# 財富管理  

在數位科技加速發展、永續轉型成為全球共識的趨勢下，保險業正透過創新服務與專業價值回應市場需求。由《卓越雜誌》主辦的「2026卓越保險評比」今(10/1)日舉行頒獎典禮，表彰推動產業進步的重要標竿企業。富邦金控旗下富邦人壽與富邦產險憑藉品牌經營、科技創新、財富管理及永續金融等卓越表現，共榮獲五項大獎肯定，展現以客戶為核心、以創新為驅動的經營成果。富邦人壽榮獲三......

現代財富管理已從資產增值，進一步延伸至家族治理、世代傳承與生活品質。遠東商銀以「3W價值藍圖」深化「遠銀十樂」品牌，榮獲第23屆國家品牌玉山獎「最佳人氣品牌獎」。透過Wealth（財富）、Well-being（幸福）與Welfare（社會福祉）三大面向，將服務範疇從資產管理擴展至家庭溝通、健康、社交及文化體驗，並依據不同尊榮星等與客群需求，規劃具差異化的主......

響應政府推動臺灣成為亞洲資產管理中心政策，並支持高雄打造全台首座資產管理專區，凱基銀行今（16）日舉辦亞洲資產管理中心成立週年活動，邀請高雄市長陳其邁、凱基金控副董事長沈榮津、凱基銀行總經理林素真、凱基人壽執行副總經理林紹華、凱基證券資深副總經理邱媛貞，以及高雄在地企業領袖與高資產客戶共同出席，見證凱基深耕南台灣財富管理市場一週年的成果。金管會已核定59家金......

高雄銀行（2836）今（16）日舉辦法人說明會，公布2026年上半年營運成果。受惠於資產負債結構調整、投資部位優化及金融市場操作強化，整體獲利能力持續提升，上半年稅前淨利達9.09億元，較去年同期增加1.63億元，年增21.77%；稅後淨利7.50億元，較去年同期增加1.54億元，年增25.88%，營運表現持續成長。高雄銀行表示，除持續深耕傳統存放款業務外，......

響應政府推動臺灣成為亞洲資產管理中心政策，並支持高雄市政府打造亞洲資產管理中心高雄專區，凱基銀行今日（9月16日）舉辦亞洲資產管理中心成立周年活動，邀請高雄市長陳其邁、高雄市經濟發展局長廖泰翔，以及凱基金控副董事長沈榮津、凱基銀行總經理林素真、凱基人壽執行副總經理林紹華、凱基證券資深副總經理邱媛貞，與高雄在地企業領袖及高資產客戶共同出席，見證凱基深耕南台灣財......

隨著亞洲財富管理樞紐崛起，以及人工智慧(AI)重塑金融生態，培育新興金融人才也成為各業者的發展重點。滙豐(台灣)商業銀行(下稱「滙豐」)宣布啟動2027年的「年輕銀行家培育計畫」，本次預計招募正職及暑期實習生約12至15名優秀人才，即日起至2026年10月31日止，不限科系皆可透過線上申請，履歷隨到隨審，歡迎想進入跨國金融體系歷練、熱愛接受挑戰的年輕學子把握......

國泰世華銀行今（9）日發布新聞稿指出，該行首度攜手台北101展開跨業合作，結合雙方在財富管理專業、高端客群經營、國際精品及高端消費趨勢等優勢，以「精品 × 金融」為核心，共同推出「台北101 World Masterpiece全球經濟趨勢論壇暨珠寶腕錶鑑賞會」，並於今日登場。此次活動結合全球經濟趨勢論壇、國際精品專屬鑑賞及CUBE信用卡禮遇等多元內容，為高資......

今周刊》今（9）日舉辦2026「第20屆財富管理銀行暨證券評鑑」頒獎典禮，中信金控囊括本屆10項大獎，中信銀行奪得銀行組「最佳財富管理銀行獎」特優、「最佳客戶滿意獎」第一名等9個獎項，為本屆獲獎數最多的銀行業者；中信證券亦榮獲「最佳智能理財獎」第一名殊榮，從普惠共融、全齡守護、退休安養、財富傳承乃至家族永續治理，中國信託完整且具溫度的金融服務深獲評審肯定。《......

