# 龐氏騙局  

2026年6月29日，紐約南區聯邦法院，法官安娜莉薩·托雷斯敲下法槌：30年監禁，沒收8.89億美元。這個冰冷的數字，為一場持續近十年的跨國政治大秀畫上了法律的句點。十二項指控，九項成立。他的女助手王雁平同樣獲刑十年，追繳14億美元。毋庸諱言，美國法庭歷時一年零四個月，終結的是一宗金融詐騙大案；但事後真正值得思考的，卻是做為一種百年一遇的政治生物的郭文貴，是......

中國昔日地產巨頭恆大集團創辦人許家印被控集資詐騙等八項罪名受審認罪後，沉寂3年的中國知名房地產商人、SOHO中國創辦人潘石屹近日發文反思，形容中國大陸近30年房市的發展猶如「龐氏騙局」，「得把誠信找回來」。文章引起中國網路熱議後遭刪除。綜合香港媒體報導，潘石屹16日在個人微信公眾號發佈〈我的反思〉一文稱，「房地產出的大事」造成的損失以萬億（人民幣）來計算，整......

台中市豐原區王姓一家五口7月3日遭發現集體身亡，警方與檢方調查後確認，家屬生前遭遇黃金代購詐騙並蒙受重大財損。台中地檢署持續追查詐騙金流與涉案成員，查出綽號「李團長」的李姓女子以團購黃金為名，實施類龐氏騙局方式詐騙王家共1536萬元。全案今（14日）偵結，檢方依詐欺等罪嫌起訴李女並求刑15年。王家受引介加入代購群組　誤信可賺佣金陸續投入調查指出，王家大女兒因......

兆豐金控董事長說穩定幣是悠游卡，對消費者不公平，大企業更不該用，沒想到立刻引起加密產業支持者在媒體上發文抨擊，直指說穩定幣只是「數位悠遊卡」是在扼殺台灣加密未來的認知作戰，將穩定幣比作悠遊卡，不只是一句失準的評論，而且傳遞了傳統金融監管輕看區塊鏈技術的「傲慢」與「守舊」，言下之意區塊鏈是創新金融未來趨勢大勝傳統金融，事實真的是這樣嗎？到底是傳統金融「傲慢」又......

中國近日再傳投資理財詐騙事件，名為「DGCX鑫慷嘉」的平台財務爆雷，約200萬投資者血本無歸。已遠赴國外的平台負責人事後嘲諷投資者「我只是拿走了不屬於符合你們智商的財富」。「DGCX鑫慷嘉」平台爆大規模詐騙綜合財新網等陸媒及中國網上近日的消息，「DGCX鑫慷嘉」平台盜用杜拜黃金與商品交易所（DGCX）名義，謊稱自己是DGCX的中國官方分部，以虛擬貨幣投資為幌......

巴基斯坦國家網路犯罪調查局10日宣佈，他們成功突襲當地一處非法詐騙中心建築，並一口氣逮捕149名嫌犯，其中包含71名外國人士、中國公民就多達48人。根據調查發現，該中心涉嫌透過網路群組，以放長線釣魚的方式，從事線上投資詐騙與龐氏騙局（Ponzi schemes）。《路透》報導指出，這場突襲發生於巴基斯坦東部製造業城市費薩拉巴德（Faisalabad），當地警......

2025年以來，黃金價格在美國對等關稅與中東戰爭雙重催化下持續飆升，年初至今漲幅已超過30%。然而，當投資人紛紛湧入避險資產的同時，一場金光閃閃的龐氏騙局也悄然崩毀。 中國知名黃金銷售平台「永坤黃金」日前傳出兌付危機，杭州總部人去樓空、負責人失聯，估計超過1萬名投資者受害，總損失金額高達人民幣20億元（約新台幣82億元）。 用「存金生息」賺信任，......

