從經濟起飛就定期定額投資台股,現在可賺多少?錯過台灣,但越南投資機會剛來

2023-05-02 12:40

? 人氣

錯過台灣,但越南投資機會剛來。(圖/維基百科;作者/Nicolas Lannuzel)

錯過台灣,但越南投資機會剛來。(圖/維基百科;作者/Nicolas Lannuzel)

台灣經濟奇蹟不只帶來國民所得的大幅增長,也同步推升台灣股市,從1980年以來每月定期定額扣款台灣股市3,000元至今,帳戶淨值竟可成長至超過2,000萬元新台幣。看到過往台灣股市的驚人表現後,後悔自己太晚進場或完全錯過的人,可以看看正在走上與台灣相似的經濟與國民所得成長道路,且只接近台灣剛起步時候的越南。

[啟動LINE推播] 每日重大新聞通知

1. 出口產品升級促成台灣經濟奇蹟

台灣出口產品與經濟成長變化:

台灣出口產品與經濟成長變化(圖/鉅亨買基金)
資料來源:Bloomberg、中國民國統計資訊網、經濟部國際貿易局,「鉅亨買基金」整理,資料日期:2023/4/25。(圖/鉅亨買基金)

從1951年至2010年,台灣平均每年經濟成長率高達8%,人均國民所得由1,588元新台幣飆升至62萬元,堪稱是全球經濟發展的典範。而台灣能夠從二戰後的外匯短缺、物價飆漲等重重困難中,將出口產品從低附加價值的糖與米,轉變成電子產品與半導體,靠的全都是台灣政府的產業發展與出口政策。台灣先是實施匯率與貿易管制改革與出口原料退稅,加上人工便宜與人力素質較高的優勢將出口產品升級至紡織品,之後再透過政府鼓勵外國人投資的方式進一步將出口產品變成電視與後來的各種消費性電子設備,幫助台灣經濟與人均國民所得飛速增長。

延伸閱讀:「泰國成本低25%!」台商加速撤離中國,東南亞供應鏈最快5年就可完善

2. 踏上成長階梯時定期定額台股,表現亮眼

1980年代開始,曾經共同是出口重要來源的紡織品與電子產品,開始變成附加價值較高的電子產品為主(雖然名稱上都是電子產品,但出口從一開始所有零件都進口,台灣只負責組裝,變成後來也開始生產零組件)。假設從台灣由勞力密集轉向資本密集的1980年代開始,每個月定期定額3,000元扣款台灣股市,截至今年3月,帳戶淨值高達2,021萬元新台幣,遠高於投入的156萬元本金。在經濟成長與國民所得增長速度較快,且出口產品升級的過程中參與該國股市,可獲取亮眼的報酬。

每月定期定額3,000元也可滾出大筆退休金:

每月定期定額3000元也可滾出大筆退休金(圖/鉅亨買基金)
資料來源:Bloomberg,採台灣加權指數,「鉅亨買基金」整理,資料日期:2023/4/25。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。(圖/鉅亨買基金)

3. 爬上成長階梯,越南股市是曾經的台股

越南主要出口產品佔整體出口比重:

越南主要出口產品佔整體出口比重(圖/鉅亨買基金)
資料來源:Bloomberg,「鉅亨買基金」整理,資料日期:2023/4/26。(圖/鉅亨買基金)

隨著出口產品由電子產品轉變成半導體晶片,台灣已經由過往技術落後,變成技術領先但面臨其他人追趕的角色,自然不可能再維持過往這麼快速的成長(技術落後者單純引入領先者技術就可大幅提高生產力,但領先者必須自己找尋或開發新技術)。越南近幾年電子產品及電腦佔整體出口比重才剛開始接近紡織與鞋,就很像1980年代的台灣,也希望藉由加工出口區與吸引外資的方式,幫助自己由勞力密集轉換成資本密集產業,透過提高出口產品附加價值的方式來提高經濟成長與人均國民所得,股市也可望複製台灣過去的輝煌表現。

鉅亨投資策略

過去的台灣,越南適合長期定期定額:

越南目前經濟發展軌跡很像是1980年代的台灣,預期未來30年還可經歷高速經濟與所得的增長,有利越南股市表現,適合透過長期定期定額扣款方式參與其中。

鉅亨精選基金

累積型:日盛越南機會基金(新臺幣)
累積型:日盛越南機會基金(美元)
累積型:中國信託越南機會基金(美元)

「鉅亨買基金」獨立經營管理

本資料僅供參考,「鉅亨買基金」已盡力就可靠之資料來源提供正確之意見與消息,但無法保證該等資料之完整性。內容涉及新興市場部分,因其波動性與風險程度可能較高,且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家,也可能使資產價值受不同程度之影響,匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產價值變動。投資人應依其本身之判斷投資,若有損益或因使用本資料所生之直接或間接損失,應由投資人自行負責,本公司無須負擔任何責任。

本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效,基金投資風險請詳閱基金公開說明書及投資人須知。

基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險,基金經理公司以往之經理績效不保證基金最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書及投資人須知。

各銷售機構備有基金公開說明書及投資人須知,歡迎索取。有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用),已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中,投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢。

投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

投資人投資以非投資等級債券基金為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。

本基金經金管會核准,惟不表示絕無風險。由於非投資等級債券基金之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。

基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上 下波動。

基金配息前未先扣除應負擔之相關費用。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。各基金由本金支付配息之相關資料,投資人可至各投信基金公司及總代理人網站查詢。

鉅亨證券投資顧問股份有限公司 │ 客服信箱:cs@anuegroup.com.tw

公司地址:台北市信義區松仁路89號2樓A-2室 │ 服務專線:(02)2720-8126 │ 服務時間:09:00-17:00


本文獲授權轉載自鉅亨買基金,未經同意不得轉載。

責任編輯/郭家宏

關鍵字:
風傳媒歡迎各界分享發聲,來稿請寄至 opinion@storm.mg

本週最多人贊助文章