中等收入陷阱：國家因某些優勢達到水準，卻缺乏高等附加價值的產業，無法與他國競爭，只能停來在目前的經濟水準。
借鑑歷史上著名落入中等收入陷阱的國家阿根廷，如今 GDP 也持續在一萬美元附近徘徊，因為低端產業，只能幫助國家進入中等收入的水準。
想要完成產業升級，就必須要高利潤的產業；如日本的汽車、韓國與台灣的半導體。然而全球發達國家人口總計也才 7 億人，中國有 14 億人口的數量劣勢還需攻克。
回到房價。台灣在 20 世紀 90 年代，也算落入中等收入陷阱的一種。要離開陷阱，就要進行產業改革，改革勢必會贏來大變動，當時造成大部分產業倒閉，同時也是房價崩盤，又逢亞洲金融風暴。
上述所提亞洲的中國與韓國的各種面向，勢必也會對鄰近國家，也就是我國造成影響；但台灣的經濟成長卻沒有太大的變動。
台灣對中國有約 35% 的出口依賴，中國經濟的變動也會影響著台灣。而台灣房價以及物價近年卻是穩定上升。絲毫沒有產生對近期亞洲國家崩盤的反應，如亞洲金融風暴從泰國開啟那般接連影響鄰近國家。
綜觀以上因素，台灣目前尚無較明顯的崩盤指標。借鑑於歷史與近期，所以政府必須在不抑制房價的情況下，使年輕人買得了房。
台灣政府為經濟穩定的購房支援政策
如何幫助年輕人購屋，當然是要降低購屋的門檻。先不論扶植或投資其他產業，來創造就業機會等，來提升國內產值的各種情況，政府就從購屋的政策入手。
「新青年安心成家房貸」就是非常典型的例子，在今年 2023 年 8 月 1 號上路。提高了 200 萬的貸款金額，貸款期限也增加了 10 年。
青安貸款投資客幾乎無法使用，因有過硬的審核條件，也就是自身、配偶及小孩不得擁有房屋，才能申請此項房貸。因此，新青安貸款便降低了現金流的問題，使部分一般人民可以用來購屋自住。
然而買房除了現金流問題，最讓人卻步的為頭期款。在日本，頭期款甚至不用繳交，可以直接繳付貸款入住，大幅降低剛出社會年輕人的負擔。而台灣政府遲遲未動這一塊，主要原因是怕銀行的信用曝險上升，可以參照經濟大蕭條前的佛羅里達房價。
頭期款實務面上很好解決，就是讓購屋者以低代價取得頭期款。但眾所皆知，這些首購族只要沒有太大的壓力，會影響到既得利益者的資產，這便是政治面的問題。
基本上，台灣政府的態度非常明顯，就是打風險不打房；也就是「打炒房」。因此，政府不希望銀行放款過多的比例在於房地產，延伸出另外一個目的，希望人民把資金拿去創業或股市中。
人民無論是投資公司還是自己，過程中會產生價值，以此降低房市的風險。歷史上，過高的房、股市，沒有實體產業的支撐，勢必會順著爆點，迎來崩盤。