中國國家衛健委預計，60歲以上人口到了到2035年將從2.8億增加到4億多，相當於英國和美國人口的總和。面對龐大的退休金財政缺口，中國15日起全面實施「個人退休金」制度，允許個人每年存入不超過1.2萬元人民幣用於投資金融產品，作為基本退休金的補充。

中國賣座電影《孤注一擲》中，詐騙園區每天清晨集會的精神洗腦，自我士氣喊話：「想成功先發瘋，不顧一切向前衝」。台灣網紅晚安小雞和阿鬧正如戲中的丑角，為了造假蹭流量，潛入物慾橫流的柬埔寨凱博園區，佯裝遭人追殺，結果弄假成真，如此印證了電影劇中所言：「人有兩顆心，一是貪心，一是不甘心。」

im.B不動產債權平台涉嫌違法吸金90億元，受害者超過千人，其中曾姓主嫌與張姓女子情侶檔被控詐欺等罪名，目前羈押中。曾男近日試圖以孝順形象為自己辯護，希望能在節日前夕獲准回家看望母親，怎料此番言論反而引來了他父親的公開斥責。

我相信查爾斯．龐茲並不是華爾街上第一位前科犯，但他卻是其中最成功的一位。在他的快速致富計畫被揭露為詐騙技倆之後，他成功地使自己的名字變成與「詐騙」詞匯同義！在此期間，他藉由將投資者的資本轉移來轉移去，騙取數百名投資者的數百萬美元，創造了一種現今經常出現的騙局——「龐氏騙局」。

半夜滑手機，塗鴉牆終於推給我最近新聞熱頭上的im.B借貸平台苦主影片《台大財金畢業又怎樣？被騙271萬...》，早上和朋友聊了一下，加上看了幾篇見解都覺得搔不到癢處，想想還是決定花點時間給大家幾個基本概念。

不動產借貸媒合平台imB爆出龐式騙局爭議，平台負責人曾國緯（本名曾耀峯）以合法高獲利名義，販售假債權，吸引多達5千餘人出資，吸金高達25億。案經北檢指揮刑事局偵辦，專案小組兵分多路，將曾嫌等8人拘提到案，今日將依詐欺、銀行法等罪嫌移送法辦。另外，曾國緯具四海幫海鐵堂的背景也被起底。

5/1，在勞動節這天，國內爆出im.B公司違法吸金25億元，甚至內部高階主管在說明會主動坦承，多達95%債權是假造的，透過重複將債權上架，但無實質債務人方式經營，原先所發的利息則是以後金補金方式進行，再次引起人們對於P2P投資的不信任。究竟這類債權轉讓公司，能算在P2P產業之中嗎？以下我整理出要參與P2P投資的幾個不同面向，供各位參考。

在全球第二大加密貨幣交易所FTX宣告破產後，加密貨幣的命運（與價值）再度成為投資大眾的關注焦點。向來看空加密貨幣的諾貝爾經濟學獎得主保羅・克魯曼1日再度對加密貨幣開砲，除了質疑「區塊鏈到底有什麼用」，並且警告目前有許多交易機構正在放棄區塊鏈機制。

我們想讓你知道：幾天前，世界第二大加密貨幣交易所FTX轟然倒閉，還涉及挪用客戶資金，全球客戶的數十億美元資產血本無歸。作者早就強調，雖然有些人真正做到金融創新，但更多是魚目混珠，主管機關勿再被金融創新名號蒙蔽，得趕快動起來保護用戶權益。

這些累積財富與退休金的方法，往往有所缺陷且過時。這些年來你學到的所有知識，現在幾乎都已經成了垃圾。把它們都扔掉吧！社會保障可能用盡，醫療保險也可能無法持續，那些原本被許可的計畫也是未盡完美。一旦想退休了，萬一發生什麼事或經濟下滑，該如何是好？如果退休金少了一半，又該怎麼辦？等到那個時候，已經沒有足夠的時間來重新累積財富，並且也會因為過程中失去了太多積蓄，以至於退休的時候錢再也拿不回來。

我們想讓你知道：加密貨幣就是包裝著金融創新外衣的「去中心化」龐氏騙局，上週發生的Luna幣與UST幣大崩盤事件，只是大小騙子互相較勁，最後大騙子打敗小騙子，但是受害的卻是韮菜！這次事件的規模不大，但是如果政府再放任區塊鏈分散式金融偷拐搶騙都不管，未來還會引發什麼金融事件呢？

我們想讓你知道：作者分析，加密貨幣是一場規模空前的去中心化龐氏騙局，也是一種圈錢的把戲。但是「騙局」不等於「詐騙」，當政府與企業家都跳進去一起玩的時候，所謂的「騙局」就轉化成「金融科技」，也可能是未來的明日之星。

