行政院長陳建仁今（22）日率行政院發言人林子倫、打擊詐欺辦公室主任李憲明、金管會主委黃天牧、銀行局長莊琇媛、證期局長張振山、銀行局副局長童政彰等人到中國信託銀行營業部視察，陳建仁稱許中信銀為臨櫃成功攔阻詐騙案件數最高的銀行，並且感謝中信銀的第一線行員把客戶當成「We are family」的善心、慈悲、細心及承受壓力的辛勞。
今日視察行程亦偕同台北市南港分局警員模擬車手至中國信託ATM提款，啟動智能防詐車手交易通報系統，金、警連線懲詐情況，讓陳建仁留下深刻印象。
中信銀扮阻詐急先鋒 臨櫃攔阻件數國內銀行業第一
中信金控核心子公司中信銀行積極配合政府打擊詐騙不法情事，扮演阻詐先鋒，根據內政部警政署統計，中信銀行今年1月至9月，臨櫃成功攔阻1,182件詐騙案，攔阻件數為國內銀行業第一，為民眾守護超過新台幣6.41億元。
陳建仁在參訪時，體驗了中信銀行的「神盾聯防機制」，稱許它展現了「政府挺行員、行員護民眾」的打詐決心。陳建仁說，中信銀的神盾聯防機制就是守護、誠信、資訊、教育、關懷與堅持，環環相扣，彰顯金融業守護客戶財產的重要性。若行員將客戶當作家人守護，一定可以有效防阻不法，亦期盼藉此參訪學習企業落實ESG（Environmental, Social, Governance）的作為。
行政院的視察行程由中信銀行董事長利明献、總經理楊銘祥陪同，中信銀展示民眾至該行臨櫃辦理金融業務時，結合數位科技，打造神盾聯防機制的成效。
中信銀先是以「迎賓識詐」應用人工智慧（Artificial Intelligence, AI）來識別風險，透過大數據資料自行研發300個表徵成為智能風險標籤，強化客戶異常行為識別。
民眾到分行辦理業務，中信銀的行員主動「關懷堵詐」，透過KYC（Know Your Customer）過程，連結數據標籤，根據客戶的樣態進行防詐解說，並於分行內主動推播宣導影片強化民眾防詐法律意識。若第一線行員察覺客戶交易可能有遭詐騙的可能性，則透過「櫃檯阻詐」積極勸說。
行員耐心關懷堵詐守護民眾財富 中信還深入偏鄉反詐騙
今年6月，中信銀行客戶A先生因誤信通訊軟體的投資群組，投資未上市股票將款項匯入詐騙帳戶後，疑似車手至分行提領款項，中信銀行行員透過上述關懷措施，發現交易異常，除了即時通報台北市三張犁派出所五度派員前往分行攔阻疑似車手提領，臨櫃行員亦隨同警員多次與A先生釐清是否被詐騙及勸說，且於營業時間後持續溝通兩天，並協請新北市汐止派出所員警連夜至A先生家中勸說，最後終於讓A先生意識到被詐騙而通報165反詐騙諮詢專線。
受理此案的林姓行員也分享，攔詐過程中最主要困難在於勸阻疑似被詐騙的客戶以及辨識疑似車手，特別是必須面臨客訴與威脅的壓力，但若因此得以挽救客戶及其家人，就值得繼續努力。
中信銀行董事長利明献表示，中信銀為強化防詐推出的神盾聯防機制，從詐騙事件的前、中、後運用AI監控精進打詐，致力扮演防阻詐騙的第一道防線。除了全力發展數位與實體結合，積極提高分行行員防詐能力，呼應金管會的368鄉鎮走透透反詐宣導，也結合中國信託慈善基金會深入全台偏鄉地區，舉辦達66場防詐理財教育，傳授偏鄉孩子及長輩正確防詐觀念。 （相關報導： 調查》台中本命區盧秀燕、林佳龍第3次大戰 民進黨搶救黃健豪進逼的莊競程 ｜ 更多文章 ）
中信銀行亦於今年5月與警政署簽訂金融防詐智能預警專案合作意向書，推出中信智能守護165防詐安全網，「1」起預警串聯防詐騙，建構「6」大虛實整合防護網、「5」層AI智能監控管理機制，全面落實防詐。
