至少到了二○一七年，中國當局對於金融部門的巴爾幹化、不受監管，或是監管過鬆的金融機構增多、益發依賴風險較高，或是槓桿倍數增高的金融工具與產品籌資的情況，重視程度仍是不足。因為如此，導致「監管套利」的情況遍及整個業界，也就是說，利用金融法規漏洞的情況猖獗，金融公司與市場參與者紛紛從事高風險的活動，法規形同虛設，金融穩定面臨威脅。
主管當局展開行動
二○一七年初 ，發生一件重大事情，不過當時並不知道其中意義。肖建華是總部在北京的明天系集團的創辦人，該集團是一家投資公司，估計市值近六十億美元。然而肖建華在中國新年除夕，於香港的四季酒店遭到中國警方逮捕，押至內地看管。在審訊後，肖建華承認幫助國內富人把錢移往海外。
在此之前，中國當局曾採取行動，至少堵住若干把資金運出中國的管道，而在肖建華事件之後不久，中國人民銀行就嚴格限制銀行對中國企業購買海外資產提供融資。肖建華栽在政府手中，不只是因為他的行為，同時也因為他與前國家主席江澤民一幫人關係密切，包括公安部長周永康，他是習近平反腐行動的首要目標。
肖建華事件為國家金融安全計畫打響第一炮，該計畫獲得習主席支持，政治局通過，由中國人民銀行與銀行、證券和保險監管委員會執行。這是習近平第一次把金融安全與國家安全相提並論，意義重大：金融部門，其中許多都是出自政治局的安排，與中國企業的金融活動，都會受到嚴密監視，以鞏固主席與黨的權力。
二○一七年二月，中共任命郭樹清擔任中國銀行保險監督管理委員會主席，此一任命獲得許多擔心中國金融系統陷入混亂的人士歡迎。郭樹清是前總理朱鎔基最年少的學生之一，向來直言無隱，堅定支持金融改革。他歷任中國人民銀行副行長、中國建設銀行董事長，與中國證券監督管理委員會主席。
他上任不久就宣示要對銀行系統「清理混亂」，並且開始發布一連串的法令來打擊投機客、過度承擔風險、管理鬆散與腐化問題。他還命令銀行提供有關中國企業界四大海外交易商的海外貸款資訊，這四大業者分別是保險公司安邦、多角化經營的房地產開發商大連萬達、產業集團海航集團（HNA）與產業暨投資集團復星國際。
郭樹清任命後不久，中國保險監督管理委員會主席項俊波，因重大違紀而遭到中央紀律檢查委員會點名調查與革職。中國保險監督管理委員會新上台的領導班子，很快就迎來可能是中國二○一七年法規風暴最強大的催化劑之一：營建與金融集團寶能集團，二○一六年對大型房地產開發商萬科公司發動惡意購併案。該項行動最終遭到攔阻，而寶能集團董事長姚振華涉嫌利用法規、客戶，與財務槓桿進行不法交易。姚振華後來被禁止進入保險業十年，因為寶能旗下也由姚振華擔任董事長的前海人壽保險公司，涉嫌提供假資訊與挪用保險基金從事非法活動。
