兆豐銀遭美重罰 張兆順:3大方向處理,絕不關閉紐約分行

2016-09-28 20:24

? 人氣

兆豐金控董事長張兆順。(資料照片,陳明仁攝)

兆豐金控董事長張兆順。(資料照片,陳明仁攝)

立法院財委會明(29) 日將針對兆豐銀行遭美裁罰案的174筆匯款紀錄及客戶資料召開「祕密會議」,兆豐金控暨兆豐銀行董事長張兆順28日召開臨時記者會表示,客戶有無涉及洗錢正逐筆清查,但在兆豐銀遭重罰後,26日晚間已與美國的法遵顧問簽約,接下來,將全面性建置KYC(認識客戶)資料庫。

張兆順說,過去這段時間忙著釐清、追查兆豐銀為何被罰,在釐清問題後,發現應該是台美兩國對KYC認知有極大差距,美方對大型銀行的法遵要求是要「建立資料庫」,除了瞭解公司的名稱、負責人、主要股東、實際受益人、貨物流向、產業上下游外,連媒體有報導過的人物,法院有訴訟的人物,甚至是這些人的重要言行,都要列入資料庫內,也因此,兆豐金將全面性建置資料庫,隨時更新KYC。

張兆順指出,過去這段期間,忙著釐清、追查兆豐銀為什麼被罰,釐清問題後,下一步將以三大方向處理,包括週一已與紐約DFS指定的法遵顧問簽署合約,將在美國法遵顧問建立全面的客戶資料庫,未來並進一步針對海外分行進行總體檢,第三、則是繼續釐清相關人員的刑事責任,而非只是針對金檢調查報告。

這些機制可能造成龐大費用,張兆順說,金融同業警告他,因兆豐銀規模大,美國NYDFS的要求會很高,恐會超乎銀行原先的規劃,包括銀行的IT系統恐怕都要提升。

張兆順說,根據過去外商銀行的經驗,銀行在美國收到Consent order後,因為面臨巨額的法遵費用支出,因此決定關閉分行,不過,因為兆豐銀紐約分行肩負台灣央行1800億元美國公債的清算責任,因此,即使法遵成本飆高、無法預估上限,也會維持紐約分行營運。

喜歡這篇文章嗎?

風傳媒綜合報導喝杯咖啡,

告訴他這篇文章寫得真棒!

來自贊助者的話
關鍵字:
風傳媒歡迎各界分享發聲,來稿請寄至 opinion@storm.mg

本週最多人贊助文章

你可能也想看