殖利率5%以上金融股12家!哪些值得存?達人提醒:觀察這指標

2020-05-28 07:20

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現金股利的連續發放次數,是企業經營很重要的回饋指標。(資料照,柯承惠攝)

現金股利的連續發放次數,是企業經營很重要的回饋指標。(資料照,柯承惠攝)

你應該知道的是:許多股票在股災期間歷經價格回檔修正,使得現金股息殖利率看來更高;面對即將到來的除權息旺季,投資人紛紛比較個股殖利率高低,摩拳擦掌等著撿便宜。價值投資達人股魚則提醒,殖利率名列前茅者不代表最有機會,過往的填息紀錄通常代表其股價上漲的力道,同樣應注意。

依據往年分析經驗,過高的現金股利殖利率,經常意味著幾種狀況:1.業外損益暴增。2.業績展望下修。3.冷門股。

若是第三者那倒還好,體質優良的冷門股,早晚會有躍上枝頭變鳳凰的一天(前提是,你要抱到那時候),此時持續性的現金股利回報,就是能否抱住的關鍵啦。

而在今年,金融股殖利率動輒5%(編按:截至5月22日有12檔),原因顯而易見:隨著國際間施行降息與寬鬆政策,多數人認為金融類股的獲利將會下修,因此紛紛出脫金融類股,使得現金股利殖利率普遍上升。

但這只是一種短期觀點,金融類股作為經濟的主體命脈之一。利差的收入變少了,那就從其他服務項目的手續費收回來,隨著各種新型態的支付模式與金流服務上線,也有人預估金融將轉向Fintech的新時代。無論如何。套用侏儸紀公園的一句經典台詞:「生命會找到出路」,那企業經營又何嘗不是生命的一種樣態。

金融股殖利率、發放次數與填息天數資料一覽。(圖片來源/股魚)
金融股殖利率、發放次數與填息天數資料一覽。(圖片來源/股魚)

金融類股的重要性,從0050歷年權重變化便可發現,該族群的重要性已經躍升為可跟半導體族群相提並論(金融股為第二大成分族群),投資人手中除了半導體類股外,有個幾張金融股也是很正常的。投資最重要的是,除了從內涵去瞭解一個族群之外,另一個要點就是現金股利的連續發放次數。

現金股利的連續發放次數,這是企業經營很重要的股東回饋指標,如果一間企業遲遲無法提供現金股利的回報,大多是經營面臨困境,或是營收造假導致無能力發放,這在過去很多企業都有案例了,投資人若有興趣可以自己找找,我們在此就不提供資料,反正只是「驗屍報告」。當下仍活著的企業狀況好不好?能否提供股東回報?這才是最重要的問題。

筆者將金融族群的現金殖利率、股利發放次數與近期填息天數等資料整理如表,可以檢視看手中持股的狀況,金融類股普遍繳出填息的佳績,要是手中剛好有填息狀況較差的個股,可以考慮汰弱留強。


作者為專業投資人,著有ETF大贏家:股魚教你紅綠燈超簡單投資術,不看盤投資術:小散戶安心睡覺、放心賺錢等書

本文獲授權轉載自股魚-不看盤投資,未經同意不得轉載

責任編輯/林彥呈

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