金管會今（16）日宣布，金融機構的異業合作推廣對象，新增保險經紀人公司與期貨商，保經公司將可與信託業者合作招攬保險金信託及代收件，期貨商則是可以派員到銀行、產壽險公司、證券公司的實體據點辦理開戶與代收件，新措施有機會在今年第一季實施。
首先在保經公司業務人員可招攬保險金信託部分，金管會保險局副局長陳清源表示，國內目前有433家保經公司，有實施內稽內控的32家保經公司才能招攬保險金信託。
陳清源解釋，我國法令規定，保經公司前一年營收達新台幣3億元上，或具備公開發行以上公司身分，須實施內稽內控制度。
金管會銀行局副局長林志吉表示，金管會主委彭金隆去年520上任後向各個金融業請益，保經公會爭取與兼營信託業務的銀行或券商合作，以招攬保險金信託。保經公司的業務員未來賣保單時可幫客戶規劃保險金信託，民眾也更為便利。
保經公司准辦保險金信託，目前最多32家有資格
林志吉也提醒，32家有實施內稽內控的保經公司，不必然具有招攬保險金信託的前提，除了要建立內稽內控制度，也不能有重大裁罰紀錄，另外，跟合作對象洽談後，首案須經主管機關核准。
林志吉說，金管會除了將修正「金融機構合作推廣他業商品或提供相關服務規範」，也將要求相關公會需訂定有關規範，預估還需要至少一兩個月時間，會盡快努力在今年第一季實施。
怪哉，金控所屬保經不能與集團成員合作保險金信託
金管會對於金融業的異業合作，目前有兩套制度，屬於金控體系的稱為共同行銷。林志吉說，金控的共同行銷適用對象不包含保經公司，以凱基保經為例，它是凱基證券的子公司、凱基金控的孫公司，就不能跟兼營信託業務的凱基銀行或凱基證合作招攬保險金信託。
凱基保經不能幫凱基銀或凱基證招攬保險金信託，卻可以跟非屬同一家金控、但有兼營信託業務的其他銀行或券商合作，像是可以跟中國信託銀行、元大證券合作招攬保險金信託，媒體問這樣不是很奇怪嗎，自家集團的不行，其他的反而可以？
林志吉答覆，金管會這次只是修正合作推廣的規範，沒有把共同行銷與合作推廣擺在一起看，造成有些差異。法令的修正本來就是循序漸進，本次開放前，金控的共同行銷適用對象包含期貨商，非金控的合作推廣適用對象不包含期貨商，也是存在差異。
保代公會沒爭取，保代公司不在本次開放之林
媒體也問，為什麼開放保經公司招攬保險金信託，卻沒開放保代公司？林志吉說，保代公會沒有提議，倘若保代公會日後有建議，銀行局再來研議，會找保險局討論。
金管會即將開放的金融機構合作推廣對象也包括期貨商，但須符合資本適足性、沒受重大裁罰、內控無重大缺失等條件。金管會證期局副局長高晶萍表示，國內目前有14家專營的期貨經紀商，其中3家非屬金控子公司。換言之，適用本次開放的期貨商有3家。
金管會將開放期貨商或期貨交易輔助人，可以派合格的業務員到銀行、證券公司或產壽險公司的營業據點，幫銀行、證券或產壽險公司的客戶辦理期貨下單的開戶，或是期貨經紀相關業務的代收件。
3家期貨商，將可與銀保證合作雙向推廣業務
所謂期貨交易輔助人，金管會證期局人員解釋，期貨商的營業據點比較少，證券商可以擔任期貨商的交易輔助人，透過證券商的營業員，幫委任的期貨商招攬業務、開戶或定期接單交易。
高晶萍補充解釋，證券商要向金管會證期局申請核准才能擔任期貨交易輔助人。簡單講，期貨商的據點比較少，由證券商來幫忙做期貨商的通路。
林志吉表示，本次對期貨商的開放是雙向的，銀行、證券或產壽險公司也可以派合格人員到期貨公司的營業據點，幫期貨公司的客戶辦理銀行存款開戶，或招攬基金、信用卡、保險商品，以及銀行業務、保險業務與股務代理的代收件。 （相關報導： 獨家》台新投信董座鄭貞茂夫人王瑜華驚傳辭世 享年59歲 ｜ 更多文章 ）
他並表示，上述期貨商適用金融機構合作推廣規範的新措施，為期貨公會在2023年金融總會整合金融建言白皮書時所建議。