《今周刊》第20屆「財富管理銀行暨證券評鑑」9月9日舉行頒獎典禮，台新銀行表現亮眼，一舉獲頒「最佳數位體驗獎」、「最佳永續發展獎」及「最佳行銷創新獎」三項殊榮，充分展現台新銀行以AI科技、永續發展與創新行銷驅動財富管理升級的成果，引領台新財富管理服務邁向全新紀元台新財富管理秉持「認真、專業、懂您」的品牌精神，長期累積深厚的客戶服務基礎。隨著集團合併資源整合，......

遠東商銀近年以3W價值藍圖持續深化高資產財富管理布局，日前參與國際權威財經媒體《The Asset》「Triple A Private Capital Awards 2026」評鑑，以結合AI與專業人才培育，提供家族辦公室與私人銀行創新金融服務的「全景式家族治理平台」，獲得「AI創新-家族辦公室顧問培育獎」(AI-based Practical Case T......

國內財經專業雜誌《卓越雜誌》於今（115）年9月8日舉辦2026卓越銀行暨證券評比頒獎典禮，成立80周年的土地銀行以全方位優異表現脫穎而出拿下雙獎，再度榮獲非金控類別「最佳ESG獎」及首次獲得「最佳理專團隊獎」，由土地銀行副總經理林素凰代表出席受獎，展現深耕環境、社會與公司治理，以及財富管理專業服務的努力。土地銀行在銀行與證券業的各項經營指標均創下傑出表現，......

AI正快速滲透富裕族群的投資決策，滙豐最新發布《人類與人工智能的協作優勢：滙豐全球富裕客戶報告2026》發現，台灣富裕及高資產投資人已廣泛將AI導入金融與投資領域，94%受訪者表示正在使用AI，其中79%用於金融和投資，比例甚至高於工作與職涯發展的69%，以及日常生活的68%。 94%台灣富裕投資人用AI　金融投資成最大應用場景 從用途來看，台灣投資人主......

人工智慧(AI)的發展正迅速改變富裕人士及其投資和建立財務組合的方式。根據滙豐最新出爐的人類與人工智能的協作優勢：滙豐全球富裕客戶報告(The Human-AI Advantage: HSBC Global Affluent Investor Snapshot 2026)顯示， 台灣富裕及高資產投資人最常應用AI的領域為金融和投資，惟有超過8成的受訪者仍重......

「而這就是有錢人的現金流模式」富爸爸一邊畫圖一邊說，「他們的收入來自資產，而不是工作或職業。」他解釋說，「資產帶來的收入屬於被動收入或者投資組合收入。而工作或職業帶來的收入則是一般勞動所得。有些人很幸運，能夠透過繼承來獲得這些收入。而有些人則必須透過早年的明智投資，白手起家創造這些收入。」我意識到，我最好的朋友麥克將會繼承價值數千萬美元的資產，而我則必須從零......

14家金控公司今年獲利動能良好，明年股利金額高於今年已經不是新聞，能夠高出多少才是亮點。華南金控今（27）日下午舉行法說會，針對法人與媒體關心的「明年股利配發率」提問，華南金控總經理蕭玉美表示，將通盤考量5項因素以兼顧股東期待及業務發展需求。這5項因素包括：子公司現金上繳情況、金控各項財務比率指標、金控的股利配發穩定性、金控的現金流量，以及各子公司的資本需求......

華南金控今（13）日公布獲利自結數，7月稅後純益32.88億元、年減1.4%，前7月稅後純益206.52億元、年增37.5%，累計每股稅後純益（EPS）為1.48元。華南金的銀行、證券、產險等子公司，7月稅後純益均較去年同期成長，但金控7月稅後純益卻較去年同期略減0.45億元、減幅1.4%，華南金控總經理蕭玉美解釋，主因創投子公司損失增加所致。創投子公司拖累......

保險已不再只是風險保障工具，而是逐步成為資產配置、家族傳承與財富永續的重要一環，銀行保險服務也由商品銷售邁向整合式財富管理。遠東商銀憑藉深厚的銀行保險專業及長期深耕社會責任，於第28屆「保險信望愛獎」再獲肯定，連續四年榮獲「最佳保險專業獎－輔助人組」及「最佳社會責任獎－輔助人組」雙項殊榮，不僅展現保險專業與人才培育成果，更彰顯其結合財富管理2.0、打造全方位......

