不只如此，系統也會依據各市場的歷史價位變化，立刻算出這套資產配置在過去3年的績效表現，當你一眼看見整套配置在過去3年的漲跌起伏狀況後，自然更能一目了然「投資期間的可能波動風險」，心裡有底之後，對於長期投資或許也有更篤定的心情。
金管會「開放銀行」檢視資產配置變化更有感
資產配置敲定之後的重要功課，就是隨時檢視每個配置的淨值變動狀況，若配置失衡，就得著手進行「資產再平衡」。而說到檢視資產配置，在這場金融博覽會中，也有好用工具登場。
金管會為了推動金融創新，建立開放銀行三階段政策，並由銀行公會及財金公司共同執行。經過多年努力，如今開放API管理平台第二階段「消費者資訊查詢」即將上路，最快今年底，民眾透過集保中心平台，就能一次查詢個人在各家銀行的證券、基金、存款及信用卡消費明細等資訊，迅速掌握自身所有資產概況，也對本身投入的各類資產財富變化更有感。
未來在開放銀行第三階段中，將擴及交易面的鬆綁，使民眾在使用第三方服務提供者（TSP業者）的平台時，不再只限於個人資訊查詢，能進一步進行交易及支付。
除了上述商品之外，綜觀3天的金融博覽會，包含股票、基金或是資產配置等，各家業者也針對投資理財新手提供了許多不同的「敲門磚」。一場金博會，看到業者對年輕世代的十足給力，在顧及自身風險的前提下，年輕一族看來沒有拒絕理財的理由了。
本文獲授權轉載自今周刊，未經同意不得轉載
作者／陳姿蓉
責任編輯／林彥呈
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