胡一天專欄:金融科技與貨幣超限戰(上)

2016-03-03 06:55

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在區塊鏈上建立的虛擬貨幣主權能否作為金融超限戰的武器?(作者提供)

在區塊鏈上建立的虛擬貨幣主權能否作為金融超限戰的武器?(作者提供)

著名美國智庫蘭德公司(RAND Corp.)於2015年年底的一篇由美國國防部資助的研究報告中指出,必須要重視「非國家機構」(non-state actors)利用區塊鏈或其他虛擬貨幣技術實現政治與經濟目標的情境以及對美國國家安全所構成的挑戰。由於蘭德公司與國安與國防機構密切的關係,這篇研究可提供關注金融科技在非金融領域,特別是軍事領域應用的延伸思考。蘭德目前關注的重要問題如下:

  • 非國家機構發行虛擬貨幣的政治與經濟效益、執行方式與可能面對的挑戰;
  • 國家、組織與盟友阻擊、遏制敵對非國家機構部署虛擬貨幣所需的科技力;
  • 當區塊鏈技術廣泛用於金融以外的領域時,非國家機構將取得的額外能力;

金融業本質上是資訊業,對計算機與相關資訊科技的要求非常高。互聯網科技的持續快速擴展,一方面強化了掌握優勢資訊技術的大國利用諸般手段全球制霸的能力,資訊的快速傳播以及平民及弱國在運用資訊科技方面的「駭客化」,也同時弱化了大國無限制貫徹國家利益的潛力。監控與截斷反美恐怖組織以及各類犯罪團體的金流、物流與情報流,是美國在全球維穩抗戰的重要環節。美國身為尖端資訊科技的領導者,又必須持續研發相關科技,因為擔心科技快速演進有害國家安全而查禁或阻卻其使用,反而有可能讓美國陷入無法快速反應與時俱進的窘迫與危險當中。蘭德公司利用此篇研究報告呼籲國安部門重視虛擬貨幣與區塊鏈技術,是很清醒地認識到,互聯網技術的發展對美國的國家利益是雙面刃:能益之亦能損之。

這篇報告中的非國家機構主要包括恐怖組織、叛亂團體、跨國黑幫等美國與其盟友亟欲清剿的敵對勢力。蘭德公司特別指出,非國家機構使用虛擬貨幣的主要考量往往不是為了日常支付方便,而是有具體的戰略目標,亦即擾亂或顛覆敵對主權國家的貨幣與佔領區的金融秩序。虛擬貨幣的開發與部署的固定成本雖然遠低於傳統貨幣,但是需要大量懂金融與科技的高端人才,而非國家機構往往因為本身的不穩定因素難以招聘。以美國、中國與俄國這三大全球級資訊強國而言,不僅三國內部有駭客攻擊自己的公私部門,自己養的駭客還成天對彼此攻擊。這種不間斷的資訊超限戰,其實是一種活化「免疫系統」的鍛鍊,非國家機構很難有足夠資源來持續鍛鍊。就算非國家機構能有足夠的資訊力使用比特幣或利用其他開源軟體技術開發自己的虛擬貨幣,也可能會因此暴露在較高的資安風險當中,亦即,會做會抄會改,但不一定會守。伊斯蘭國在佔領區內宣佈使用金幣而非比特幣,也是一個務實考量。

IS伊斯蘭國金幣。
IS伊斯蘭國金幣。

蘭德報告中最耐人尋味的一項結論,是非國家機構若想迅速有效的部署虛擬貨幣,就應該尋求具備強大資訊科技實力的主權國家的奧援與後盾。蘭德還點名指出,伊朗支持的黎巴嫩真主黨(Hezbollah)或俄國撐腰的烏克蘭分離主義者,都有相當誘因為其支持的非國家機構提供金融科技軍火為其軍略與政略服務。但明眼人都明白,美國稱霸全球的兩大武器,一為金融,二為科技。更深一層看,美國最大的出口就是債券與軍火,也就是說,向全世界輸出騙局與毀滅。蘭德的言下之意,是如果美國要以先進資訊科技武裝盟友的虛擬貨幣,打造金融超限戰的「正義之師」,完全可行且理直氣壯。關鍵在於,為什麼要這麼做?

康乃爾大學政治學教授Jonathan Kirshner在其名著《貨幣與強制:國際貨幣權力的政治經濟學》中指出,貨幣權力(monetary power)是一國經濟權術(economic statecraft)的重要組成部分,具體運用可分為三個方式:

  1. 貨幣操控(currency manipulation),係指採取行動影響目標國貨幣的穩定以施加懲罰;
  2. 貨幣依賴(monetary dependence),係指以本國貨幣為核心構建勢力範圍,以控制目標國的經濟命脈,又能隔離他國宏觀經濟政策對自己的影響;
  3. 體系破壞(systemic disruption),係指試圖針對某個特定的國際貨幣體系或其次級體系實施打擊,目的在於摧毀整個體系,企圖在權力重分配的過程中奪取利益。

三者當中,體系破壞是最強力的貨幣戰武器。受攻擊貨幣體系的核心國的政治地位將大幅降低,成員國的經濟利益將蒙受巨大損失。對中等國家而言,倘若運用得當,體系破壞有可能迫使大國在一系列問題上讓步,甚至為敵對國帶來巨大的經濟混亂。

這就讓我想到了日本於侵華戰爭時為了進行金融戰所發行的「傀儡貨幣」:日本軍票。(未完待續)

日本「軍票」。(作者提供)
日本「軍票」。(作者提供)

*作者為金融市場觀察家

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