中信銀行持續深化全台服務據點，首度進駐臺南市安平區，設立全新據點「安平分行」，並於今（4）日舉行開幕典禮，安平分行為中國信託銀行在臺南地區第13個服務據點，亦是臺南規模最大的分行，結合創新數位金融及財富管理服務，提供當地民眾及企業用戶完善、便利的金融體驗，進一步拓展府城生活圈的金融服務版圖。中信銀行安平分行開幕典禮邀請臺南市市長黃偉哲、中信銀行董事長陳佳文、......

因應亞洲資產管理中心願景，土地銀行瞄準高端財富管理市場並於今（115）年7月16日獲金管會核准辦理「高資產客戶適用之金融商品及服務」，將提供高資產客戶多元化及一站式金融服務。我國力拚成為亞洲資產管理中心，依循行政院「兩年有感、四年有變、六年有成」階段目標，金管會已調整超過50項金融法規，且逐步開放私人銀行與家族辦公室業務、擴增高資產財富管理、設置資產專區及個......

人到老年，隨著體力和精力的衰退，只能依靠養老金度日。在這種情況下，一旦物價上漲的速度超過養老金的增長速度，或是罹患重大疾病，便會陷入入不敷出的困境，導致生活水準直線下降。因此，提前做好養老規畫，是每個人都應該考慮的事。按時繳納社會保險，讓老年生活「軟著陸」無論從事什麼職業，都需要充分重視社會保險的保障功能。可以不參與社會保險嗎？能不能將省下來的錢用來提高生活......

亞洲資產管理中心高雄專區成立滿一週年，金融監督管理委員會與高雄市政府今（24）日共同舉辦週年記者會，由行政院長卓榮泰、高雄市長陳其邁、金管會主委彭金隆，以及中央部會、金融機構與產業界代表共同出席，盤點專區一年來的推動成果，並宣示持續深化金融服務與產業發展鏈結，打造高雄成為亞洲重要資產管理與金融服務樞紐。中央、地方攜手推動金融創新 58家金融機構進駐打造完整資......

你需要準備的東西一個共同活存帳戶：把這個帳戶想成你們的「收款箱」。你們所有薪資都會匯入這裡，然後依據你們的規則「處理」，分別流向儲蓄帳戶、投資帳戶、用於支付帳單等，甚至變成你們各自的無罪惡感開銷。三到五個共同儲蓄帳戶：每個儲蓄帳戶都對應一個主要目標。例如，你們有三個帳戶，每個帳戶的儲蓄目標可能分別是—緊急預備金頭期款旅遊資金共同活存帳戶裡的錢，每個月都會自動......

中國信託長期扶持臺灣藝術家，讓當代典藏畫作走進指標金融據點。中信銀行攜手中信文教基金會，將橫跨三屆、由中信文教基金會典藏的八件「中國信託當代繪畫獎」獲獎作品，展示於中國信託南北兩大重要據點「南港中信金融園區」及「高雄亞灣分行」，讓客戶在日常金融服務中，能近距離欣賞當代美學。高雄亞灣分行於7月13日盛大開幕，為南臺灣首屈一指的旗艦級財富管理平臺，以「金融、文化......

中國信託商業銀行今（13）日舉行亞灣分行開幕典禮，這家位於高雄總圖會館6樓、占地460坪的分行，樓下是承億酒店、房東為台灣人壽，它是中信銀在亞洲資產管理中心高雄專區內的旗艦分行，也是中信銀第一家不在街邊的分行，卻一舉涵蓋私人銀行、財富管理、一般金融等3大客群，各有實體空間與所屬動線，相當特別。今日的開幕典禮，高雄市長陳其邁、高雄市經發局長廖泰翔等當地重要官員......

臺灣邁入財富傳承的關鍵時代，伴隨著超高齡社會趨勢，財富管理的內涵正重新被定義。根據金管會統計，截至2026年4月底，國內高資產客戶人數已突破2.4萬人，資產管理規模（AUM）達2.55兆元，且隨著高資產客群年齡結構逐漸步入退休與傳承階段，服務需求已從單純追求投資報酬，擴展至財富配置、家族傳承、甚至生活品質與幸福規劃等全方位服務，面對此一結構性轉變，遠東商銀以......

