洗錢案後法遵超嚴格！全台金融機構美元清算部位變動，兆豐都得掌握

張兆順表示，台灣金融機構透過兆豐紐約分行的每日清算金額，如果因為特定客戶交易情況改變，兆豐必須回頭向其他國銀了解背後原因，萬一銀行客戶的交易量增加，交易對象若是伊朗等國家，兆豐紐約分行的法遵部門就忙不完了，為了因應相關反洗錢申報，有時候得忙到晚上11點多。

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美方要求追溯2010年後所有交易 兆豐研議建置資訊平台

國內金融機構的美元交易，過去在台美二地，原本都是兆豐銀行負責，後來台灣部分，金融機構之間的美元清算改由台灣財金資訊公司負責，銀行間美元交易差額，再透過各機構在兆豐紐約分行帳戶進行結算，張兆順表示，財金資訊公司理論上負責台灣境內美元清算，應該把各銀行美元交易部位明顯異動部分，進行資訊掌握，但該公司過去並沒有做。

張兆順表示，兆豐紐約分行經過一年多的努力，目前美國聯邦與紐約州對兆豐自2016年8月以後交易的洗錢防制申報，已經相對滿意，但要求兆豐必須回溯2010年以後所有銀行帳戶交易之洗錢申報，由於牽涉到國內所有金融機構美元清算帳戶的大額異動申報，兆豐目前正與台灣財金資訊公司，研議資訊平台建置與成本分攤，畢竟銀行間美元清算機制，是所有金融機構都受益的服務，其他機構也該共同分攤反洗錢申報的相關責任。