就算進場30年還是覺得股票很可怕!慘賠都是因為你只想「發大財」

2019-10-02 17:30

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進入股票市場前,先克服個人弱點。(圖片非當事人)

進入股票市場前,先克服個人弱點。(圖片非當事人)

輕鬆克服個人投資者的兩種弱點

個人投資者的弱點大致上分為兩種,一種是可以靠個人努力克服的弱點,另一種是不可能克服的弱點。舉例來說,「沒有會計相關知識」這項弱點屬於前者,而「因為平常要上班,所以沒辦法一整天盯著股市確認股價變動的情形」則屬於後者。

最重要的是找到持續下去的樂趣

在我開始經營股票投資部落格之後,經常有人問我與學習會計相關的問題,例如:「我想開始投資股票,會計相關的學習該怎麼進行?」、「開始投資股票之前,是不是最好先取得簿記二級的資格呢?」等。很多人雖然意識到自己有「會計知識不足」這一項弱點,卻都相當煩惱不知道如何克服這一項弱點。

回覆與會計學習相關的問題時,我一定會這麼回答:「首先先實際購買股票看看,即使購入的金額很小也沒關係,然後把你買入的公司當作活生生的教材,來學習財務分析和會計處理。」

財務、會計相關的知識和用語,雖然不是非常難學,對初學者來說卻很難讀進腦袋,不如實際購買股票,並且把那家公司直接當成教材來學習。由於這牽涉到你投資的金錢,學起來會更認真。

選股的時候,買入一些跟自己的興趣或工作相關、看起來有趣的公司股票就可以了,因為如果是你原本就在關注的領域,由於你了解事業內容和公司狀況的關係,意外地能賺到錢。

只要把金額控制在小額投資,就不太可能產生巨大損失、造成致命傷。這麼做也有助於補足你對興趣或自身工作的相關知識,快樂地持續學習。雖然我們都希望能夠盡己所能去克服「可以克服的弱點」,但是如果過程像訓練一樣枯燥,終究無法持續下去,關鍵在於要找到可以持續快樂學習的方法。

初學者常見的弱點除了會計知識不足以外,還有「太害怕股票」。一九九一年左右,日本的泡沫經濟開始崩壞,「股票很恐怖」開始成為多數日本人的普遍認知。「股票千萬不要碰,因為我的祖父在股市虧了很多錢」,我甚至認識有人的父母這樣從小講到大。

事實上,即使是股票投資經驗超過三十年的我,也經常覺得「股票很可怕」,所以我不能說這個觀念一定有錯。對股票投資的恐懼會成為你的剎車器,讓你不至於冒太大的風險,所以我們不需要完全否定這種恐懼感。然而,如果你一直踩剎車,那就永遠不可能向前進,最重要的是取得平衡。

首先,就算虧損也要付出小額資金,先試著購買股票,當成「學費」來習慣股價的波動狀況,這是克服「過度害怕」這個弱點的第一步。

等到你漸漸習慣股價的波動之後,接下來務必要學會的是「怎麼踩油門」。例如你開車的時候,如果還在踩著剎車不敢放的階段,不太可能發生什麼太嚴重的事故;不過,一旦你學會踩油門,發生嚴重事故的風險就提高了。股票投資也是一樣,當你認知到「自己是素人」,並用少量資金購入股票、學習如何投資時,你不會面臨無法挽回的巨大虧損。然而,當你持續投資了一段時間,並取得意料之外的好成績後,你尋思:「小額投資的極限就到這裡了,想要大幅增加資產,就不得不在某項投資上分勝負。」然後你猛然踩下油門。

這個階段正是投資股票最危險的時期。「想要趕快大幅獲利」的慾望,促使人類心理想要「冒過大的風險」,這是一項新的弱點。

事實上,的確有人因為堅信「就是這支股票」並投入大量資金,也在最後取得了足以改變人生的成功。媒體介紹的教主級投資人,幾乎都持有可以代表他們個人的必勝股票,並且一路走來掌握了極少數的致富機會。也就是說,當你要踩油門的時候,如何取得平衡也是相當重要的課題。

運用資金之前先創造本金

首先,確認你的收入、當時持有的資產以及生活計畫,藉此計算出維持生活的必要資金;若資金充裕,從中撥出固定比例的資金用作投資致富的預算。

第一次購買股票的時候,你的預算範圍是根據「虧了就當作付學費」來設定的。然而從現在這個階段開始,你要拋開那種負面的想法,以「我要成為有錢人」為目標,設定一個樂觀積極的預算金額。

若你的資金不充裕,很遺憾,你沒辦法進行大規模的操作,因此在資金足夠之前你必須具備的並非運用資產,而是要先創造本金。你可以開始經營副業,或是透過節省生活費來慢慢累積你的本金;無論如何,沒有存夠錢的話,什麼都無法開始。

謹慎對待網路情報

最後讓我們談談個人投資者經常犯的錯誤:不事先確認就買股票,結果損失慘重。他們可能偶然在推特(Twitter)之類的社群網站或是網路討論區,看到好像能賺錢的股票情報,就開開心心地買了那支股票,之後股價反而直直落,損失了莫大的金錢。讀者之中是不是也有很多人曾經經歷這種痛苦的經驗呢?

首先請各位務必謹記這一點:對經驗尚淺的個人投資者來說,在情報擴散初期買入股票、待情報發酵後賣出,這是非常危險的投資策略。

「為什麼這麼貴重的投資情報會流出?」請各位務必針對這一點謹慎思考。

投資股票獲利的方法很簡單,不外乎就是「低買高賣」,而為了實現這一點,就一定有低賣高買的人。但是,怎麼會有投資人特地用高價買入股票呢?社群網站或討論區爆出的情報,其意圖恐怕就是為了創造這類型的投資者。

也就是說,跟著這些爆料買股票,你很可能成為那買在高點的人。我希望各位至少先充分理解這個可能性,再來接觸網路情報。

不過,如果你不經意瀏覽到的情報是與股票投資無關的興趣,或跟自己的本業相關,那又是另外一回事了。提供情報的人有可能只是純粹出於善意而提供貴重的情報。

只是什麼事都沒有必然,因此各位最好養成徹查情報的習慣,具體方式我會在下一章介紹給各位。

到此為止提到的所有弱點或失敗,雖然都是個人投資者必須突破的障礙,但都有可能完全克服。弱點不會一直都是弱點,你可以往下一個階段邁進。另一方面,如先前所述,難以克服的弱點確實存在(圖4-3)。

圖4-3
圖4-3

例如,跟機構投資者這類投資專家,或是盯著好幾個螢幕的教主級投資人相比,一般人擁有的情報量和花費在投資股票上的時間實在相差太多。本業不是投資的個人投資者在打情報戰和心理戰時,幾乎不可能勝過他們。想要克服這種難以彌補的差距,就必須靠擬定戰略來補足。

作者/奧山月仁

本文摘自《每個人都能透視飆股:用5大法則掌握飆股的長相,在大漲10倍前搶先進場》

《每個人都能透視飆股:用5大法則掌握飆股的長相,在大漲10倍前搶先進場》
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