專注
投資人應該都要知道，他們最需要解決的問題不是擊敗市場。
大多數投資人可以藉由專業協助，更公正、客觀的了解自己與自己的真實狀況：
1.你的投資知識與能力
2.自己對資產、收入，以及流動性的風險容忍度
3.自己的財務經驗與未來需求
4.自己的財務資源
5.自己長短期的財務理想與義務
要去了解，身為投資人，哪些因素會綜合影響且形塑自己獨特的現實，再依自身情況制定最適合的投資計畫，並且保持下去。所有投資人都一樣，有很多種選擇，而選擇很重要，大家都想做好這些是，避免做出傷害。但同時，投資人在資產、收入、支出義務與期望、投資時間範圍、投資能力、對風險與不確定性的承受能力、市場經驗，以及財務責任與義務等方面皆有所不同，因為有這些差異，每個人所面對的情形都是獨一無二的。因此，在符合特定資源與具體目標的情況下，大多數人在制定計畫時都需要協助，這是投資顧問很重要的工作，可說是對所有投資人來說，最有價值的專業服務。
投資時要樂觀，每個人都能擁有理想的投資計劃，從長期來看，理想的投資計畫可以讓投資人免於承擔無法承擔的風險（例如鉅額虧損、負債），也能達成實際的目標。這是一場贏家遊戲，贏家在一生中可以為自己累積相當可觀的資產規模。
指數化的簡單，就是它的強大之處。
指數化投資消除、減少所有像白蟻一樣吞噬報酬率的「小」事：高費用、交易成本、更換經理人的成本（挑經理人時間、心力）、稅務、挑選經理人的失誤
持續有研究顯示，多數投資人在試圖擊敗市場而採取行動時，這些行為帶來的傷害遠遠超過幫助。目前的市場由專業主導，幾乎能避免當今市場所有的操作問題，成為我們偉大經濟體的一部分，投資人也能從中獲得幾乎所有的好處；另一方面，指數化投資讓每個人都能把時間與專注力放到真正重要的問題上，像是：
1.我們的核心價值
2.我們在未來的資源
3.我們真正的目標是什麼？
回答這些問題對長期成功的重要性，遠超過成為專家交易員、分析師或投資組合經理人。還沒準備好進行指數化的任何散戶或機構，最好先搞清楚，主動式投資在過去替自己增加或減少的報酬率有多少。大部分的人看自己的紀錄就會發現，如果早些時候進行指數化投資，他們可以做得更好，賺得更多。
本文獲作者授權轉載自《PG財經筆記》
