花旗銀行再度發生驚人烏龍，一名客戶原本僅要轉帳280美元（約新台幣9,213元），卻因行員輸入錯誤，金額意外變成81兆美元（約新台幣2,666兆4,050億元）。這筆驚人的錯誤交易在90分鐘後才被第三名經手員工察覺，並緊急撤銷，雖然最終沒有造成實際損失，但該事件仍讓監管機構警覺，外界更擔憂花旗銀行的內控管理問題。
匯款系統出錯 280美元變成81兆美元
根據《金融時報》報導，這起事件發生在去年4月，當時花旗銀行的內部交易系統攔截了一筆280美元（約新台幣9,213元）的轉帳，隨後才核准執行。然而，由於交易被攔截過，必須改由行員手動輸入至備份系統，而該系統預設填入15個零，行員必須手動刪除多餘數字並輸入正確金額。結果，負責匯款的行員未刪除這些多餘數字，導致原本僅280美元（約新台幣9,213元）的轉帳變成81兆美元（約新台幣2,666兆4,050億元）的天文數字。
更離譜的是，第一位負責匯款的員工及第二位審核人員皆未察覺錯誤，直到90分鐘後，第三名員工才在檢查帳戶餘額時驚覺數字異常，隨即緊急撤銷交易，最終未讓資金真正匯出。然而，花旗銀行事後仍向美國聯準會（Fed）與通貨監理局（OCC）報告了這起「險情」，顯示出內部控管仍存在極大風險。
內控問題頻傳 恐影響執行長聲譽
這起事件讓花旗銀行再度面臨內部風險管理不善的質疑，尤其在過去幾年，該銀行已數次因類似問題遭受罰款及監管警告。
2020年，花旗銀行曾發生驚人錯誤，誤將9億美元（約新台幣296.28億元）匯給化妝品牌露華濃（Revlon）的債權人，由於部分收款人拒絕退還款項，導致該銀行陷入法律糾紛，最終當時的執行長不得不引咎辭職。
接任的執行長佛雷瑟（Jane Fraser）曾將「強化風險控管」列為首要任務，並展開內部大規模改革。然而，即便如此，花旗仍在去年因風險控管與數據管理問題，遭監管機構重罰1.36億美元（約新台幣4476.32億元），顯示銀行的內控漏洞仍未完全修補。
根據《金融時報》取得的內部報告，花旗銀行在去年發生至少10起金額超過10億美元（約新台幣3,292億元）的「差點失誤」（near miss），雖然比前一年的13起略微下降，但頻率之高仍令人擔憂。
金融界震驚 花旗銀行急強化風險管理
這類「差點出包」的事件雖然最終沒有釀成實際損失，但在金融業界相當罕見，顯示花旗銀行的內部控管機制仍有嚴重漏洞。
花旗銀行對此回應稱：「我們的偵測控管機制迅速發現了錯誤，並已即時撤銷交易，確保資金未實際流出」，並強調這起事件凸顯了銀行致力於消除手動作業流程，並加強自動化控管的決心。 （相關報導： 14年來最慘業績！花旗Q4大虧560億宣布「裁員2萬人」 經理級主管2/1就走人 ｜ 更多文章 ）
