0050、0056、00919...只投資一檔ETF該怎麼選?內行人曝超強心法:跟著1指標走就對了

2024-04-01 10:20

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再來是006208,最大的是半導體業接近六成,其中台積電買到接近一半,第二大是金融股,買了一成多,電腦及周邊買了6%,這比例就比較符合大盤,遇到大盤上漲當然就能複製漲幅,但還是沒辦法完全複製,因為上市股票有八百多檔,006208只買進台股市值前50大,當然沒辦法完整忠實呈現,不過也算差不多了。

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再來還有一種是說,既然大盤有六成都是電子股,那我買電子ETF不就好了嗎?這邊舉例00929,這檔是只買科技股的ETF,但只買科技股卻沒有包含台積電,前十名也沒有買到鴻海,當然就沒辦法複製科技股的漲勢,所以最近台積電、鴻海上漲的行情,00929也沒辦法吃到。

最後一種投資人是覺得雖然複製大盤要有台積電,但是006208買太多了,覺得如果台積電爛掉,風險有點大,這時候就可以考慮第二代、第三代的市值型ETF。

簡單講一下,第一二三代是怎麼分的,第一代就是單純按照市值買進而已,例如0050、006208這種指數ETF,第二代就是加入一點ESG概念,例如00850,第三代又加入一些其他因子,不只看市值規模,還考慮企業獲利性、成長性、價值性、流動性,再加上ESG、低碳的概念,比較有名的是00923,這個是把原本第二代因為ESG汰除的大型股又買一些回來,因為這些大型公司可能是高污染產業,但是因為也有在做低碳轉型,加上市值佔比不低,所以大盤還原度又比第二代市值型更高一點,然後時常有限制單一個股不能佔權重超過三成以上。

再展開來講,元大00850前三大持股比例就比較貼近指數,台積電持股三成,第二、三名的聯發科、鴻海也持股差不多5%。群益00923就比較不同,台積電、聯發科、鴻海比例差不多,但是他買了更多半導體公司,例如聯電、日月光在權值股排名第十名附近,但00923就買到前五大,分別買進4%多,所以科技股成分又高了一點。

最後做個結論:

如果你問我投資ETF,又只有買一檔的話,以長期持有累積資產為目標的話,當然買市值型ETF最好。

不過如果你覺得0050、006208這種台積買一半的ETF有點怪,感覺是為了半導體比重而加碼到這麼多,00850、00923就可以考慮一下,因為他們台積電只買三成而已,唯一差別是00850比較重視ESG,00923科技股比重偏高一些。

至於想投資半導體產業ETF,雖然00919持有半導體46.14%、00929持有半導體100%,但重點都沒有台積電,這就實在沒道理,因為台積電之所以可以佔台股權重這麼高比例,就是因為這家公司的成長性跟獲利能力跟無法取代性都很高,所以沒有配置進去實在很可惜,當然,919跟929可能是因為考慮到他們是主打高息,而台積電因為要持續成長,所以賺的錢裡面很高比例都繼續再投資,配息率只有三四成,殖利率相對低,所以被踢掉,這就是從不同角度去考慮的點。

最後看一下績效好了,第一代0050跟第二代00850跟第三代00923近一年的投報率大約都是三成,然後如果把時間拉到五年,923還沒上市就不管了,850跟0050在五年內的投報率大約都是100%,也差不多。

所以結論是只要這幾年來有配置台積電的,不管三成還是五成,都會長成台積電的形狀,其他股票因為佔比太低,所以都不太重要,你要選0050還是006208還是850還是923其實跟大盤的走勢都差不了太多,投ETF這種東西,抓大放小,長期投入就好。

本文/圖經授權轉載自玩股網(原標題:如果只能買一檔ETF,買誰最好?

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