金管會今（26）日宣布，處罰永豐金控1000萬元、永豐金控董事長陳思寬調降月薪30%為期6個月、永豐銀行副總廖順興調降月薪30%為期3個月，為2022年3月以來，繼新光金控、開發金控、中信金控之後，不具公司負責人資格的大股東不當介入公司決策，以致公司與高階經理人挨罰的第四例。
金管會今日傍晚舉行例行記者會，金管會銀行局副局長童政彰宣布對永豐金控的裁罰，金管會也同步將長達2088字的處分說明以新聞稿形式刊登在金管會官網。
童政彰表示，永豐金控2021年8月至9月間召開兩場非例行性集團中長期策略會議，永豐金控董事長陳思寬率經理部門出席，均邀請不具負責人身分的大股東何壽川參加，聽取永豐金及子公司主管說明未來業務規劃。
永豐金控當時未訂定相關內部作業規範，亦未留存任何報告或會議紀錄，對於與大股東溝通之控管機制核有未妥。
另外，永豐銀行副總廖順興當時擔任永豐銀行法務處處長，卻是應何壽川指示，協助處理何壽川與永豐金控之間，具訟爭對抗性的訴訟案件，並提供永豐金的訴訟案件資訊給何壽川，逾越分際、執行職務角色錯置。
媒體詢問，金管會新聞稿中，「具訟爭對抗性之訴訟案件」是什麼意思？童政彰說，進入訴訟程序案件沒法描述，只能說何壽川的利益跟永豐金控的利益，在訴訟案件本身是具有衝突性的。
以下為各家媒體提問與童政彰答覆之重點整理：
媒體問：大股東不當干預，金管會決定罰度輕重的考量有哪些？
童政彰答：我們一定是就認定事實、適用法律，依照不同違規情節，經由裁量之後，核予適當罰度。
這幾個類似案件當中，我們最主要考量是，對於大股東妨礙公司治理的行為，公司有沒有建立相關防範機制，這些機制是不是妥適、有沒有確實的去落實。
對於大股東這樣的行為，相關負責人是怎麼樣看待跟評價的，是被動的配合還是主動去接觸...等等。
在監理機關檢查發現缺失之後，公司的處理態度，以及他們所展現的決心，這些都是我們在裁量罰度時，所必須要考慮的因素。
問：這案子怎麼發現的？
答：我們進行相關的金檢所發現的。因為金檢的基準日是在2022年，所發現的時間點，這個行為的時間點是落在2021年的8月到9月之間。
檢查單位進行相關金檢，進一步提取檢查報告之後，再把報告在今年轉送給本局（註：金管會銀行局）處理。我們也進行了一些行政調查，所以在今天做出正式的處分。
問：過去幾個案例好像都會罰到總經理，這次是罰法務長，金管會有不同考量嗎？
答：沒有。今天處分到法務長，最主要是他的行為。如同在我們新聞稿裡面有說明，他是應已經不具有負責人身分的大股東的指示，或者是要求，來去協助他處理跟金控本身具有對抗性的訴訟案件，所以是他這樣子的行為，我們予以苛責。
問：新聞稿說金控董事長率經理部門出席，為什麼只罰金控董事長，金控總經理、其他子公司高管都沒事？
答：今天為什麼陳董事長要負責，她是擔任一家金融控股公司的董事長，當不具有負責人身分的大股東逾越分際的行為發生時， 金控董事長本來就應該要督導公司要符合法令跟公司治理原則。她必須要在第一時間做出適當的指示跟決定，這個部分就是我們必須要對身為金控公司董事長課責的部分。
至於銀行本身，我們也在其他監理事項要求了，不管是金控或者是銀行，必須要在1個月之內，就總經理跟內部相關有涉案主管，要來依照公司相關內規，來去檢討他應該要負的責任。
我們還是會依照每個案件的事實情況去斟酌處理，我們也是有請金控跟銀行要針對總經理的部分，要來檢討他應負的責任。
問：何壽川參加的這兩場會議裡面，他有做出什麼決定性的指示，或是公司日後真的依照他的指示去執行嗎？
答：從這四個案件裡面，我想所有的金融機構應該有獲得一些教訓跟經驗。最主要的是，不具負責人資格的大股東，他本來就是不應該介入到公司實質經營的業務、財務、人事的範疇裡面。
當他一旦參與了，相關的所謂的策略會議，或者是決策會議，事實上就已經是逾越了公司治理的分際，這個是我想我們所有的金融機構必須要去體認到，這條線的界線到底在哪裡。
問：你的意思是說，不管他有沒有指示，他參與會議就逾越了，只要參與就不行，對吧？
答：不是這種二分法。他這整個行為就已經是逾越了整個公司治理的分際，我們也會依照他違反的事實的程度大小，比方說在新聞稿裡面提到，當時他有去參加這兩場會議，也沒有留存任何的報告或者是會議紀錄。
公司在整個內控制度上面就沒有建立了，沒有建立之後，你舉辦了這麼重要的，所謂的中長期策略會議，又沒有留下任何的軌跡，因為我們相關內控的執行，很重要的原則就是你走過一定要留痕跡。所以種種的事實就顯示這個公司在整個內控制度上面是相當的欠缺。
問：沒有留下軌跡，你們是怎麼知道的？是電子郵件嗎？還是有人檢舉嗎？
答：雖然不存在任何的報告或會議紀錄，但是一定是有軌跡顯示出，他有出現。證據的取得，在我們檢查報告的相關資料或者是底稿，其實都有留存。
行政單位在做任何處分，相關證據的取得是最重要的第一個步驟，所以在金檢報告相關的呈現，跟我們在做行政程序調查的過程裡面，我們都有確認過。
問：所以這一次沒有牽涉到有吹哨人？
答：這個是一般金融檢查的時候發現。我們的重點還是在，你大股東本身一開始就不應該介入，公司也應該要去設立內部控管的機制。
問：中信金控跟台灣人壽，金管會是直接減薪、停職總經理，為什麼這次沒有直接裁罰永豐金控與永豐銀行的總經理，而是交由公司自行檢討應負的責任？
答：所以就是在相關案件發生的時候，公司負責人，你是怎麼樣對待大股東下達的不當指示，你是怎麼樣去看待跟評價的，在這整個過程裡面，你的主、被動性等等，以及在被金檢提列確實之後，你的整體的態度，處理的態度是怎麼樣。
這些都是我們會來，對於每一個負責人，進行相關不同行政處分的考量依據，所以它的程度上的確是會有不一樣的。
問：永豐金的態度有比較好嗎？
答：我們在新聞稿裡面也有特別寫出來，就是說在接到我們這樣子的一個檢查報告，銀行它事實上也，金控本身它，包括陳董事長（註：永豐金控董事長陳思寬）在內，她也就趕快來督導金控要去完成訂定相關的內部規範。
所以這個是在，不管是處理的態度上，或者是回應的一個程度上面，這個部分我們是有看到。
