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戰勝微利時代的聰明投資術 從生活投資v.s.穩健收息

2021-09-27 17:00

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堅持既定計畫並持續投資耐心,長線將享豐收。(圖/華南永昌投信提供)

堅持既定計畫並持續投資耐心,長線將享豐收。(圖/華南永昌投信提供)

在微利時代下,要力抗通膨,讓財富增長,對一般人而言,光是靠本業收入仍是力有未逮,而投資就成了時下的必備新顯學。然而面對琳瑯滿目的投資標的,又該如何選擇?其實只要掌握兩大訣竅:「從生活投資」及 「穩健收息」,就是戰勝微利時代的聰明投資術。

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微利時代,有什麼投資商品能打敗通膨?想要踏上財務自由的道路,要選擇什麼樣的投資標的,才能兼顧風險與獲利?

2020年,新冠疫情無預警出現,為全球帶來前所未見的衝擊與改變,就在疫苗開始施打後,各國也陸續朝往復甦之路邁進,然而相較過往,這條邁向經濟復甦之路並非預期中的坦途,特別是為了應對疫情衝擊,各國央行力主超寬鬆貨幣政策試圖刺激經濟,挹注市場充沛資金的同時,也造就微利的環境。

掌握兩要訣增加投資韌性  力抗微利通膨及波動

在這樣的情況下,想要穩健累積財富,就得突破傳統收益來源及思維,除了要更加敏銳掌握趨勢外,也要增加投資的韌性,以確保資產配置能更有彈性地反映這些趨勢結構轉變。尤其是身處於微利、通膨與波動大的市場環境下,投資人則更要能掌握產業趨勢與穩定現金流、降低波動。

至於如何在琳瑯滿目的投資工具及標的裡,找出能因應產業趨勢及穩定現金流降低波動風險的工具及標的,華南永昌投信分享有兩大要訣:一為「從生活投資」,二為「穩健收息」。

首先,茫茫標的中如何找出具潛力的標的,其實很簡單,最容易理解的就是與食衣住行育樂有關的行業,也就是一般投資人「能力圈」所及的範圍,傳奇基金經理人彼得.林區(Peter Lynch)就建議使用「生活投資法」來尋找適合投資的標的。

從生活出發的實質資產  更能創造穩健收息

特別是疫情改變了大家的生活形態與消費行為,也浮現相關投資商機。華南永昌投信進一步分享,在市場微利又物價上漲之際,預料具穩定收益來源的實質資產將備受青睞外,也具備能穩收息的長期投資價值。

所謂的實質資產,涵蓋種類繁多,包含不動產、自然資源(如石油、天然氣、農業、貴金屬、太陽能)、公用事業與基礎建設(如道路、鐵路、機場或電訊建設)等,可以說你我的生活大小事都與實質資產有關,舉例來說,新科技、新需求帶動新型態 REITs快速成長,帶動 5G 商機及基地台、電塔等基礎建設需求,加上疫情影響人們的生活型態與消費型態加速改變,網路消費崛起,帶動雲端運算數據中心到倉儲物流需求的升級,及近幾年高齡、少子化的人口結構改變,推升醫療照護的消費模式,強勁需求有利推升租金上揚,帶來相關行業投資機會,因此具備能提供「收益」的特質,擁穩定現金流,因而較其他產業可提供較高配息能力。由此可知,能符合「從生活投資」,更能創造「穩健收息」非實質資產莫屬。

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