金管會今（27）日晚間公告，裁罰國票金控子公司國票綜合證券合計110萬元，並且命令國票證券停止王姓與金姓員工1個月業務執行，自今年6月1日至6月30日。國票證須在處分書送達次日起10日內，將執行情形報給金管會備查。
其中，針對違反內控部分，國票證被金管會罰60萬元；違反洗錢防制部分，被罰50萬元，合計罰110萬元。
金管會公告的處分內容指出，金管會檢查局去（2023）年10月30日至11月15日，對國票證進行一般業務檢查，發現5項缺失，如下：
一、 國票證的九鼎分公司業務人員，有先行下單，再後補電話委託紀錄的情形。
二、 國票證的敦北法人分公司及博愛分公司業務人員，也就是本次被停職1個月的王姓與金姓員工，有受理客戶非本人，或未具客戶委任書之代理人，替他們買賣股票之情事。
根據規定，證券商不可以替非客戶本人，或沒有客戶委任書的代理人，不能替他們申購、買賣或交割有價證券。
三﹑國票證辦理經紀業務受託買賣，對客戶委託下單的更正帳號作業，以「非真實」之原因申報。根據規定，證券經紀商申報錯帳及更正帳號，應基於「真實之錯誤」。
四﹑國票證的內部稽核主管任免，未於董事會通過5日內填報異動原因，且未併董事會會議紀錄申報金管會備查。
另外，國票證內部稽核單位的人事任用、免職等，先經總經理同意，再報經董事長核定，且未由稽核主管簽報，明顯違反「應由稽核主管簽報，報經董事長核定後辦理」的規定。
五﹑國票證辦理客戶風險分級作業，對符合媒體報導涉及特殊重大案件的客戶，未依所訂客戶風險評估項目列為高風險客戶，且未依所訂疑似洗錢交易態樣辦理可疑交易檢核，顯示國票證對業務人員的管理未善盡督導之責，內控制度未落實執行。
