特別股基金每月配息,壓身家買它就能安穩退休?錯,哪有穩賺不輸的投資!

2020-06-11 07:20

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圖中為以報酬角度來看不同金融商品的獲利。(圖: 作者提供)
圖中為以報酬角度來看不同金融商品的獲利。(圖: 作者提供)

3.風險風散的原則

上面我們了解了波動、報酬與風險三個面向,我們就可以透過資產配置,來分散風險。

★一手掌握熱門話題

配置股票也要配置公債,配置投資等級債也要配置高收益債,在筆者之前的文章50%50%Better這篇文中的觀點,其實重點就在於資產要能夠互補,能夠降低整體部位的波動。

投資人不應該貿然嘗試與承擔價格大幅度波動的風險!因為下跌很多,要漲回來要很多時間,並且如果是退休規劃,更要降低風險與波動,並且要打敗通膨。

筆者非常反對退休規劃,全部用儲蓄險...因為被通膨打敗的機率很高!

筆者簡單概述:原則就是夏普值要高

夏普=風險報酬比,一分風險可獲得多少報酬?這需要顧問協助,因為投資組合的回測需要投資專業,投資組合未來表現的預估,以及風險與報酬的變化需要投資專業。

同場加映 

因為筆者跟基金經理人熟識,我們來看看他的回答

圖為基金經理人的真實建議。(圖: 作者提供)
圖為基金經理人的真實建議。(圖: 作者提供)

結論

 1.退休規劃,不能全部買特別股基金!

 2.退休規劃很需要投資專業。需要了解很多資產類別的特性,這樣才能做完整的規劃

 3.退休規劃請找專業人士


作者為CFP(認證國際理財規劃顧問)

本文獲授權轉載自Just a cafe,未經同意不得轉載

責任編輯/林彥呈

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