上海商業儲蓄銀行取得金管會同意，可以繼續辦理專門服務高端財管客戶的財管2.0業務至2026年12月31日。上海商銀總經理郭進一表示，將以財富傳承作為業務核心價值，提高金融產品的創新能力。
郭進一表示，上海商銀今年6月向金管會提出續辦申請，並於本月取得金管會同意續辦至2026年12月31日。未來3年，希望能替客戶的資產穩健增值，以世代傳承作為服務宗旨。
郭進一指出，透過辦理高資產財管業務，上海商銀的服務觸角從原本以企業金融為主，延伸至企業主的世代家族、資產傳承等面向，與客戶建立更緊密的往來關係，有助開創雙贏局面。
金管會2020年推出財管2.0方案，上海商銀為首波獲准辦理的銀行，自開辦以來，打造專責部門，提供為客戶量身規劃的資產傳承方案與客製化商品。以其首創的「全家共享」尊榮禮賓服務為例，提供海內外健康醫療、精緻生活、高端旅遊等專屬管家式服務，客戶只要一通電話，就能感受到被尊寵的溫度。
郭進一指出，上海商銀長期深耕兩岸三地跨境貿易融資企業，累積了可觀的客群及深厚的信任基礎。近年國際稅改變遷巨大，如CRS共同申報準則、境外資金匯回專法實施及CFC受控外國企業制度等，都對台商資產布局產生相當大的影響。
為了滿足高端客群的財富分配與世代交棒需求，在產品的研發與導入方面，該行著眼於客戶需求及風險承受度，創新專屬產品設計，發行境內外幣結構型金融債券，滿足資產配置及穩健成長的目標。
上海商銀也更投入資源建構高資產客戶專屬模組系統，針對個別客戶投資組合與適配性進行差異化管理，目標以智慧精準、系統化的風險監控，讓客戶根留台灣，做好資產配置規劃。
郭進一表示，全球政經環境、稅務改革牽一髮而動全身，傳承規畫需長期且滾動式的評估檢視，上海商銀將持續推動高資產財富管理專業人才資格認證課程，聚焦稅務與家族傳承信託規劃，培養國際金融專才。
