全球最大虛擬貨幣交易所幣安（Binance）創辦人暨執行長趙長鵬因違反美國反洗錢相關法令認罪去職，幣安遭重罰43.2億美元，創下美國有史以來最大宗企業罰款案。幣安遭到美國司法部開刀，與此同時，以色列與巴勒斯坦激進組織「哈瑪斯」正展開激烈的金融戰。
以色列與哈瑪斯日前達成休戰協議，自25日起停火4天，哈瑪斯同意釋放50名人質，以交換以色列釋放150名巴勒斯坦囚犯。以色列對加薩走廊切斷水電、燃料、食物的運送，遭批評違反人權，然而，在戰略上更重要的是切斷哈瑪斯來自外界的資金援助。
哈瑪斯恐攻之前 以色列當局早已盯上幣安
早在10月7日哈瑪斯發動恐怖攻擊之前，以色列國防部、情報機構密切注意虛擬交易平台的可疑帳戶。《以色列時報》指出，今年5月以色列當局曾下令關閉189個與哈瑪斯有關的虛擬帳戶，凍結價值數百萬美元的資金。去年底，許多與伊朗有關的可疑帳戶經由幣安交易，總金額逾78億美元，相當驚人。
虛擬交易由於具有匿名、迅速的特性，而且監理薄弱，成為犯罪與恐怖組織洗錢的天堂。《金融時報》指出，哈瑪斯於10月7日發動恐怖攻擊事件後，以色列當局發現，虛擬交易所的交易金額迅速暴增，主要透過社群媒體以捐款名義發動計畫支持哈瑪斯。以色列當局要求幣安關閉逾百個可疑的虛擬帳戶，另提供200個與哈瑪斯相關的帳戶資訊。以色列國家網路安全局表示，戰爭發生時，虛擬貨幣成為資助恐怖份子的主要管道，因為他們沒有其他選擇。
虛擬帳號匿名特性 容易淪為犯罪洗錢溫床
然而，由於虛擬交易所許多帳號採取匿名，使得調查工作變得更加複雜。以色列當局研發新工具以對抗恐怖組織利用虛擬帳戶洗錢，並號召社會各界網路高手協助調查虛擬交易平台可疑資金的金流。
幣安交易所在2017年成立於上海，短短半年內躍居全球最大交易所，提供全球各地的虛擬貨幣交易，包括某些遭到西方制裁的國家如伊朗、俄羅斯等，因此遭美國監理機關盯上。隨著幣安的交易量暴增，創辦人趙長鵬的財富快速累積至千億美元，這次他向美國司法部認罪和解，儘管個人必須繳交5000萬美元罰款，以他的財力而言，僅是九牛一毛。
幣安成立初期，趙長鵬曾對外表示，「我們經營的是乾淨的生意。」這句謊言，很快就被揭穿。今年3月，美國商品期貨交易委員會對幣安提出訴訟，指控幣安的交易金流與哈瑪斯有關。今年6月，美國證管會也依違反證券交易法對幣安提出訴訟。今年7月，幣安解聘多位員工，也有多位高階主管離職。
在台灣，目前虛擬資產的主管機關不明確，虛擬交易欠缺明確的法令監理，於是涉及虛擬貨幣的詐騙案層出不窮。北檢檢察官洪敏超日昨在「數位經濟論壇」中指出，現階段涉及虛擬貨幣的詐騙案越來越多，民眾參與民間虛擬貨幣交易，個資遭到幣商冒用進行詐騙，引發一連串的後遺症，問題不容小覷。
幣安遭處天價罰款 陳冲：數位金融法治不容忽視
前行政院長、新世代金融基金會董事長陳冲指出，幣安虛擬交易所遭美國司法部調查，必須繳交天價罰款43.2億美元的事件，凸顯數位金融法治的重要。台灣要不要有穩定幣、主管機關是誰、要不要另立專法管理，必須以更高的格局來思考。 （相關報導： 謝錦芳專欄：許文龍的幸福哲學 ｜ 更多文章 ）
在短短6年內，幣安從一家小型新創公司，發展成為全球最大虛擬交易所，全球市占率逾5成。如今，趙長鵬認罪下台，誠信也破產，趙去職後，幣安是否還能維持正常營運，仍是個問號。幣安的迅速竄起與敗壞，淪為恐怖組織洗錢的溫床，關鍵在於監理薄弱，台灣要發展虛擬經濟，須避免重蹈覆轍。
