阮清華說，兆豐銀行2020年獲准開辦金管會的財管2.0業務，迄今管理的億元以上大戶合計資產規模將近1,600億元，經常處於亞軍，有時甚至贏過中國信託銀行成為冠軍，短短時間內成有此成績，非常不容易。
他並表示，兆豐銀行的企金業務與獲利動能一向是公股行庫翹楚，但這幾年來他發現兆豐銀有在改變，個人金融業務占整體銀行的獲利貢獻比率不斷提升，從2021年的21.44%、2022年23.04%，到今年預算數26.79%，「可以看到，兆豐已經準備好要轉型了。」
阮清華說，中國大陸最近經濟狀況不是非常好，台商持續撤出，「我想這是另外一個契機，兆豐銀行一定會看到這一點，在這方面更加努力，將來我想成長應該是無可限量。」
他說，兆豐銀行為了私人銀行業務開幕，今天辦了這麼大場面的儀式來推薦給外界，他相信兆豐銀行一定都準備好了，不管是商品設計、人員訓練，或是通路一些相關問題，「我想一定都準備好了」。
財管2.0成績亮眼 組40人團隊進一步攻私銀商機
負責督導兆豐私人銀行業務的副總經理陳昭蓉也說，兆豐銀行獲准開辦的財管2.0業務，目前管理的資產規模大約1600億元，客戶人數將近1100位，其中屬於私人銀行的目標客群，估計人數約占5%、資產規模約占20%。兆豐已成立一組40人的諮詢顧問團隊，其中4人有CFA或CAMS等高階證照。
陳昭蓉說，國際上的私人銀行業務，服務的客群，每人資產規模大概要1000萬美元，兆豐銀行的客戶大概有3000位左右，資產至少100萬美元以上，其中，資產500萬美元以上約占三分之一，另外也有不少人資產1000萬美元以上，「這些都是我們私人銀行要服務的對象」。
陳昭蓉解釋，兆豐的私人銀行業務，並非以客戶的資產規模多寡作為界線，而是會聚焦在中小企業主，以及這些企業主的家族與企業傳承等需求。
她舉例，兆豐私人銀行團隊會先盤點客戶的資產，包括在哪裡、何種類型；接著盤點他想要傳承的人，包括其稅務身分、有無接班人、給誰接班。若有上市櫃的IPO規劃，也會把兆豐銀行的姊妹公司兆豐證券拉進來一起服務。
陳昭蓉說，中小企業主通常希望企業經營與家族控制可以永續，兆豐的私銀團隊也會透過家族信託，趁企業主還在世時慢慢地分配，並且保有掌控權，就算企業主百年了，還是可以依照他的意旨來運作。
從美中貿易對抗到政府鼓勵台商回流，陳昭蓉說，整個回流的資金約新台幣三、四千億元，兆豐銀行服務的客群約占其中1成，也就是300多億元，其中約三分之二透過兆豐的OBU（國際金融業務分行）回流，屬於企業主的資金，「從公司分配給個人，然後就回到境內。」
從地區來看，陳昭蓉說，兆豐銀行回流的資金，「三分之二的資金是透過中部地區，因為那邊很多中小企業。」
70%財管戶往來15年以上 客戶信任為兆豐銀最大利基
兆豐銀行雖然是私人銀行領域的新生，但有其公股行庫一哥的優勢。陳昭蓉說，「我們這個品牌，憑藉的就是，客戶跟我們往來的信任度、黏著度。我們財富管理客戶大概70%都是跟我們往來15年以上。」客戶的信任以及願意把資產擺在兆豐銀，為該行最大利基。
陳昭蓉也談到，私人銀行業務注重整合，服務模式要能管理專責、集中作業，該行初期會先在位於台北的金控總部9樓，先站穩腳步，明年再嘗試往台中、新竹或新竹南部，擇一擴張，未來3年的策略目標為，「先站穩腳步，把境內的市占先穩住。」
