# 金融股  

台股近期面臨盤整壓力，投資人資金開始重新配置，其中金融類股在獲利成長與降息預期的雙重支撐下，展現亮眼表現。12月4日金融指數單日勁揚1.3%，攀升至2,283.49點，寫下1990年1月13日以來的歷史新紀錄，連帶使得金融持股比重較高的台股ETF呈現抗跌走勢。為何高息ETF在震盪市中更顯優勢？市場法人指出，當大盤進入震盪整理階段時，穩健配息型ETF的防禦特性......

編按：「投資ETF就是無腦輕鬆賺」？這句話可能只說對了一半！專家提醒，ETF本質是基金，其表現與經理人操作及市場波動高度相關，絕非可以完全不顧。對於希望能認真透過ETF累積資產的投資人而言，辨識其中潛藏的風險至關重要。近期，有分析指出，部分「持有大量壽險型金控」的ETF，其風險可能被低估，甚至潛藏「未爆彈」。考量到壽險金控的投資特性（特別是大量美債部位）及其......

台股昨（7）日上漲23.9點，收在20546.49點，外資及陸資買超新台幣136.45億元，連續4個交易日買超；中信金獲外資買超1.99萬張，已連續6個交易日加碼，累計買超逾17萬張。

編按：新台幣近日暴力升值，引發市場劇烈震盪。短短兩個交易日內急升逾9%，創下數十年來最大單週升幅，富邦金、國泰金等金控股首當其衝，股價重挫超過7%。面對匯率風險與市場信心動搖，投資人該如何看待金融股？是短線錯殺還是本質警訊？本文帶你深入解析。

美國對等關稅利空鈍化，台股上周大漲914.91點或4.60％，集中心市場指數2日收在20787.64點。根據證交所統計，上周外資在集中市場買超新台幣523.64億元，為連續第2周站在買方，其中買超中信金8.14萬張排第1。

新台幣今（5日）盤中再現「暴力升值」行情，早盤以30.910元開出後一路狂飆，最高觸及29.590元，單日強升超過1.4元、升幅逼近4.6%，創下近三年來新高紀錄。此波匯率飆升重擊台灣以出口為主的半導體、電子與金融業，台股盤中一度重挫；相對地，資產、營建、食品、航空與觀光等五大內需族群則全面受惠，股價強勢逆勢走高。

編按：說到財富累積，許多人會聯想到投資高手的精準眼光、瞬間翻倍的高報酬，然而，對於許多沒有財經背景、也不是專業投資人來說，更好的是選擇一條穩定且踏實的配息投資路。投資達人阿愷靠著持續買進高股息ETF，如00919、00878，以及幾檔穩定的金融股，慢慢累積起屬於自己的被動收入來源。這不是什麼一夕致富的故事，而是屬於小資族也能實踐的長期投資方法。

台股驚奇4月劃下句點，在對等關稅政策出爐後，一度爆跌至17306點，而後隨著美國總統川普態度放軟、談判進展等消息，台股4月30日收在20235點，單月跌點收斂至460點。對此，臉書財經粉專「股海老牛」今（5月1日）在以「台積穩盤、金融指路」為題指出，震盪行情其實是洗掉了少年股神、洗掉了投機融資，並指出一「震盪行情」中的心頭好。

編按：金融股一直是存股族心中的長期穩定投資首選，不少投資人靠著每年配息、配股逐步累積財富。本篇分享一位投資人透過持有158張金融股，年領近20萬元配息的實戰經驗，並說明為何即使市場動盪，他仍能穩坐帳面報酬、無懼下跌。本篇也將一次解析金融股四大優勢，適合所有尋求穩定收益與長期累積財富的投資者。

編按：在高股息ETF爆紅之前，金融股一直是不少長線投資人心中的穩定選擇。從年年配息到穩定現金流，許多老派存股族早已靠金融股累積出一張張持股、慢慢養出財富。如今，高股息ETF如00919、00878當紅，也讓更多人開始思考：傳統金融股與ETF，究竟該如何配置？

