劉凱平觀察到，以往很多高薪族喜歡投資股票，因個股風險大，不一定賺得到錢，還不如穩當地投資基金，長期投資的效果不會比投資股市差；他這幾年把辦公室從敦化北路遷移至內湖科學園區，就是要把客群瞄準像柯文哲這樣高薪族、卻沒有太多時間理財的專業人士。
像柯文哲這種高薪專業人士，劉凱平強調，累積財富的最重要來源是靠工作資歷，因此，家庭理財的投資目的不是為了短期致富，只要能按部就班做好規畫，依保守、穩健、成長、積極4種不同的家庭理財風險屬性，長期追求比通貨膨脹率多出2、4、6、7％的年報酬率，應可免除不少理財困擾。
原則二：善用可以生利息的工具，不要過度偏重房地產。
柯文哲與許多台北中產階級一樣，絕大部分的資產都在不動產上，花了很多心思在背房貸。在柯文哲宣布參選後，陳佩琪曾經抱怨：「為了他才選擇離醫院近的房子，哪知他竟要離開台大醫院競選市長」。為了柯文哲上班方便，陳佩琪選擇了步行十分鐘就可到的信義路二段蛋黃區，幸運的讓資產增值不少；但也為生活增添不少負荷。
劉凱平就是力倡不應將資產過度集中在房地產的理財專家，他說，自用住宅屬於「非生息性資產」，不能孳息，占總資產的比率不宜過高；應適時將不能生息的資產，例如手中房地產轉換成可以產生收益的「生息性資產」，長期遠景會比較好。
這樣的投資觀點，不全然是呼應房市降溫的現況，劉凱平說，投資房地產屬於單一市場、單一投資標的、單一產業類別、又高單價，是風險極高的投資行為，從歐美發達國家不動產的長期年平均收益率為6％、約等於債券市場的長期收益水平來看，很少有資產能與股票市場長期年平均收益率達10％的水平相提並論。
合法納稅也要有合法知識 想要過什麼生活 就怎麼理財
原則三：依法納稅要知法，不要任意解釋稅法。
柯文哲向父親借錢買房，被國稅局追稅，社會輿論同情柯文哲父子：「兒子向父親借錢，口頭約定，還要寫借據嗎？」但在安侯建業會計師事務所會計師許志文眼中，這說明台灣人除了應「合法納稅」，更應有「合法知識」。
在稅務官員的眼中，贈與、借款都同樣會有匯款行為，難以查核，因此，即使父子之間的借貸，也應有書面合約、並載明利息約定等事項，才能證明確實是借貸行為，避免爭議。
許志文說：「納稅義務絕對不是繳完稅後就結束，更不應該用自己的想法來解釋稅法。」由於稅法年年變動，像陳佩琪一樣保留單據只是初段的義務，他建議一般人平時應多注意稅務新聞，每年「依法」報稅時，才能知法、合法。
原則四：家庭理財要看現在，也要看未來，重視「人」的價值。
像柯文哲這樣的中產階級，手上略有餘錢，無可避免地也會遇到財富傳承的問題，市場嗅覺反應較靈敏的安侯會計師事務所、中國信託銀行，現在都開始推展家庭理財辦公室，可見需求龐大。
中國信託銀行客群經營處副總經理楊子宏說，家庭理財除了要面對當下的生活需求，還要考慮到未來性。生活需求除了包括想要什麼樣的生活品質、退休的規畫，還要依此選擇適當的投資工具，並考慮到如何傳承給下一代。根據中國信託的調查，保險是各世代家庭理財最常使用的工具，四十四歲以下的家庭其次選擇的是基金、四十五歲以上的家庭選擇的是股票。
隨著時代的演變，「以前家庭理財看重的是錢，只要看錢長大；現在看重的是人，要看人是怎麼想。」楊子宏強調。要過什麼樣的生活，成了家庭理財的最重要課題，家庭理財應回歸人的本質。
林寶珠說，像柯文哲的物欲不高，或許低度理財正是對他最好的安排。而從柯文哲的資產負債表，所給一般人的省思，值得細細品味。
