金融世界變成去中心化的DeFi世界,這樣才能炒熱加密貨幣再漲一波,這倒是真的;去中心自治組織(DAO:Decentralized Autonomous Organization)讓公司成立不受監管機構管理,才能讓詐騙集團更能有效運作不是嗎?最後當然未來的公司也不必「赴華爾街掛牌交易」了!直接發行加密貨幣上架交易所不是更快?那就是三年前的首次代幣發行(ICO:Initial Coin Offering),最後證明只會造成一堆騙子橫行!
我常說比特幣的功能就是炒作和洗錢,但是千萬別誤會洗錢一定是駭客非法勒索,事實上有許多是合法的商人,我有一位朋友在美國經商有成,最近年紀大了想回台灣定居,問我有沒有認識台灣的建商願意接受比特幣買房子的?我說你就把錢匯回台灣買房子就好為什麼要用比特幣?他和我說:把幾億新台幣從美國匯回台灣,會驚動美國和台灣的國稅局,這個動靜太大了!原來比特幣還有這等妙用!
是的,金融市場就是只准州官放火,不許百姓點燈
朋友反駁我:政府搞量化寬鬆印鈔票也是龐氏騙局,為什麼我就不能發行加密貨幣?為什麼金融市場必須政府「中心化」管理?為什麼不能讓大家「去中心化」發行,如果這樣那不就是「只准州官放火不許百姓點燈」嗎?我回答他:是的,金融市場就是只准州官放火,不許百姓點燈。
政府搞量化寬鬆是為了改善經濟而且會適可而止,最近美國聯準會(Fed)就宣布開始升息對抗通貨膨脹,對經濟造成的影響還在可以控制的範圍內,而放任大家去中心化發幣圈錢,大家會適可而止嗎?
事實上,只要牽涉到錢就一定會有人想出各種花招來「圈」,證券交易法規如此嚴格,還是常常發生內線交易,如果搞什麼分散式金融沒人監管,炒作過頭難保未來不會釀成金融事件。
因此金融監理單位面對金融科技,應該深入去了解這些科技背後的技術原理,不要被專有名詞唬弄,也不要被業者用「阻止新創」的理由嚇退,而要明辨這個金融創新到底是真是假,並且留意加密貨幣市場的發展,制定相關的法規加以限制,才能維護金融市場的健全與穩定。
引發下一場金融海嘯的會是加密貨幣嗎?
現有的實體金融市場,所有的鈔票、股票、債券、基金都在巴菲特、比爾蓋茲這些老人家手裡,我們要怎麼樣才能玩得過這些老人家呢?最快的方法當然是建立一個虛擬金融市場,你玩你的,我玩我的,所有實體金融市場的東西,在虛擬金融市場都可以再玩一次,實體金融市場有股票、融資、放空、期貨、選擇權;虛擬金融市場就有加密貨幣,當然也可以有融資、放空、期貨、選擇權。