從上表我們可以發現,兩個ETF的最大產業別都是「電腦及週邊設備」,大約佔了三成出頭的比例,但是接下來的產業別則有很大的不同。
0056第二大與第三大分別是半導體與電子零組件,光是科技業的比例就佔了約58%,將近六成的比例啊!至於00878的第二大產業則是金融保險業,第三大又回歸到半導體。前三大的比例呈現出科技業約佔全體46%,而金融保險佔全體1/4,在比例上相較於0056有相對分散的表現。
之前0056曾經納入航運股,這個動作引起投資人的議論紛紛,因為當時航運股股價已高,儘管殖利率不錯,但卻被認為有景氣循環的意味而難以填息。如果投資人想要細看兩檔ETF的成份股,除了用電腦到投信官網或投資相關網站查詢之外(例如moneydj),在手機上則有一款不錯的「高股息存股」app可以查詢,內含九檔人氣ETF的成份股分析,有興趣的投資人可以下載用用看。
上述的產業別分佈,對於業績造成什麼樣的影響呢?我們從moneydj在6/21的資料來如下:
從2020第四季到2023第二季的資料來看,在多頭的時候,似乎0056的上漲動能比較好,但是在空頭的時候,00878的防禦表現則是比較強,這方面各有千秋,青菜蘿蔔各有所好,投資人自己可以依照自己喜好來選取。
五、結論
0056這次的改變並非創新,反而有向00878看齊、搶客的意謂,而改變帶來的幾個層面,幾乎是利多於弊。我們就來看看0056的改變會不會挽救它岌岌可危的高股息寶座。
想跳進高股息ETF的投資人要怎麼選擇呢?我認為可以先看看ETF的公開說明書,看看自己心中比較符合哪種選股邏輯,而在投資的過程中多注意ETF的績效與消息。更進階者也能從成份股中挑選不錯的個股,加強投資部位。
另外,0056網路上也吹起一陣「月月配」組合的風氣,0056和00878這兩檔就可以配到8個月份,只要再一檔3、6、9、12月配息頻率的ETF就能達成成所謂「月月配」的組合。這個創意是很不錯,但我認為高股息類ETF擇一即可,若有搭配其他類型的ETF,比較不會有議題重疊的感覺。
作者介紹|andyworld
Andyworld用平凡小資族的角度分享理財及生活紀錄,並將投資視為通往幸福家庭的途徑。投資觀念以「基本面」為主,過程中採取「長期持有」、「降低持有」的手段,尋找「高息股」與「價值股」為標的。獲利目的以「打造領息環境」為主,以「資本利得」為輔。當我們以家庭與孩子為出發點,會發現我們能做的比想像還多!
本文經授權轉載自方格子(原標題:0056改變後,要買0056還是00878?)
責任編輯/趙鳳玲