# 證基會  

金融圈傳出消息，金管會督導的財團法人中華民國證券暨期貨市場發展基金會（簡稱證基會）本周二（2日）上午將舉行董監事會，現任金管會證期局局長張振山將被推舉為董事長，新任證期局局長、副局長、局主任秘書均將內升，人選一如外界預料。張振山有為有守，提前退休同事不捨​1963年生、雙魚座的張振山，老家在高雄市，淡江大學會計系學士、交大管理科學系碩士、臺科大管理學博士，為......

氣候變遷使減碳迫在眉睫，各國政府不得不採取更積極的氣候行動，就連2024巴黎奧運也透過減少新場館建設、減少運動員菜單的肉類選項等，致力打造史上最永續賽事，由此可見永續已成全球共識。

股票與債券是許多人熟悉的投資理財工具，不過近年期貨市場快速成長，交易量也越來越活絡，多樣化的商品選擇更滿足交易人不同的資產配置需求。而隨著全球地緣政治風險升高，如何調整手上資產配置、同時穩健操作期貨成了重要課題。對此，最新一集podcast節目《熱議華爾街》邀請到富邦期貨總經理張雅斐與觀眾分享金融市場動向。

你幫自己做好退休規劃了嗎？隨著人們越來越長壽，做好全方位的退休計劃變得比以往更加重要，而準備退休金時還必須考量壽命延長、健康醫療、通膨、投資等4大風險，對此，國立政治大學風險管理與保險學系教授王儷玲提出應對之道，同時強調一定要做好長期投資規劃。

2024全球牛市再起，Q2市場在高檔震盪，投資人該如何把握行情，是一門學問，而Fed利率政策搖擺不定，投資人又該如何找到適合自己的理財工具與比例配置，並把握行情？對此，證券分析師陳唯泰認為，投資小白可從定期定額外做起，屆齡退休的投資人則可思考不同產品的投資比例，他也預估，真正開始降息循環的時間點大約會落在2025年。

詐騙案件層出不窮，手法日新月異，從以往盛行的電話詐騙，到現在範圍遍及各大網路平台、交友軟體，甚至假冒名人或銀行騙取錢財。根據全球反詐聯盟（GASA）的調查顯示，2023年全球有近25％人口遭詐騙，詐騙金額高達1.02兆美元。對此，內政部刑事警察局預防科偵查員趙雲在《投資人不可不知道的事》節目中分享自保法則。

證券暨期貨市場發展基金會自民國73年成立至今，以服務、前瞻、創新及國際化為核心，長年為市場提供多元服務。今年證基會成立滿40週年，特於今（26）日以「證鑫40、期犇永續」主題舉辦慶祝活動，表達永續發展的承諾與決心，以過往深耕市場之根基，促進資本市場治理、環境和社會共同繁榮；並舉辦「永續轉型、成就巔峰」研討會，做為邁向下一個黃金10年的序幕。

為達成國際2050年淨零排放目標，以及配合政府氣候變遷因應相關政策，國內在2023年8月成立了「臺灣碳權交易所」（以下簡稱碳交所），期以建置公平、效率及公開之交易平台，幫助企業降低碳排放。究竟碳交所如何引導企業實現淨零，並讓台灣與國際接軌，打造經濟、環境與社會效益三贏的局面呢？

隨著高通膨時代的來臨，經濟景氣也受到了連帶影響。近年來，由於共同基金提供了多樣化標的選擇和相對較低的投資門檻，已經成為國內許多民眾的首要理財工具之一，吸引了資金有限的投資人和入門新手的參與。為了協助民眾更輕鬆地瞭解共同基金理財、如何預防詐騙，以及更適切地掌握投資優勢和風險，財團法人中華民國證券暨期貨市場發展基金會透過Instagram社群平台舉辦了「共同基金夯什麼?互動濾鏡動起來！」IG徵件活動，鼓勵大眾創作有趣且富有創意的原創影片，以傳遞正確的共同基金投資理念和風險意識。

究竟生成式AI與過往十年熱門的決策式AI有何差異？曲建仲解釋，所謂決策式AI是利用資料去訓練一個模型，再利用該模型進行其他決策，像自動駕駛的車輛到了路口後判斷左轉或右轉，而生成式AI同樣要做模型訓練，不過該模型的目的是要產出全新的內容，像是文章、圖片、聲音等，甚至可用來寫程式，2022年由OpenAI開發的ChatGPT就是這類生成式AI，由於應用範圍相當廣泛，更帶動相關的投資變得熱絡。

人生到了40歲，距離退休年齡剩下不到30年，你規劃好如何存下更多退休金了嗎？你也會擔心自己「退得太早、存得太少、花得太快、活得太久」嗎？財經專家林奇芬認為，就算到了40歲才開始存退休金都不嫌晚，重點是投入多少資金，以及掌握股票與債券的投資比例，做好資產分配。

