金融股何時買?十年線在哪?
第一種估價方式:用「10年線」當成跳樓價
重點來了,既然股利預估值老牛先推算出來了,很多人最想問的買點,該怎麼判斷?最簡易方式,用「年線」當成「跳樓價」,對照目前股價來衡量價位的便宜度,由於金融股年年賺錢的公司,因此當股價落到10年線附近,自然有比波動性較高的科技股,較有參考性價值。
目前14檔金控股的距離10年線圖表再給夥伴參考,接近或低於10年線才是有夠便宜的區間哦!不過以目前來說,華南金跟台新金的股價都得要再跌20%,才會碰到十年線的跳樓價欸。這機率不是沒有,只是難度真的頗高。
第二種估價方式:平均股利推估法
以近5年平均股利來計算
便宜價為近5年平均股利/6%殖利率
合理價為近5年平均股利/5%殖利率
昂貴價為近5年平均股利/4%殖利率
剛剛有說過華南金近5年平均股利為0.96元,所以華南金的便宜價為16元、合理價為19.2元、昂貴價為24元,華南金目前屬於合理但偏高的股價位階。
剛剛有說過台新金近5年平均股利為0.92元。所以台新金的便宜價為15.3元、合理價為18.4元、昂貴價為23元,台新金目前屬於合理但偏低的股價位階。
金融股如何買?怎麼存一百張?
要想達成財富自由,除非刮中頭獎還是中大樂透,不然一樣跟老牛學習「抱緊處理」吧!有不少人把金融股當作存股的首選標的之一,老牛不例外,金融股具有防禦優勢,股價波動低、穩定配息深受股民喜愛。有些積極型股民,會將存股百張設為階段目標,不過光想到要存到百張,壓力就來了~
原因在於,一般上班族要存一張金融股,就會花掉5~7成的月薪,如果要存到百張,當然用想的會有壓力啦!別忘了,還有複利滾存用時間幫你換空間!
老牛建議透過《抱緊股投資策略》的「持股信心模組」,輸入買進股數、持有期間、每年加碼金額、預期成長率等資訊,用圖表讓你感受複利滾存的威力。
拿華南金為例:
華南金現在股價22.75元,現在買進10張,共投入22.75萬元買股,並把收到的股息再投入買股,每年底再加碼24萬元。保守假設每年股息成長3%,預期每年股價上漲3%的話(所得稅率設定0%)。
持有第9年後將自動累積到108張持股,總資產將達到將近322萬元,累積報酬率34.93%,剛剛有說過,華南金每年不只會配現金也會配股票,所以可以更快達成百張的目標哦!
再以台新金為例:
台新金現在股價16.25元,現在買進10張,共投入 16.25萬元買股,並把收到的股息再投入買股,每年底再加碼 24萬元。保守假設每年股息成長3%,預期每年股價上漲3%的話(所得稅率設定0%)。
持有第6年後將自動累積到100張持股,總資產將達到將近195萬元,累積報酬率21.76%,台新金也一樣,每年不只會配現金也會配股票,所以可以更快達成百張的目標哦!
老牛總結
領到紅包可別亂花,記得拿來存股,給未來的自己加加薪!
老牛總結今天影片4個重點:
1.金融股去年獲利已全數公佈,股利預估可以參考老牛之前的影片,回去複習複習~
2.擔心「有吃又有拿」的金融股,股本膨脹稀釋獲利怎麼辦?老牛提供2家優質候選人:官股金控代表╴華南金、以及民營金控代表╴台新金。
3.利用「平均股利法」來推估便宜價:華南金便宜價為16元、台新金便宜價為15.3元。
4.存到百張不是夢!用「持股信心模組」套件,幫你推算持有百張的進度總整理,讓你存股無負擔。
歡迎跟老牛分享你手中的真香的金融股,下次如果看到「有吃又有拿」配股又配息的金融股,別急著踢一邊,記得先判斷公司有沒有穩定賺錢才是最重要的!
本文經授權轉載自股海老牛(原標題:有吃又有拿的金融股如果不配股了?還有哪些候選名單?)
責任編輯/趙鳳玲