國泰投信事件》李長庚說真相：郭明鑑沒申報、公司沒複核　兩面向改善

國泰金控總經理李長庚今（1）日於論壇後特地率領5家子公司的總經理與資深副總到媒體發稿區，針對國泰投信慘賠事件一字排開、向投資人鞠躬致歉。他於後續聯訪時表示，此案主因國泰世華銀行前董事長郭明鑑沒有向國泰投信申報，國泰投信在複核的動作上亦有缺失，因為連續的烏龍才會造成這個事情。

郭明鑑原本擔任國泰世華銀行董事長，去年5月29日出任世芯電子（簡稱世芯-KY）獨立董事，這項兼職於國泰投信自行查核下發現，並出清全權委託帳戶及8檔投信基金對世芯-KY的持股，因我國法令規定，投信公司不能投資利害關係公司的股票。國泰投信隨後於今年1月23日，向金管會證期局通報重大偶發。

國泰投信因為此事，全權委託帳戶部分必須賠償委託人約4.54億元、共同基金部分必須補償約4.9億元，加計市場推測約1億元的作業處理費，損失金額合計超過10億元。針對這10億元的一堂課，國泰世華銀行今年6月24日發布的聲明稿，強調「郭董事長（郭明鑑）在外兼任職務，均已依法申報......。」郭明鑑6月30日委託恆業法律事務所發表的聲明，重申兼職世芯-KY獨董一事，「本人自始即依國泰金控公司之內部規範，於就任前提出兼任資訊並經國泰金控公司核准，並於就任當日依國泰金融集團既有制度完成利害關係人申報及建檔，並無未申報、延遲申報或故意隱匿等情形。」

郭明鑑的強硬態度令外界疑惑，他是否幫國泰金集團背了大黑鍋？李長庚趁今日舉行的第十屆國泰永續金融暨氣候變遷高峰論壇，於空檔主動到媒體發稿區，說明他所理解的事實。李長庚說：「郭明鑑先生真的是沒有申報，他沒有跟投信申報，也就是說，他真的是跟銀行、金控申報，但是按照個別的規定來講，他是沒有跟投信申報。」

李長庚說，坦白講，國泰投信的內部控制制度也是有缺失，除了郭明鑑自己應該主動申報之外，國泰投信本身亦有檢核、複核之責，但國泰投信的系統跟國泰金控的系統去年7月進行比對時，並未比對出郭明鑑沒有向國泰投信申報他已於去年5月出任世芯-KY獨董。

郭明鑑2017年6月29日出任國泰世華銀行董事長，他在今年6月30日委託恆業發布的聲明中提到，他擔任董事的香港上市公司遠東宏信，以及已於2024年於港交所下市的順誠控股，均為出任國泰世華董座前即已受聘，且依法向國泰金控公司申報在案。李長庚今天說：「海外的公司沒有影響，世芯-KY是（郭明鑑出任國泰世華董座後兼任董事的）第一家上市櫃公司，他以前沒有這個問題，他真的沒有注意，沒申報，跟投信申報。投信本來它的機制是要去做複核，結果它也miss掉。」 （相關報導： 國泰投信慘賠10億　金管會能不給5萬名投資人交代嗎？ ｜ 更多文章 ）

李長庚解釋，金控法規範的利害關係人，跟銀行法對授信所規範的利害關係人，以及投信公司必須遵守的利害關係人規範，彼此屬於不同範疇。金控、銀行、人壽、產險、證券的利害關係人規範比較類似，允許做關係人交易，但須符合3個條件，包括：董事會重度決議、3家比價、不得優於其他同業。「可是投信投顧的相關法令，利害關係人是不准做交易，所以它的法律效力是不同。」

李長庚說，因為法律效力不同，「所以當時我們建制的時候是建了3個系統（金控、銀行、投信），然後它就做定期的比對，就怕漏掉。」金控端為所有人必須要填的資料，它是一個大的資料庫；銀行端為授信方面的利害關係人資料，銀行的系統每個月會跟金控的系統做比對；投信端也有董事自己必須主動申報的系統，且須定期跟金控的系統做比對，「投信這次烏龍，真的是（去年7月）比對時漏掉。」

李長庚說，金管會對國泰投信事件的金融檢查還在進行，金管會主委彭金隆今天講會檢查到今年7月8日，甚至可能延長。過去這段時間，很多人問他怎麼還不對外講清楚？「我怕人家說我在干預檢查，檢查還在進行，這種罪我擔不起，我不敢講。」

郭明鑑沒向國泰投信申報，讓國泰投信損失超過10億元，並且衍生銀行董座兼職數目該不該規範等議題。李長庚說，國泰金控董事長蔡宏圖很關心，「事情發生很快召開董總、法遵會議，告訴我們一定要全力解決問題而且要防範未來所有風險，他（蔡宏圖）就很堅持要找外面顧問公司進來做全面的檢視。」

李長庚說：「外部顧問公司會盡快確定下來，我們可能會找一個對內控內稽比較有經驗，算是比較強的單位來處理。」從金控開始到每一家子公司，逐步從制度、規章辦法、作業流程到資訊串接......等等，全面檢視。

母金控與子公司的高層（董事長與總經理）兼職方面，李長庚說：「這次之後我們全部都辭掉了，董總基本上絕對不會再去兼職，將來國泰金控旗下所有子公司的高管兼職就是原則禁止、例外核准。」他自己也在昨（30）日辭掉開發國際股份有限公司的常務董事，開發國際為凱基金控子公司中華開發資本居單一最大持股的創投公司，國泰世華銀行、國泰人壽都有投資。

李長庚說，原則禁止指，國泰金集團在風能、太陽能、物流等各領域的投資，未來會由投資部門的副總或協理去兼任董監事，「董總不會再去做這些公司的兼職」。例外核准指，財金公司、聯徵中心、聯卡中心......等等的董監事，基於銀行本業經營所必須共同投入的機構，「這種東西是我們必須兼，為什麼，因為那是跟你的本業經營有關係。」

國泰投信事件，國泰金控兩位獨董吳當傑與王儷玲因為分別曾任金管會副主委與主委，成為部分人士批評對象，李長庚今日替吳、王二人抱屈，他說：「我們的獨董非常非常棒，事情發生之後我們獨董在審計委員會、董事會問了很多事，投信主管來報告很多次，會議紀錄都有。我們獨董對這事情非常關心，他們都是非常棒的獨董。」

李長庚說：「我們不能苛求獨董什麼東西都要管，有些東西他沒看到怎麼管，譬如沒在投信公司擔任獨董，很多投信的東西看不到，如果今天有經過他，他沒有看到，你苛責他可以，但是如果都沒有經過他，你怎麼能夠苛責他？」 （相關報導： 國泰投信慘賠10億　金管會能不給5萬名投資人交代嗎？ ｜ 更多文章 ）

李長庚說，國泰金控股東蔡鎮宇，「也許他（蔡鎮宇）並不清楚我們裡面的運作，因為他離開了，獨董的實際參與他可能不清楚。不清楚你有各種質疑，本來就可以質疑，有質疑我們就說明。只要合法合規的經營，都不用怕人家質疑。」