「加密貨幣就是龐氏騙局,區塊鏈之夢正在破滅!」諾貝爾經濟學獎得主:區塊鏈或許很好,但到底有什麼用?

2022-12-03 00:00
比特幣、加密貨幣、數位貨幣。(美聯社)
比特幣、加密貨幣、數位貨幣。(美聯社)

在全球第二大加密貨幣交易所FTX宣告破產後,加密貨幣的命運(與價值)再度成為投資大眾的關注焦點。向來看空加密貨幣的諾貝爾經濟學獎得主保羅・克魯曼1日再度對加密貨幣開砲,除了質疑「區塊鏈到底有什麼用」,並且警告目前有許多交易機構正在放棄區塊鏈機制。

克魯曼(Paul Krugman)是2008年的諾貝爾經濟學獎得主,他自稱「加密貨幣懷疑論者」,向來抱持「加密貨幣就是一場龐氏騙局」的批判態度。因為克魯曼認為貨幣除了是一種交換媒介,更必須是相當穩定的價值儲存手段,但他看不懂主要用於黑市交易與逃稅洗錢的比特幣(以及其他加密貨幣),這種無用、小眾、主要用來炒作的東西如何可以更穩定的儲存價值。

2008年諾貝爾經濟學獎得主保羅克魯曼。(維基百科)
2008年諾貝爾經濟學獎得主保羅克魯曼。(維基百科)

克魯曼這些年持續在《紐時》專欄批評「比特幣邪惡」,表示「這是用『技術空話和自由主義的廢話』吸引(深怕錯失機會的)投資者,在推銷自己方面獲得了驚人的成功、營造出一種『體面的假象』」,他更預言加密貨幣確實可能「全面崩盤」,因為這種沒有後盾的「貨幣」吸引了太多投資者,即使風險不斷增加,卻也因為過於龐大而無法監管(too big to regulate)。

由於最近加密貨幣遭遇逆境,克魯曼認為這是各國央行對其進行有效監管的天賜良機,否則加密貨幣只會是一間賭場,甚至成為對於金融穩定的嚴重威脅。在最新一篇《紐時》專欄中,克魯曼更把矛頭對準了區塊鏈,認為近來的FTX風暴與加幣貨幣崩跌,不僅讓加密貨幣本身嚴重受創,而且圍繞著「區塊鏈」來組織經濟生活的整個理念都受到挑戰。

加密貨幣爆發逃難潮、Meta 18 年來首次裁員,以及其他一週商業大事(圖/FTX 官方網站)
(圖/FTX 官方網站)

克魯曼認為,媒體所形容的「加密貨幣寒冬」並未確實掌握這起風暴的本質,加密貨幣世界更像進入北歐神話「諸神黃昏、世界末日」之前的「芬布爾寒冬」(Fimbulwinter)。克魯曼當然不是說我們這個世界要完蛋了,而是他一向唱衰的「加密貨幣世界」可能就此步入終局。

克魯曼在專欄中指出,她認為區塊鏈與加密貨幣真正的問題,在於為什麼會有這麼多人—不只是天真的小額投資者,還包括主要的金融業者與商業投資人—願意相信這個糟糕的想法是未來的主流。

加密貨幣,比特幣。(美聯社)
加密貨幣,比特幣。(美聯社)

比特幣最初的發想理由,不外乎能夠避免銀行對我們的資產動手腳,或者手裡的資產因為政府決定通膨而減損價值。但克魯曼指出,鮮少聽到有銀行偷走客戶資產(反而是加密貨幣機構更容易受到誘惑),因為通膨讓貨幣價值大幅貶值,也只會出現在政治混亂的極端情況。

以區塊鏈來說,這就是一個與特定資產關聯的數位帳本,裡頭紀錄了所有交易歷史。這項資產可以是比特幣,也可以是股票或任何其他東西。但帳本當然不是什麼新玩意兒,重點在於「區塊鏈」的「去中心化」(decentralized)的概念,讓帳本並非放在哪個銀行或哪部電腦裡,而是由相關協議所支持的公共領域中—讓許多人願意在許多伺服器裡都存有完全相同的帳本。 (相關報導: 華爾街日報》當FTX迅速崩塌,班克曼-弗里德的利他主義承諾也化為烏有 更多文章

世界第二大交易所 FTX 倒閉,爆發加密貨幣逃難潮(圖/FTX Facebook)
世界第二大交易所 FTX 倒閉,爆發加密貨幣逃難潮(圖/FTX Facebook)

克魯曼承認,即便加密貨幣有問題,能夠追蹤與紀錄所有交易的區塊鏈機制,或許仍有值得被採用的理由。但他也說:「每個人都告訴我,這個點子非常聰明,我相信他們的看法。但我卻從來沒能聽到令人滿意的答案,那就是『這東西的意義到底在哪』?」克魯曼不懂的是,為什麼要在許多地方費心維護同一個帳本,而且每次交易又都要帶上這個帳本?

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