我們想讓你知道：馬斯克光環加持比特幣，一句話大漲，一句話跳水，根本沒有所謂的「去中心化」，創造一堆艱深難懂的區塊鏈專有名詞，包裝著金融科技的外衣炒作哄抬，不只唬了一堆投資人，也把金融監管機關耍得團團轉。因此作者認為，應制定相關的法規加以限制，才能維護金融市場的健全與穩定。同時由於台灣近年來電力吃緊，政府應立法以價格或總量限制大型加密貨幣礦場的採礦行為，將電力應用在半導體、工業發展、智慧農業、民生消費等才有意義！

馬多夫死了，他將以史上最大龐氏騙局主謀者的名聲「流傳千古」，他讓許多人傾家蕩產、甚至自殺身亡（包括他兒子在內），他當然是傳統定義下的「壞人」，堪稱白領犯罪的頂峰。不過，從馬多夫身上與事件本身，還是可以得到一些「啟發與學習」。

什麼樣的詐欺犯會被判「有期徒刑」150年？2008年震驚華爾街的美國金融業鉅子馬多夫。他捅出數百億美元的大窟窿，坑殺數千名投資人，有人傾家蕩產，有人絕望自殺。14日，馬多夫在北卡羅來州監獄的醫院中，以82歲高齡死亡。

二○○八年華爾街金融風暴中，最傳奇案件是前那斯達克主席馬多夫（BernieMadoff）爆開華爾街史上最大地雷。他以「龐氏騙局」詐騙投資人六五○億美元。

一九九一年，美蘇冷戰以蘇聯解體告終，政治思想家福山（FrancisFukuyama）次年便寫就《歷史的終結與最後之人》（TheEndofHistoryandtheLastMan），主張自由民主體制才是人類的「歷史終局」，而非馬克思（KarlMarx）設想的共產主義烏托邦。

伯納．勞倫斯．馬多夫是何許人也？此人乃是美國前那斯達克主席，創立「馬多夫對沖基金」，標榜高額投資收益，結果卻是一場「龐氏騙局」，受害者損失高達500億美元以上。馬多夫於2008年12月被捕，坦承11項罪名，遭法院判處徒刑150年。

投資一萬，幾個星期就能現賺五千，如果這麼好的事情降臨到你面前，你會心動嗎？一開始你可能害怕這是一個騙局，但看到這樣誘人的數字依然覺得心癢難耐，你不禁幻想：投一千萬下去，幾個星期後就能拿回一千五百萬，這樣的數字如果翻倍，買下再貴的房子都不是問題、所有嘲笑過你的人都會對你刮目相看…這時，你的同學、朋友一個接著一個決定投錢下去，你開始著急，會不會錯過這次，這輩子再也不會有更好的機會了？

最近你有注意到一則新聞嗎？檢調在台中破獲了史上規模最大的虛擬貨幣吸金案，短短9個月就吸金逾15億元。而最讓人震驚的是，這次虛幣吸金案所採用的詐騙手法，竟然就是曾經坑殺無數人的「龐氏騙局」！到底什麼是龐氏騙局？為什麼它可以讓那麼多人血本無歸？大家又要如何避免上當？就讓我們來一一破解！

本星期，中國近萬名因為在網貸平台P2P投資而血本無歸的投資人計劃在北京發動大規模維權活動，但是遭到警方四處圍追堵截，導致抗議活動胎死腹中。據目擊者描述，當局在北京金融區排列了120多輛大巴，而且在旅館和公共交通工具清查維權人士，阻止他們採取行動。曾經一度被中國官方大力推廣的互聯網金融平台頻頻出現「爆雷」現象，政府為何不追查犯事人，反而下大力維穩受害者？從毒奶粉，假疫苗，到P2P平台，中國社會信用缺失的根源何在？

世界銀行集團總裁金墉（JimYongKim）星期三（2月7日）在華盛頓一家智庫參加對話時，對加密貨幣的合法性提出疑問，將其比作「龐氏騙局」。

接過詐騙電話嗎？收過詐騙電郵嗎？

中國當局逮捕了20多名被指組織龐氏騙局嫌疑人，這些人被指欺詐了數百億元人民幣。