漏洞三 ：稅法變更沒注意 年度稅務支出恐倍數激增
中國信託分行主管指出，明年105年元旦正式實施的房地合一稅，加上去年103年推動的囤房稅，以一般民眾來說，如果自己名下超過3戶以上的不動產，第四戶房屋以上加重稅率，依據房屋評定現值課徵，由於稅率相差甚遠等於年度稅金支出上就會增加，不得不留意！透過中國信託提供理財健診服務，可讓客戶更清楚這些稅法變更，並因應新法重新規劃財富分配。
他也提到曾有一位住在桃園的客戶靠著養地致富，但隨著土地成本增高，獲利空間越來越小，多年來也沒有留意稅法的變更，等到考慮孩子未來繼承土地問題時，透過財富健診才發現完全沒有預留足夠的稅金讓孩子去繳納遺產稅，根本無法完稅，孩子將來可能無法順利繼承，若在先前有專業經理人協助，將可避免此狀況發生。
找對專業團隊 補齊人生財富金三角
根據「富爸爸」系列著作之作者羅伯特‧清崎提出的富爸爸必須培養財務智商的四個面向，包括第一：會計能力，也就是擁有財務知識與看懂財務報表；第二：投資能力，第三：了解市場，也就是掌握市場的基本面與技術面；第四：懂得法律，尤其是了解稅收優惠政策和公司法律等。
如果無法同時具備這些條件，資產規劃師組成的專家團隊能夠補足此缺憾，專業的理財團隊必須要有整合投資、稅務、不動產、保險等服務的能力，協助民眾堆疊人生財富金三角，達到活更好、留更多、存更多的規劃目標。
黃培直副總表示，這兩年中國信託積極推動家庭理財，透過財富健診之全盤檢視，為客戶確保永續現金流，做好預留稅源等傳承準備，讓客戶能更安心處理繼承問題，並提升財務缺口之風險控管，能為更多客戶達到家庭資產增值的正循環效果。
