新手爸爸、三明治爸爸、屆齡退休的爸爸 投資理財規劃大不同

2020-08-04 21:23

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中信銀行表示,以新手爸爸為例,在成家立業初期,理財資金有限,應在此時設立退休生活目標,每月定期定額紀律投資。示意圖。(取自pixabay)

中信銀行表示,以新手爸爸為例,在成家立業初期,理財資金有限,應在此時設立退休生活目標,每月定期定額紀律投資。示意圖。(取自pixabay)

父親節即將來臨,中國信託商業銀行(簡稱中信銀行)提醒不同人生階段的爸爸,在兼顧家庭與子女教育同時,也別忘記檢視個人與家庭財務規劃及自己的退休生活,中國信託銀行根據內部資料統計,參與「全方位家庭理財健診-退休理財健診」的客戶中,男性僅占40%,建議透過「全方位家庭理財健診」,適時審視個人與家庭財務狀況,同時也提供三種類型的爸爸投資理財建議,妥善照顧家庭與自己。

根據行政院主計處統計資料指出,2019年已婚男性的勞動參與率為67.51%,大幅超過女性的49.24%,顯示男性為許多家庭中的主要經濟來源,因此更需謹慎審視個人財務狀況,妥善規劃理財目標。中信銀行統計,截至今(2020)年6月,參與該行「全方位家庭理財健診-退休理財健診」的男性客戶僅占40%,顯見男性對於退休理財規劃的關注低於女性。

協助各階段爸爸們設立不同理財規劃

中信銀行表示,以新手爸爸為例,在成家立業初期,理財資金有限,應在此時設立退休生活目標,每月定期定額紀律投資,以可承受的風險,積極參與投資市場,加速資產累積,同時透過投保醫療險分散疾病風險。針對上有父母,下有小孩的三明治爸爸,在面對孝親、房貸、教育費用與準備退休等多重壓力下,中信銀行建議,選擇穩健增長的標的持續投資,若已累積一筆退休金,可轉入固定配息、產生現金流的工具,分擔家庭必要支出。屆齡退休的爸爸們,應及早檢視缺口,調整退休藍圖,若是缺口過大,建議延後退休、降低退休金流目標,透過投資組合配置較高收益標的補足缺口,並顧及長照醫療規劃。

適逢父親節,中信銀行全台各分行提供「全方位家庭理財健診」服務,協助各階段爸爸們設立不同理財規劃,民眾可洽詢中信銀行全臺各分行理財專員,進行完整的理財目標試算與規劃,並獲得專業建議。除此之外,「中國信託財富管理」LINE官方帳號不僅提供即時理財訊息,更推出「父出真愛」父親節專屬賀卡製作活動,歡迎民眾一同向爸爸傳遞祝福。

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