綠色永續當道，低碳商機也隨之崛起，因此具備環境保護、社會責任與公司治理的ESG成為許多人的投資考量，對小資族而言也是理財的好選擇，但究竟什麼是ESG？小資族又該如何參與？對此，富邦投信投資策略師徐翊達強調，ESG其實就是一項「未來投資」，掌握未來商機，也可以透過愛地球來賺錢。

詐騙案件層出不窮，舉凡社群平台一頁式廣告詐騙，或是不少不肖人士以投資名義騙取投資人的錢財，甚至在社群上盜用名人肖像吸引民眾上鉤，許多人辛苦積累的積蓄就這樣被騙光了，因此在數位金融時代，學會辨識詐騙手法、提高警覺性，對民眾而言相當重要。對此，內政部刑事警察局預防科警務正劉宗顯也分享防堵詐騙的技巧，教大家學會自保，避免更多人受騙上當。

全球經濟正處在高通膨、高利率的環境之下，而美國聯準會也在今年5月將聯邦基金利率（FFR）目標區間升息1碼至5.25％，雖符合市場預期，但顯然美國仍持續實施緊縮政策，投資人該如何因應接下來利率走升的趨勢？對此，富蘭克林華美投信投資研究部副總經理邱良弼深入分析聯準會的貨幣政策，並給出一套對抗通膨的投資方法。

「共同基金」近年成為國人主力理財產品之一，立基於投資門檻低、標的眾多、種類多元，吸引不少小資族與剛踏入投資理財領域的族群參與。財團法人中華民國證券暨期貨市場發展基金會以「共同基金」為主題切入，透過影片推廣投資理財觀念，目前五支系列短片已超過53萬觀看，網路宣導專區「共同基金夯什麼」也突破10萬次瀏覽量，希望讓「共同基金」知識更貼近民眾。

全球通膨高漲，地緣政治風險帶來經濟的衰退隱憂，全球股債市也進入一波波的下跌修正。面對動盪的市場環境，財團法人中華民國證券暨期貨市場發展基金會特別製作了「共同基金夯什麼」系列影音，以「共同基金」為主題，協助投資人了解共同基金的產品特性，幫助投資人培養正確的理財觀念。

今年以來通膨不斷飆升，過去七、八十元就能解決一餐，現在至少都是百元起跳，讓不少上班族大嘆加薪幅度趕不上通膨速度。更慘的是，努力打拚三、四十年，未來領到的退休金可能不足以支應老年生活所需，成為名符其實的「下流老人」。

人人都知道理財的重要性，但反觀台灣教育養成背景，「理財」這一科似乎離孩子的世界相當遙遠。「基本上就是要開源節流，但孩子還不能開源，那我覺得最重要的就是讓孩子從儲蓄開始。」投資專家阿格力提出自己對小孩理財教育的看法，有鑒於孩子運用零用錢的方式，很可能就是未來花錢方式的縮影，讓孩子能分辨「需要」與「想要」，是接觸理財的兒童基礎班。

中廣《理財生活通》主持人、財經專家夏韻芬表示，近兩年因為市場資金豐沛，投資人只差在賺多或賺少，但今(2022)年市場面臨高通膨、高波動及低成長環境，台股從今年年初到6月中，跌幅已達17.46％，「過去兩年的時間，有賺一點錢的年輕人如果以為自己是少年股神，那可要吃大虧了」夏韻芬說。

財經主播詹璇依過去也曾是月光族，好不容易存下的薪水幾乎都拿去買名牌包，「現在回想起來那時實在太膚淺了。」詹璇依經歷初入職場的投資失利，賠了兩個半月薪水後痛定思痛，潛心研究適合自己的基金投資術，以超過10年的媒體資歷結合自己的投資心得，在去（2021）年初出版了《我靠科技基金4年資產翻3倍》，以過來人的經驗向小資族、剛入場的新鮮人分享如何靠定期定額，累積人生資產。

象徵證券、期貨與投信投顧業界最高榮譽指標的「金彝獎」選拔活動，5月1日起受理報名，歡迎證券期貨業踴躍報名參選。

為幫助民眾認識資本市場新制度、新商品與證券期貨周邊單位提供之服務，掌握最新市場趨勢，達成資產配置及理財目標，由臺灣證券交易所等證券期貨周邊單位共同主辦之「2020投資新趨勢系列講座」，自8月20日起依序於台北市、高雄市、新北市及台中市舉辦4場活動，其中台北場更採同步網路直播，方便民眾觀看，歡迎對金融知識與投資理財議題有興趣的民眾踴躍參加，請至證基會活動官網報名或撥打服務電話：(02)2397-1222分機338、380。

證基會15日舉辦首場「2019投資新趨勢系列講座」，金管會副主委張傳章出席致詞時表示，證交所等周邊單位近年積極推廣金融新知識，包括逐筆交易制度、全民退休自主投資實驗專案、櫃買富櫃200指數等，希望鼓勵民眾了解金融知識並認識更多理財工具。