0050股價太高、定期定額又要多付手續費…理財達人:其實你有更好的3個選擇

2020-12-08 16:10

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(圖/慢活夫妻提供)
(圖/慢活夫妻提供)

額外加碼國外版的0050:EWT

EWT的來歷背景

EWT是2000年6月20日在美國納斯達克交易所掛牌上市的台灣ETF,全名叫做iShares MSCI Taiwan ETF,美股代號:EWT,成立的時間比2003年才在台股上市的0050還要早3年,發行商是目前全球最大的投資管理公司iShares(BlackRock),屬於單一國家型的ETF。

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EWT追蹤台灣的市值加權指數,主要是在衡量台股中的大型股和中型股的表現,大概涵蓋了85%的台股市值,而這檔ETF追蹤的指數有一個特別的規定是,成分股中的佔比最多不能超過25%。(所以就不會像0050有一黨獨大的機會,但也因為這樣,EWT近期表現會略比0050差)

EWT的成分股佔比第一名是台積電(約23.4%),第二名是鴻海,第三名是大立光,而前十名的成分股總共佔比44.76%左右。

EWT的產業集中在科技業(56.19%)和金融業(18.1%),目前基金規模99億美金,相當於3000億新台幣,總管理費約0.59%。

 EWT近20年的股價走勢,跟真實台灣大盤其實滿接近的。(圖/慢活夫妻提供)
EWT近20年的股價走勢,跟真實台灣大盤其實滿接近的。(圖/慢活夫妻提供)

【補充】:

美國三大ETF發行商:ishare、SPDR、Vanguard。

這三家各自有發行一支大家很常聽到的追蹤美股大盤的ETF,分別為:IVV、SPY、VOO

EWT和0050都可以定期定額?

雖然EWT和0050分別是在美國和台灣上市,但因為還是投資同一市場,所以我們還是可以做一下比較。

EWT你也是可以和0050做一樣定期定額的買法,而且還不用手續費!因為在美股卷商本身就很多投資者在上面做零股交易,整體交易順暢度會比台灣好很多。

當雃我們有再列出Top.10的成分股在下方給你看,你就會更清楚了解主導這兩檔ETF漲跌的公司比重分別有多少!

(圖/慢活夫妻提供)
(圖/慢活夫妻提供)

EWT的Top.10的成分股

同樣是投資台股這個市場,EWT和0050前10名的持股其實重疊性蠻高的,只差在排名、比重不太一樣。

但如果你觀察前五名公司的話,你應該不難看出台灣還是以科技業、金融業、台塑三寶為發展核心,只不過0050之中的台積電佔比就大概49%,EWT只有約23%,以分散風險的角度來看,這一點EWT做的比0050好。

另外EWT有一個特點是,總成分股的數量有89檔,比起0050的50檔多了快一倍,其中會納入許多中型企業的股票,如果你是看好中型類股的人,或許你就會比較喜歡這檔EWT。

(圖/慢活夫妻提供)
(圖/慢活夫妻提供)

再來是討論總費用的問題,這一點EWT就佔下風了,EWT的總費用是0.59%比起0050的0.355%確實高了一些,不過如果哪一天EWT的總費用調降,我想元大應該會蠻頭痛的XD

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