台灣財富管理市場規模持續擴大。在資金回流、高資產客群擴大及金融政策逐步鬆綁帶動下，KPMG安侯建業今（30）日發布首份《2026臺灣財富管理趨勢報告》指出，台灣財富管理市場正持續成長，並且逐步提升在亞太財富管理版圖中的重要性。根據信託公會統計，截至2025年第4季，國內銀行信託業務規模已達9.83兆元，年增7%；證券商財富管理業務規模則達2799億元，年增9......

面對全球政經局勢多變、資本市場震盪與機會並存的環境，台新銀行財富管理攜手《今周刊》共同舉辦「2026台新投資趨勢論壇」，聚焦地緣政治變局與AI產業崛起兩大關鍵趨勢，從宏觀與產業視角深入剖析市場機會與潛在風險，為投資人在高波動市場中聚焦具實戰價值的策略方向。台新銀行總經理林淑真致詞表示，面對瞬息萬變的金融市場，台新銀行持續以前瞻思維精進財富管理服務，透過科技A......

新冠疫情結束後，全球政經局勢面臨重新洗牌。歷經長達五年的生活成本飆升、政治極端化以及社會經濟不確定性，越來越多富裕的美國人開始將目光投向海外，掀起一波前所未有的「移居國外」狂潮，並在全球催生出每年高達 400 億美元（約新台幣 1.26 兆元）的投資移民驚人產值。根據瑞士銀行集團（UBS）的最新數據指出，一場「史上最大規模的私人財富遷徙潮」正在國際間發酵。令......

為提供客戶更優質、舒適的金融服務空間，高雄銀行大直分行於今（15）日自大直商圈遷址至內湖科技園區瑞光路609號並更名為內湖分行。此次遷址，不僅是辦公環境的硬體升級，更象徵高雄銀行布局台北科技產業樞紐，強化企金與財富管理業務的決心。新址增設高度隱私的財富管理洽談區分行過去深耕大直商圈與附近住宅區，與當地居民及企業商號夥伴建立了深厚的信任關係。隨著業務量的穩定成......

上海商業儲蓄銀行昨（12）日發布新聞稿指出，今年度股利政策採「現金搭配股票股利」策略，配發1.8元現金股利及0.1元資本公積轉增資股票股利，合計高達1.9元，創下近5年新高，盈餘分配率達62%，已於該行12日股東常會獲得通過。新聞稿提到，此舉不僅能滿足股東對現金殖利率的期待，亦能透過資本公積轉增資有序擴大股本，提升資本使用效益。上海商銀2026年第一季個體稅......

上海商業儲蓄銀行昨（8）日公告獲利自結數，5月稅後純益14.03億元、年增157.4%，前5月稅後純益81.71億元、年增25.1%，累計每股稅後純益（EPS）為1.68元、年增24.4%，展現強勁的獲利成長動能。上海商銀於新聞稿提到，該行亮眼的數據不僅優於市場預期，更彰顯出上海商銀穩居本國銀行前段班的獲利表現。新聞稿指出，回顧 2026 年第一季財報，上海......

全球經濟局勢持續變動，面對通膨壓力未歇、利率環境持穩，資金如何兼顧彈性與收益，成為民眾關注焦點。臺灣數位帳戶龍頭台新銀行Richart迎來十週年里程碑，為感謝百萬用戶一路相挺，隆重推出「優利子帳戶存款專案」，針對新戶新朋友享最高3.5%優利，舊戶好朋友優利額度升級至100萬元，活動天期延長至9個月，以史上最強力道與超長續航力，讓客戶能靈活配置資金、穩健累積財......

華南金控今（28）日舉行第一季法說會，因金控及銀行、證券、產險、創投、資產管理等子公司首季獲利均創同期新高，堪稱6朵花全開。華南金控總經理蕭玉美說明獲利成績時亦揭示，未來將透過5項策略來持續壯大營運規模，為股東創造優質及永續的獲利。這5項策略包括：一、提高資本使用效率，以提升利差及手續費收入；二、調整獲利結構及深化客群經營，強化海內外企業金融及發展財富管理。......

