什麼?月扣3千元就能擁有專屬智能理專?

2019-10-16 17:55

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永豐ibrAin以獨創的功能,讓智能理財更加進化。(圖片來源/永豐銀行提供)

永豐ibrAin以獨創的功能,讓智能理財更加進化。(圖片來源/永豐銀行提供)

走入銀行理財中心,卻擔心資產規模未達最低服務門檻嗎?

如果你是口袋深度不夠的小資族,卻又渴望專業理專來協助做家庭理財規劃,千萬別擔心,受惠科技創新帶來普惠金融,現在上從高資產人士、下至小資上班族,都能輕鬆透過智能理財來達成理財目標。

過去,銀行理專只服務中高資產人士,但在Fintech盛行後,金融業跟上科技創新的腳步,紛紛推出「智能理財」服務,讓初出社會或財力有限的忙碌上班族,也能輕鬆跨過門檻並擁有個人專屬智能理專。

智能理財首重客製化、達成率

不過,近年來機器人理專越來越多,小資族應該選擇哪一種服務才划算呢?

根據永豐銀行針對30歲到55歲所進行的市調發現,小資理財族期待的智能理財服務,共有五大重點:首先,需要個人化、客製化的理財規劃;其次,期望能透過自動監控的方式,由理財機器人主動建議資產再平衡,以確保目標達成率;第三,期待有穩健獲利與合理的收費模式、第四,期望能同時提供短、中、長程投資規劃;最後,也是最重要的是,能提供透明且可信任的商品。

「擔心市場波動,卻又想確保家庭理財目標能夠100%達成,顯然才是小資族做理財規劃時的痛點。」永豐銀行財富金融處處長徐德里說。

經過多次縝密的消費者行為調查後,永豐銀行終於在近期推出劃時代個革命性服務「永豐ibrAin」,以其獨創的功能,讓智能理財更進化!

100% ETF 動態調整投資組合

徐德里表示,永豐銀花費兩年時間比較國際與台灣的智能理財服務後,最終確定兩個研發方向:投資標的100%採用ETF(Exchange Traded Funds;指數股票型基金)而非共同基金,同時,自行研發演算法,確保永豐的智能理財服務可以因應每一位投資人的(理財)目標達成率與剩餘投資時間,主動建議股債ETF配置比例,實現100%投資目標達成率。

ibrAin 智能理財首重客製化、達成率。(圖片來源/永豐金網站)
ibrAin 智能理財首重客製化、達成率。(圖片來源/永豐金網站)

簡單來說,永豐ibrAin可針對不同客戶的理財需求,依據其個人基本資料、投資期間及目標金額等,依演算法計算出最佳投資組合,並以美國股市及非美已開發股市ETF,加上美國長、中、短期公債ETF為標的,期許透過兼具目標達成及風險控制的配置方式,為客戶累積實現理財目標的能量。

徐德里表示,ibrAin智能理財希望讓用戶可以用很輕鬆的方式做投資理財的規劃,並確保目標達成率,而不是像傳統的理財思維,聚焦在哪個時間點停損、停利或加碼,以追求報酬極大化。

低管理費、高透明度 客製化投資建議

永豐銀行近期推出劃時代個革命性服務「永豐ibrAin」,以其獨創的功能,讓智能理財更進化。(圖/永豐金提供)
永豐銀行近期推出劃時代個革命性服務「永豐ibrAin」,以其獨創的功能,讓智能理財更進化。(圖/永豐銀行提供)

「我們挑選低管理費、高透明度的股票型與債券型ETF,提供超過6,000組客製化投資建議,希望為忙碌上班族打造出低成本、多資產及高靈活的專屬客製化投資組合。」徐德里說。

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