台灣正積極朝「亞洲資產管理中心」邁進。近期金融監理機關陸續推動相關政策，包括家族辦公室法規鬆綁、資產管理專區落地、以及《虛擬資產服務法》預告等一系列政策措施，皆釋出一個清晰訊號：金融體系不能僅是穩健經營的守成者，更應成為資金流向與金融創新的積極塑造者。
在這場金融角色重塑的戰略升級過程中，長期扮演輔助角色的投顧業者，如今卻可能站上舞台重要位置。如何重新定位、調整業務模式、深化專業價值，將成為投顧業者參與「亞洲資產管理中心」國家級願景的關鍵課題。
一、關鍵契機：專區開放與法規鬆綁，為轉型鋪路
為提升台灣資產管理市場的深度與廣度，金管會已於今年4月1日發布《金融業申請進駐地方資產管理專區試辦業務作業原則》，開放38項業務於專區內試辦，預計今年7月正式啟動。首波進駐業者涵蓋銀行、信託、投顧、證券商與保險公司。目前已有兩家投顧業者率先獲准設點，另有多家正在申請中。
就投顧業者而言，上述作業原則第十三點所規範的「外部資產管理顧問業務」開創重大突破，就有價證券、未經金管會核准或申報生效之境外基金（含對沖基金）、私募股權基金、不動產、黃金與礦產等其他資產，開放投顧業者提供以下服務：
1. 接受客戶委任提供投資顧問服務；
2. 接受客戶委任提供投資分析建議，並代為執行交易；
3. 接受客戶委任提供具運用決定權之投資顧問服務；
4. 接受客戶委任提供具運用決定權之投資顧問服務，並代為執行交易。
此外，也開放投顧業者提供稅務、風險管理與保險等綜合性顧問諮詢。而除了上述「外部資產管理顧問業務」部分，另也開放投顧可多通路銷售未具證券投信基金性質之境外基金，拓寬業務彈性與產品組合可能性。這些創新試辦不僅打破傳統「代銷」限制，更讓投顧業從資訊提供者，晉升為具高度附加價值的高資產策略顧問角色。
二、策略方向一：從評論者走向顧問驅動轉型
傳統投顧多以商品導向為主，偏向「事後評論」、「股票評比」或「協助代銷」，在高資產市場轉型之際，這樣的模式已落後於全球趨勢。
投顧若要在亞洲資產管理市場中站穩腳步，需完成以下三項結構性轉型：
1. 建立收費型顧問服務（Fee-based Advisory）
效法歐美市場的獨立財務顧問模式，以資產配置、績效追蹤與再平衡服務作為核心價值，建立顧問費制度，擺脫對產品銷售佣金的依賴。
2. 強化家族辦公室整合服務
與會計師、律師、保險顧問及信託機構協作，提供涵蓋傳承、稅務與資產隔離規劃(係指將個人、企業或家族的特定資產從潛在風險源中隔離出來，以保障資產安全與延續性)的全方位財富管理解決方案，不再只是證券投資建議者，更是世代傳承的協力規劃者。
3. 建立高資產戶全戶分析機制
透過科技工具與資料整合能力，分析客戶整體資產負債結構，提出動態風險控管與資金調度建議，從被動回應者轉型為主動策略夥伴。
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三、策略方向二：打造產品顧問平台，串聯境內外資源
專區已開放投顧可針對未上架商品提供顧問服務，意即業者可突破傳統只針對國內核備基金的限制，進一步向其他資產類別延伸，包括：私募股權基金（PE）、創投基金（VC）、境外結構型商品、ETF、以及境外家族辦公室架構中的資產配置建議等。
