，對象包括銀行、信用合作社、農會信用部、壽險公司、中華郵政公司壽險處及票券公司。

金管會編列「赴陸金檢」預算，卻被陸方以「時機不宜」為由拒絕。財團法人新世代金融基金會董事長陳冲表示，何妨出箇奇招，報請行政院長卓榮泰打個電話給中國國務院總理李強。當年他就是靈機一動在香港打了電話給時任銀監會主席劉明康，結果促成兩岸多項金融監理交流。

虛擬資產業者日益龐大，如何管理受到多位立法委員關注。今（30）日的立法院財政委員會，立委黃珊珊詢問金管會主委彭金隆，境外虛擬資產業者Bitget在台北街頭透過公車廣告到處跑，但這家公司卻不在金管會證期局認可的26家VASP（虛擬資產平台及交易業務事業者）名單，而且還有很多虛擬業者跟Bitget一樣沒有向金管會申請洗錢防制聲明，金管會如何處理？

立法委員王鴻薇今（26）日舉行記者會，指控國策顧問呂子昌涉嫌洗錢，牽扯到兩家金融機構。金管會銀行局副局長林志吉今日傍晚表示，淡水信用合作社已經向金管會銀行局通報重大偶發，板信商業銀行則是截至目前為止沒看到。

金管會2023年底對4家虛擬貨幣業者辦理專案金檢，首例裁罰出爐。王牌交易所因未確實對高風險客戶辦理強化審查、未確實了解客戶資金來源及去向、將客戶個資留存於外部公司系統等缺失，金管會今（18）日出手開鍘王牌交易所新台幣152萬元。

消息人士透露，表現優異、升官快速、金管會前主委黃天牧時代被拔擢為金管會檢查局局長的張子浩，即將在今年8月提前退休。這項於黃天牧卸任主委前簽准的人事，有台中商銀案的謎團，也有外界對於金管會新任主委彭金隆如何拿捏金融檢查尺度的關注。

星展銀行（台灣）合併花旗（台灣）銀行個人金融業務1個多月來，客戶、員工與合規問題叢生，立法委員江永昌今（27）日在財政委員上怒批金管會輕忽、跟星展一搭一唱，難怪民眾不相信金管會而要找立委陳情，並詢問金管會主委黃天牧「要不要去金檢？」

今年5月爆發防疫險之亂後，金管會出動對6家產險進行專案金檢，8月已完成檢查，金管會發現產險公司在防疫險之亂涉及4大缺失，金檢報告已全數移送保險局，由保險局研議處理中。

全球游資氾濫，台灣的房地產在台商回台的資金行情下，再度出現投機炒作現象，金管會主委黃天牧24日親自召開記者會，宣布明年第1季將針對銀行房貸進行專案融資，金管會檢查局副局長張子浩表示，金管會將篩選10家銀行進行專案檢查，檢查重點包括餘屋貸款、建商養地之土建融資，以及投資客與豪宅貸款等項目，希望透過這次金檢，檢視銀行非自用房貸之區域、貸款成數與貸款金額是否有建立風險管理機制，「我們不是在打房，我們跟國發會一樣，是在『打炒房』！」

金管會今天(7)表示，彰化銀行前理專涉及挪用4名客戶款項長達10年、涉案金額近5000萬元，且有異常資金往來，金額逾1300萬元；另外招攬保險上也有多項缺失，將開罰新台幣1200萬元。

金管會今（2）日再度對金融機構重手處罰！保險局副局長張玉煇表示，金管會於2016年12月對富邦金控辦理「金控集團風險管理專案檢查」，發現富邦人壽在2010-2012年海外股票委外代操，遴選、審議與追加投資部位過程「欠缺審慎確實」，且在金檢期間，相關電子郵件遭到刪除，金管會懷疑富邦涉及隱匿，連同該公司在2014年的土地新建工程顧問標，以及2015年的無線網路服務租賃，遴選關係人富邦建設與台灣固網出線的過程有作業瑕疵，因此對富邦人壽重罰1260萬元，並且限制該公司一年內不得新增委託國外操投資業務部位。