編按：每年股東會除了討論公司經營成果外，股東會紀念品也成為許多投資人關注的焦點！特別是金融股和證券股，每年送出的股東會紀念品常常別具特色，甚至成為投資者的額外收穫，股民就大讚：「這次送的都很實用欸」、「華南金真是被證券耽誤的紀念品」。如果你是某些金控股的小股東，除了領取股利，還能順便拿到精美的股東會紀念品。本文整理了截至4月20日為止，哪些台股金融股、證券股提供了值得期待的股東會紀念品，快來看看你的股票有沒有在其中！

上市櫃公司去（2024）年獲利表現亮眼，台灣證券交易所（證交所）今（15）日公布去年上市公司每位董事平均酬金，以公司合併報表董事酬金資訊來看，在前10名中，金融股就超過半數。其中以中信金（2891）超過1億元奪冠；台積電（2330）則排名第5。若加計兼任員工酬金，則由聯發科（2454）排名第一，台積電排名第二。

國安基金昨晚宣布啟動安定市場任務，護盤消息振奮市場。國泰投信表示，回顧歷史經驗，國安基金護盤多著墨於大型權值股等產業龍頭，例如科技股台積電、鴻海、聯發科、台達電，以及金融股國泰金、富邦金、中信金等，市值型ETF國泰台灣領袖50(00922)及成分股擁有2成金融股的國泰永續高股息(00878)，成為主要受惠ETF。

受到美國股市反轉下跌拖累，台股今（9）日跳空開低，雖然權值龍頭台積電一度撐住盤勢，但盤中仍然不敵賣壓，加權指數震盪殺低跌約800點，多檔股票亮燈跌停。眼看國安基金昨日宣布伺機進場，股民也好奇值此之際是否可以跟著抄底？

在美國總統川普關稅政策衝擊下，台股近期表現承壓，特別是電子與出口導向產業受創明顯。然而，在今（8）日開盤重挫的盤勢中，具官股色彩的金融股逆勢而上，成為市場避險資金的主要去處，也帶動金融類股指數由黑翻紅。

根據主計總處公布的數據顯示，2024年平均經常性薪資4.6萬元、年增2.77%，但未達平均薪資的勞工比率連年增加，去年已達69.2%再創歷史高點，換句話說，將近7成的勞工領不到平均月薪。法人表示，短期之內或許不容易改善薪資條件，但可以先從「好好理財」做起，之後再將增加的資金持續投入，有機會達到「錢滾錢」、幫自己加薪的效果。

2025年川普貿易戰持續，高股息ETF分散風險但可能錯失強勢股，金融股成長性較佳但受景氣影響大。若景氣穩定，金融股較優，若景氣下行，0056防禦性較強，長期投資仍偏向金融股較具優勢。

新一代「國民ETF」國泰永續高股息（00878）規模正式衝破4000億元大關，再寫嶄新里程碑，國泰投信今（17）日公告00878首季配息0.5元，若以今日收盤價22.83元計算，單次配息率2.19%，年化配息率8.76%，除息日為2月20日，最後買進日為2月19日。

每隔一段時間，台灣的股民總會流行起某些風潮，而這些風潮大多跟配息脫不了關係。遙想「古早」的年代，電信三雄、中鋼是股民們最愛的配息標的。後來改成流行存金融股，理由是金融股大到不能倒，又是特許行業，每年會有穩定的配息。

台股近期上沖下洗，維持區間震盪盤勢，遲遲無法突破前波高點，後續動向備受投資人關注。國泰金控點出3大利多因素，可望支撐台股實現10%的成長動能，建議投資人採取「科技為主、金融為輔」的配置策略，迎戰金蛇年。

美國大銀行第四季利潤飆升，使華爾街重現活力，摩根大通（JPMorganChase）的淨利增長50%，高盛（GoldmanSachs）的淨利則增長逾一倍，交易加速和企業融資需求正在推動對資本的巨大需求。

編按：2025年金融股怎麼買？該存哪檔好？在低利率環境下，銀行定存與債券難以滿足長期增值需求，金融股成為穩健投資的首選。近十年來，熱門金融股如中信金、富邦金等年化報酬率超過10%，顯示其強大的穩定性與增值潛力。投資者可透過分批佈局策略，平衡風險，逐步累積長期收益。

