半導體ETF人氣旺，00891、00892、00881怎麼選？4個問題幫你判斷哪檔最會漲
半導體三檔熱門ETF，從四個層面比較其中差異。（示意圖／取自Unsplash）
台灣人應該都對先前，一再帶領台股創下新高點的護國神山台積電不陌生 ; 不過不僅僅是台積電，台灣的整個半導體產業在近年其實都受到極大的關注，除了相關的概念股人氣大漲、許多投信更是紛紛發行相關產業的ETF！
其中5月的兩檔半導體ETF在還未上市前就已經在網上引起熱烈討論，那就是「中信關鍵半導體（00891）」以及「富邦核心半導體（00892）」，而去年上市的「國泰5G+（00881）」也同樣在今年勾起話題 ; 這三檔ETF的發行公司雖然皆為金控，但其實卻都和半導體產業息息相關，以下將從4個重要層面針對這三檔ETF來做比較。
1. 配息頻率
台股人投資非常看重的一點就是配息頻率了，這也是為什麼近年來許多ETF從一開始的年配息轉變為半年配息，甚至現在還出現了以季為單位的配息頻率 ; 在這三檔ETF中，中信關鍵半導體（00891）就是採較少見的季配息。
至於另外兩檔ETF則是都採用半年配息，其實台灣目前的季配息公司仍屬少數，中信之外唯二的季配息ETF分別為國泰永續高股息（00878）和永豐台灣5G（00888）。不過這邊也同時提醒大家，半導體產業其實大多是成長型股票、股息率並不高，通常採用季配息可能是為了貼近台股投資人的偏好，因此若想藉此就獲得更大利益的投資人還需要再多加評估。
2. ESG評級
ESG評級可以簡單把它想像成是一個公司所獲得的認證勳章，就像一般市面上的商品可能會貼有「榮獲xxx認證」的標籤 ; 只不過ETF的ESG評級是以環境保護、公司治理、社會責任為公司上標籤！
在這次的三檔ETF中，中信特別有採用Sustainalytics ESG評級系統、而富邦則是強調公司治理評鑑 ; 不過若從5大成分股來看，其實國泰和另外兩檔並沒有太大差異，再加上ESG的理念半導體產業中也都有逐漸被採納的趨勢，因此表現皆不會太差。
3. 成分股調整頻率
這個部分應該是三檔ETF中差異最大的地方，調整頻率指的是ETF每年都會固定時間來調整成分股 ; 而不同於富邦和國泰是以半年作為區間，中信是選擇每季才做調整。
較為頻繁的調整頻率雖然較符合半導體產業波動起伏大的特色，但是較高頻率的調整另一方面也代表著較高的交易費用 ; 因此整體而言，其實調整頻率的高低各有好壞，仍然是需要投資人進一步評估的部分。
4. 個股占比權重
如果細看台股ETF的、且又是主打科技類股的話，其實很容易發現一個問題：雖然每檔都有不一樣的名稱，但個股總體看來可以簡單都歸類成「台積電」搭配「其他科技股」，後者的部分較不被大家所重視。
但是近期推出的商品為了改善這樣的狀況，多半會利用「個股權重」來限制個股成份的比重 ; 今天比較的三檔ETF在這方面限制上都有自己的作法，但比較特別的是，中信的前5大股份中選擇以「聯發科（2454）」作為第一大成分股，與其他兩檔都以「台積電（2330）」截然不同。
看完以上的比較後，投資人可能還是會不知該怎麼選擇適合的ETF，畢竟選擇有千百種、而且成分股也很常是重複的，因此最後也給大家兩個可以思考的方向：
建議1 :
如果投資人前期已經有在追蹤一些大盤或是同質性的商品，例如元大台灣50（0050）、富邦公司治理（00692）等、或是甚至持有台積電個股，這邊會建議可以投資今天介紹的中信關鍵半導體（00891）; 這樣的做法近似於「把風險分散在不同籃子裡」、雖然台積電為護國神山，但也不把賭注全押在其中。
建議2：
若投資人未持有上述商品，這邊則會建議優先選擇富邦核心半導體（00892）或國泰5G+（00881）; 這類投資人多半是想藉由ETF在半導體產業中摻一腳，而半導體產業裡仍是以台積電（2330）為龍頭，因此可以先選擇個股以台積電為主的商品！
以上就是今天的三檔ETF介紹，希望能提供值得參考的資訊。
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