高雄銀行(2836)今(20)日舉辦法人說明會，2026年第1季稅前淨利4.67億元，較去年同期增加1.11億元，成長31.21%；稅後淨利3.71億元，較去年同期增加1.05億元，成長39.38%，成長動能依舊強勁。高銀總經理張榮泰表示 自2024年3月完成50億元現金增資至今，除獲利成長亮眼並管控資產結構，資本適足率亦獲大幅改善，截至2026年第1季底，......

中信金控今（14）日公布獲利自結數，4月稅後純益53.95億元，相較元大金控、凱基金控並不突出，不過，來自4月放款大增的稅後影響數將近10億元，說明4月獲利蘊含後續跳高密碼，短空長多的味道濃厚。據中信金公告，4月稅後純益53.95億元、年增103.4%，前4月稅後純益284.99億元、年增26.3%，累計獲利金額為歷年同期最高，累計每股稅後純益（EPS）為1......

星展銀行（台灣）持續深化財富管理戰略布局，繼去年在「星展豐盛理財」和「星展豐盛私人客戶」之上，推出「星展頂級私人客戶」完成最高端策略版圖後，今年進一步深化客群經營，全新推出「星展星耀理財」，延續全方位財富管理規劃（Wealth Continuum）策略，完成涵蓋全客群的財富管理業務布局，持續擴大星展於台灣財管市場的領先優勢。「星展星耀理財」鎖定與銀行往來資產......

AI半導體供應鏈強勢成長，台股4月狠狠暴漲超過7200點，收盤數度創高，寫下各種激情，熱錢大舉湧入台灣。財信傳媒董事長謝金河近日到新加坡參訪，他今（2）日在臉書以「台灣錢都在星展銀行」為題，分享參訪星展銀行（DBS Bank）新加坡總部的過程，他提到，星展在併入花旗銀行的消金業務部門後，財富管理競爭力大增，近年台股水漲船高，許多百億，千億級大富都成為星展銀行......

根據麥肯錫一項調查顯示，到2030年前全球將有約113兆美元資產，相當於接近40%的可投資財富將由女性掌控。滙豐銀行指出，當家庭與企業資本的決策由女性主導時，財富管理的思維與方式也產生結構性的轉變；攸關百兆美元商機，金融機構需要重新思考如何與女性投資者建立更有效的互動。 滙豐私人銀行最新發布的《女性與財富：全球機遇》報告指出，對於許多女性而言，財富不只是數......

國際財經權威媒體《Financial Times》（金融時報）與旗下財富管理專業雜誌PWM（Professional Wealth Management）合作舉辦第四屆「資產管理高峰會」（Wealth Management Summit）亞洲場，中國信託商業銀行（簡稱「中國信託銀行」）為臺灣唯一受邀出席之金融機構，由中國信託銀行私人銀行處處長楊子宏擔任講者，......

大多數人都聽過智商（Intelligence Quotient，縮寫為IQ）與情緒智商（Emotional Quotient，縮寫為EQ），但我認為還有另一項同樣重要的指標：財務智商（Financial Quotient，縮寫為FQ）。在深入探討理財基礎──從如何善用負債到複利的神奇力量──之前，我們必須先確立一項聰明富人早已明白的核心原則：存錢。你是假富人......

工作、退休、終老，這種「一條龍」的人生模式已經過時了！隨著台灣邁入超高齡社會，國人開始熱衷於「微退休」（Mini Retirement）即在職涯中段暫時停下腳步，開啟人生第二曲線。根據滙豐銀行最新調查，台灣竟有高達 51％ 的民眾考慮微退休，比例高於全球平均。而這群人心中最理想的退休時機，正是 50 歲。想要微退休該準備多少錢？滙豐銀行指出，就現實層面考量，......

台灣有錢人正在把錢從銀行搬出來！根據金管會最新統計，截至 2026 年2月底，全台 21 家國銀辦理「高資產客戶（資產逾億元）」的業務規模（AUM）已飆升至 2.3 兆元。值得關注的是，這群頂級富豪的資產配置出現顯著轉向：存款佔比降至 42.7%，創下近 4 年新低；反觀「基金」投資比例則衝上 2022 年以來新高，顯示投資市場氣氛熱絡，正帶動富豪追求更高報......