高股息ETF熱潮席捲全台，尤其「國民ETF」國泰永續高股息（00878），今年度帶給投資人4大驚奇，在受益人數、基金費用、規模、定期定額等表現，創下00878成立以來多項全新紀錄。

台股上週下跌172.79點或0.75%，13日收在23020.48點，外資又轉賣，根據證交所統計，上週外資在集中市場賣超新台幣262.07億元，但逆勢加碼航空雙雄和金融股。

為協助投資人長期投資股市，同時提升小額投資的便利性、分散投資風險，證交所從2017年1月起推動證券商得辦理客戶定期定額方式購買股票與ETF，迄今已經超過7年，吸引越來越多投資人共襄盛舉。

台股今（4）日漲185.31點，收在22965.39點，站回5日線約22938點，外資小幅賣超逾新台幣17億元，其中賣超聯電逾2.9萬張居首；買超個股集中金融股、鴻海與航空雙雄。

8月股災斷送了不少朋友的投資夢，面對股市的起伏震盪，你是不是又期待又怕受傷害？今天我們邀請到大俠武林以及富邦王捷民協理來分享，如何在這次的股災中「狂賺30%報酬」的秘訣，該如何掌握加碼好時機跟上反彈行情？一起來聽聽他的說法。

全球矚目的美國降息週期終於展開，在鮑爾的強力說明下，許多投資人都在期待經濟軟著陸的未來出現，而在進入到降息循環的情況下，許多原本受到高利率壓制的產業將有機會重返復甦週期，究竟有哪些產業將受惠？又有哪些產業看似受惠實際受害呢？今天一次搞清楚，掌握參與降息循環受惠的ETF。

為遏止房市過熱，央行數劑猛藥重拳打炒房，央行總裁楊金龍更直接宣戰，稱要給投資客、投機客一個教訓，但部分人士憂慮恐重傷房市，房仲業更傳出恐會「腥風血雨」的擔憂。對此，媒體人、財經專家阮慕驊於節目《財經一路發》中分析，央行此次出拳確實很重，但不是把房市往死裡打的重手，而台灣房市會一直往上走其來有自，不是央行打房就能解決的問題。

台股上週反彈上漲324.46點，收在21759.65點。根據證交所統計，外資上週在集中市場賣超新台幣463.33億元，其中新光金與中信金為連續4週分列外資買超及賣超冠軍。

「新新併」拍板定案！台新金（2887）、新光金（2888）今（22）日晚間8時45分於證交所召開重大訊息說明會，雙方董事會決議通過將以換股方式進行合併，台新金為存續公司，新光金為消滅公司，台新金控以每0.6022股普通股換得新光金控1股普通股，每1股特別股換得新光金控1股特別股，合併後存續公司將更名為「台新新光金融控股股份有限公司」。

富國銀行全球投資策略主管PaulChristopher表示，美國股票市場將迎來30年未見的上漲行情，像1995年標普500指數創歷史新高，而投資人將增持金融和科技股的大型股。

台股今（6）日反彈大漲，但近一個月來的猛烈跌勢歷歷在目，仍讓不少投資人惶恐難安。最早喊出台股2萬點、素有「多頭總司令」之稱的國泰投信董事長張錫認為，短空因素引發市場恐慌，但AI明確趨勢未變，而且台股坐擁3大優勢，這時候的低點正是檢視企業基本面的最佳時間，也是投資人可以分批撿便宜的機會。

多元控股公司波克夏（BerkshireHathaway）由股神巴菲特執掌，旗下業務包括物業、意外險、特殊類保險等，公司過去多年來以日益雄厚的資本及極少的負債，一直都是投資人的風向球，其長期持股也包括眾所周知的知名企業，包括蘋果（Apple）、西方石油公司（OccidentalPetroleum）、可口可樂（TheCoca-ColaCompany）等。不料，波克夏如今卻開始大量減少蘋果的持股，意外引起熱議。

