為了替昂貴的奢侈品牌建立市場機會，市場研究人員調查了收入足以負擔奢侈品的人。受訪者被要求為自己對於奢侈品的喜好程度評分，尺度從1到10。中國有錢人平均分數為8.2，是最喜愛奢侈品的國家，接下來是美國人（6.8）與德國人（6.1），日本人排最後，平均分數為5.6。
換言之，難怪全世界各大國家中，日本的百萬富翁占總人口比例是最高的，而中國最低，正如我們在第2章看到的：是否能成為百萬富翁，與消費習慣直接相關。
想存錢，就投資不動產
人們在討論「有錢人」的時候，容易將兩個族群混為一談：擁有很多財富的人，以及賺很多錢但身上經常沒錢的人。兩者的差別在於花錢習慣，如果你想變有錢，就必須量入為出。
投資不動產是個讓你更輕鬆存錢的好方法。你可以買房子租給別人，然後將房租全部拿來付房貸，這樣你每個月的存款就會大幅增加，假如有定期還貸款的壓力，你就必須強迫自己每個月撥出一筆錢。
而收入越高就越容易貸款買房，因為銀行會考量你的個人信用以及房產的價值。這就是為什麼擁有不動產的人在退休的時候，會比其他收入相同的人獲取更多財富——因為他們必須付房貸，所以每個月就會乖乖存錢。關於這個主題，第13章會談到一些有趣的事實與數字。
許多人覺得存錢很難，是因為存錢必須犧牲當下的滿足，才能在未來獲利。存錢就跟維持健康飲食一樣，會隨著時間累積，只要自律就能獲得長期的回報：現在忍住不買巧克力或新車，以後就能達到想要的結果，無論是大筆財富還是完美的身體。
然而，大多數高收入人士都沒有足夠的存款，因為他們除了沒有持續存錢，還喜歡亂投資。在本書第2部，我將會討論投資人常犯的錯誤，以及如何避免它們。我在這裡先提一個重要的建議：務必將你的儲蓄策略建立在「雙基礎」上 ── 不動產與股票。
不動產乍看之下的「缺點」（它比股票難出售）其實反而是優點，幫助你在累積財富時實踐所需的自律，而股票乍看之下的「缺點」（價格波動極大）只要你有建立財富的長期策略，也不需要擔心。
但有件最重要的事情請務必牢記在心：永遠不要去碰你已經投入股市的錢，尤其不要在股市崩盤後覺得損失慘重，就去改動你的投資組合。如果你只是臨時缺錢想更換新家電之類的東西，請千萬別因此動用投資組合 ; 為了讓你的財富策略開花結果，你必須撥出一筆「緊急基金」放在目前的帳戶，並同時建立你的投資組合。
拜託別再騙自己：「等我收入一變多，就開始存錢」因為你對生活的期望會隨著收入增加而自動提高。假設你目前月薪是3,000美元，你一定覺得月薪12,000美元時怎麼可能會入不敷出？不過到了那個時候，你一定會被期望隨著收入提高的速度嚇到！
