什麼?月扣3千元就能擁有專屬智能理專?

2019-10-16 17:55

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舉例來說,假如客戶想在五年內存下一百萬當成人生的第一桶金,只要上永豐ibrAin網站,鍵入目標「五年一百萬」,就會立即出現對應的投資組合。

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此後,這個智能系統每日還會自動化監控市場波動,依據個別投資組合的目標達成率,以動態再平衡(rebalancing)方式調整,協助個人資產穩健成長。

所謂的「再平衡」,分成再平衡(rebalance)和再配置(reallocate),前者是投資組合比率偏離原本設定目標達到一定差距後,系統會將比率調整過來;後者則是建立在對市場研判,進而調整投資組合的股債配置。

例如需要積極投資時,系統就會建議提高股票ETF的配置;需要保守投資時,則會建議拉高債券型ETF的比例。永豐銀行獨有的演算法會進行24小時的市場偵測,然後,依照投資目標達成率與剩餘投資時間,每個月主動提供客戶資產再平衡的建議與服務。

獨創「歷史模擬」功能  年底前免收帳戶管理費

另外,永豐銀行更獨創「歷史模擬」功能,讓投資人了解一旦歷史重大經濟事件重現時,現行投資組合可能出現的報酬狀況,以透明化的驗證機制,讓客戶善用智能理財更安心。

獨創「歷史模擬」功能,讓投資人了解一旦歷史重大經濟事件重現時,現行投資組合可能出現的報酬狀況(圖片來源/永豐金網站)
獨創「歷史模擬」功能,讓投資人了解一旦歷史重大經濟事件重現時,現行投資組合可能出現的報酬狀況(圖片來源/永豐金網站)

永豐ibrAin除適合長期理財規劃外,也可用於旅遊、購屋或子女教育基金等人生各個階段的資金安排。

最重要的是,永豐ibrAin每月最低新台幣3,000元起即可投資,僅收帳戶管理費1%,不另收申購手續費。為鼓勵小資族體驗,年底前免收帳戶管理費,希望透過這樣的回饋,加速落實普惠金融。有興趣的讀者可參考永豐銀行官方網站或永豐ibrAin查詢。

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