台積電等電子權值股和人工智慧概念股領跌，類股齊跌，高價股一片慘綠，台股最低21636.22點，重挫1005.88點，創史上第3大盤中跌點；終場大跌1004.01點，收21638.09點，創歷史收盤最大跌點。

金融股向來受到不少存股族青睞，新光金（2888）目前股價已站上票面價，為強化新光人壽的資本結構，新光金3月底公告辦理現金增資，預計發行普通股16.7億股，申購價8.3元，今（29）日將開放投資人申請抽籤，以26日收盤價10.7元計算，等於打77折；融資租賃業者中租-KY（5871）預計8月初辦理3100萬股現增，每股暫訂130元，相當於市價打了87折。

依據媒體報導，本國籍全時受僱員工全年總薪資中位數大約為55.2萬元，平均每月約4.6萬元；有在投資理財的上班族，平均每個月的投資金額大約僅9260元。這應該是相當真實的情況。

如果以今年金融股指數跟大盤相比，其實還落後10％的漲幅，在大盤屢創新高且基本面良好的情況下，金融族群整體有機會持續跟著大盤往上走...

2024全球牛市再起，Q2市場在高檔震盪，投資人該如何把握行情，是一門學問，而Fed利率政策搖擺不定，投資人又該如何找到適合自己的理財工具與比例配置，並把握行情？對此，證券分析師陳唯泰認為，投資小白可從定期定額外做起，屆齡退休的投資人則可思考不同產品的投資比例，他也預估，真正開始降息循環的時間點大約會落在2025年。

彰化銀行（2801）今（21）日召開股東會，面對小股東感嘆彰銀的股利、股價在三商銀敬陪末座，彰銀董事長凌忠嫄說明，由於另外兩家（第一金、華南金）屬於金控，比較基準不一樣，如果以殖利率來看，彰銀並不會比較差。

編按：一位文科出身的七年級平凡上班族，存股資歷9年。在股市投資的道路上，從昔日匆促上路的迷航小車，走過股市震盪，搖身一變，成為自帶GPS的領航車。以下是他根據自身經驗，而定下的5項核心持股篩選條件：

台股站上22,000點新高之際，富邦金控也創下資本市場紀錄，正式成為台灣首檔市值超越1兆元新台幣的金融股。

市場在Q2高檔震盪，投資人該如何把握行情？而Fed利率政策搖擺不定，債券ETF現在還可以買嗎？今天我們找來財經作家股海老牛，還有中信投信的經理人張勝原與我們分享，哪些投資組合可以配息、價差2頭賺？讓他們來告訴你！

相信對投資人來說，近期的ETF大戲一定是人手一張的元大台灣價值高息（00940）首次成分股調整出爐！然而在這巨量的1800億資金下，00940換股對本身體質的影響是甚麼？被換出與被換入的各股又該關注誰？今天一次搞明白。

如果是投資五年，股息不管無論有無再投入，績效最好的是兆豐金，拉長到十年來看...

之前我已經不斷強調這件事情，不要在那邊傻傻等升息或降息，等到最後也是一場空，兩邊都贏的金融股才不會獲利落差過大...

金融股是不少人投資的好選擇之一，除了高股息ETF外，存股派的投資者都會選擇金融股。2024年金融股的配股配息金額多家都優於往年水準，投資達人「股海老牛」整理2024年24檔金融股股利政策一覽表並選出他認為績效優良的四支，還不藏私分享了自己的投資撇步，趕快收藏起來！

金融股不配息讓存股族的你好失望嗎？去年還擁有701張兆豐金的大俠武林，今年卻一張都沒買，到底發生了什麼事？今天就要來對他做靈魂拷問，到底金融股還能不能買，並且還公開他最新的持股名單，一起來了解一下。

中信金（2891）股東會紀念品出爐，2024年即將送給所有股東「不鏽鋼雙層隔熱多功能碗」，且股東持股不限股數，均予發放紀念品。

（文章2025年4月7日更新）近期台灣股市大跌，肯定有不少朋友想做點什麼，卻又不知道該如何做？請大家打開《給存股族的ETF實驗筆記》P166再複習一下吧！