高雄銀行持續強化數位防護與營運韌性，於114年正式通過「營運持續管理制度（ISO 22301）」及「資訊安全管理制度（ISO/IEC 27001）」擴大驗證，並於今（31）日在總行舉行頒證典禮，展現提升資安治理與營運持續能力的重要成果。　　本次驗證由SGS與British Standards Institution（BSI）共同授證，高雄銀行董事長徐翠梅代表......

中國信託商業銀行深耕財富管理業務逾20年，長期投入人才培育，發展以客戶為核心的整合財富管理服務，《財訊雙週刊》今（26）日舉辦「2026財訊財富管理大獎」頒獎典禮，中國信託銀行連續11年榮獲「本國銀行最佳財富管理」殊榮，亦奪得「最佳私人銀行」及「最佳數位金融」共計三項大獎，專業表現備受肯定。行政院秘書長張惇涵、金融監督管理委員會主任委員彭金隆親臨出席頒獎典禮......

凱基金控3月7日參與「VISION 2026臺大校園徵才博覽會」，以「在乎你的職涯，成就你的未來」為主軸展開招募行動。董事長王銘陽率領子公司高階主管及人資團隊到場，在椰林大道與學生近距離交流，介紹集團人才培育與職涯發展機制，展現金融業積極延攬新世代跨域人才、布局未來競爭力的企圖心。 凱基金控今年預計釋出逾4,500個職缺，涵蓋財富管理、投資交易、資訊科技、......

華爾街投資銀行巨頭摩根士丹利（Morgan Stanley），5日驚傳將在全球範圍內啟動人力精簡計畫，本次將縮編大約3%員工、等同至少有2500人面臨失業危機。令人外媒好奇的一點是，這項裁員決定、發生在大摩剛剛創下歷史新高營收年度之後。《紐約郵報》報導，這次裁員計畫是由現任執行長皮克（Ted Pick）主導，主要衝擊摩根士丹利的核心部門：投資銀行、交易部門以......

台股近日受到中東地緣政治緊張影響，市場情緒急轉直下。4日早盤加權指數一度重挫超過1300點，市場避險情緒升高。不過在大盤劇烈震盪之際，ETF市場卻出現不同景象，不少投資人趁回檔進場布局，多檔ETF成交量明顯放大，其中以高股息ETF與大型權值ETF最為活躍，而群益台灣精選高息ETF00919也在這波行情中持續受到市場關注。 為什麼台股大跌時ETF反而出現大量買......

台灣財富實力驚人！玉山銀行與KPMG安侯建業於昨日（2日）共同發布「2026台灣高資產顧客財富管理與傳承調研報告」。報告預估，至2026年，台灣資產規模超過1億元的「高資產顧客」將達到12.4萬人，這群人合計掌握高達46.1兆元的財富。誰是百億富豪？「田橋仔」與科技新貴撐起台灣財富半邊天玉山金控暨玉山銀行董事長黃男州揭秘，這群高資產族群中，金字塔頂端的樣貌十......

金控元月獲利出爐，13家上市金控1月稅後盈餘合計達新台幣747.57億元，年增29.38%，觀察13家金控表現，金控旗下銀行、證券子公司多表現亮眼，前者受惠放款成長加上財管業務動能，後者則因外在資本市場熱絡、台股屢創新高帶動業績。國泰金控以146.1億元拿下單月獲利王，元大金控則靠著證券優勢，EPS躍升業界第三。此外，台新新光金、中信金旗下銀行業務動能強勁，......

金融科技公司 Altruist 在本週美股開盤之前，宣布推出一款 AI 工具：該工具可以利用 AI 解讀財務文件，為個人量身打造的稅務策略、市場解讀。這樣的工具，會讓擁有大型財富管理業務的銀行，面臨全新的壓力，美國銀行（Bank of America）下跌 1.8%，摩根士丹利（Morgan Stanley）下跌 2.4%。在此之前，市場認為人工智慧將為金融......