# KYC  

你知道嗎？一筆「拿比特幣換披薩」的交易，竟然在十多年後，價值飆破台幣 300 億元！這不是假新聞，而是真實發生的傳奇事件。每年 5 月 22 日，全球幣圈都會紀念這個歷史性瞬間——比特幣 Pizza 日。世界各地的加密貨幣交易所、區塊鏈公司，甚至連鎖披薩品牌，紛紛響應這個節日，推出限時優惠、NFT 紀念品或是各種「披薩換幣」活動，讓這段歷史在趣味中持續流傳。......

近期國內投信ETF（指數股票型基金）募集熱潮引發的銷售亂象，正演變為一場從業人員的集體陳情行動。網路上有群組發起「#終結IPO制度暴力」及「一人一信救自己」等活動，號召券商營業員及銀行理專以實名檢舉信方式，向金融監督管理委員會（金管會）、勞動部等主管機關陳情，抗議不合理的ETF首次公開發行（IPO）銷售責任額制度。金管會今（12）日證實，自上週五（9日）起已陸續收到相關匿名檢舉信函，並將正式展開調查。

隨著虛擬資產市場發展逐漸成熟，虛擬資產產業走向「制度化」也有其必要，尤其隨著大眾對於虛擬資產洗錢或相關非法活動的擔憂加深，落實相關法規如反洗錢防制（以下簡稱AML）及其中的確認客戶身份（KYC）措施等，對於建立產業及用戶信任和防罪防制上也就顯得至關重要。

金管會核定金融監理沙盒新案，同意湊伙公司開辦債券團購平台，估計最晚明年1月下旬提供服務，滿足低利時代下民眾小額投資需求，以「揪團」方式，只花新台幣100元或美元10元也能買債券。

「期貨與其他金融商品較特別的地方，是期貨的槓桿倍數特別高，因此也就特別強調KYC（認識你的客戶）。」簡單幾句話，期貨公會理事長糜以雍清楚地點出期貨商把關員的角色，同時也暗示了期貨並非適合多數的投資人，尤其是還沒有準備好的投資人。

「新科技可以運用在任何領域，並造成很大的影響」，法國國會議員、「區塊鏈科技與應用：法國國家主權的重大關鍵」國會報告人侯蒂雅表示，「區塊鏈是個新科技，用途很廣，而且是不用獲得特定許可，就能進行轉移作業的新模式」，她也強調，完全尊重隱私性，只是缺乏追蹤的情況下，這類科技被濫用可能威脅國家安全，「重點還是在於利用科技的方式」。

時間回到2016年，當時第一銀行發生ATM盜領案，主嫌安德魯（PeregudovsAndrejs）透過手機就能讓銀行ATM吐鈔，魔術般的手法，一時之間讓台灣民眾都驚呆了。

立法院財委會明（29）日將針對兆豐銀行遭美裁罰案的174筆匯款紀錄及客戶資料召開「祕密會議」，兆豐金控暨兆豐銀行董事長張兆順28日召開臨時記者會表示，客戶有無涉及洗錢正逐筆清查，但在兆豐銀遭重罰後，26日晚間已與美國的法遵顧問簽約，接下來，將全面性建置KYC（認識客戶）資料庫。