我時常遇到客戶詢問：「我需要訂定遺囑嗎？」、「財產的傳承，有需要規劃嗎？」、「依照法律規定分配不就好了嗎？」、「遺囑，我可以自己寫一寫就好了吧！有需要找律師協助嗎？」上面的問題，是否也是您的疑問呢？
我自己在協助客戶訂立「規劃財產傳承方案」之前，一定會建議客戶：「我們先約一次面談諮詢時間，把您想達
成的目的，討論釐清之後，再決定需要的工具！即便真的可以簡化到，只使用遺囑，也需要先確定好內容後，再另約時間來訂定遺囑。」畢竟既然選擇要規劃傳承，一定會希望自己使用的「工具」是「法律上有效＋能達成自己目的」，二者缺一不可啊！
那麼到底哪些朋友，應該立即採取行動，找律師諮詢討論呢？以下幾點觀察，跟各位分享！
一、我想讓我的遺囑是「有效的」
當您決定，訂定遺囑傳承財產！那麼第一件事，必須確保遺囑有效！經驗上，我推薦您使用「代筆遺囑」或是「公證遺囑」！
透過律師訂定的是「代筆遺囑」；公證人訂定的是「公證遺囑」。二者擇一即可，只要按照法定程序要件來寫，遺囑都會是有效的。
因此，當透過律師寫完「代筆遺囑」之後，其實並不需要再找公證人做公證，遺囑就是有效的！除非您想增強遺囑的證明力，才需要找公證人做遺囑中「立遺囑人簽名的認證」！
而不管您是請律師或公證人協助立遺囑，都必須要有兩位見證人，但見證人是有資格限制的！之前資深製片裴祥泉的遺囑，就是被法院認定，因為違反見證人的規定而無效！因此，要訂有效的遺囑，請找律師諮詢討論！
二、我不要讓自己寫的自書遺囑，未來辦理遺產過戶，遇到困難
之前曾有客戶來找我協助，他告訴我：「父親在世時，自己寫了一份遺囑，要把財產都留給他，不留給其他的孩子，因為父親晚年都是這個兒子在照顧。但兒子在完稅並拿到『遺產稅繳清證明書』，去向銀行辦理存款的繼承時，卻還是被銀行要求，要提出其他全體法定繼承人的『印鑑證明』，不然不讓他辦理繼承！」
因此，自書遺囑即便有效（如果缺乏法定要件而無效，就更不用討論了！），在辦理財產繼承時，仍有可能遇到困難！
雖然兒子也可以和其他法定繼承人們協議，要他們配合提供印鑑證明！但可預見的是，這勢必會需要一番強烈溝通（畢竟父親是寫，不留給其他孩子財產，而是否有特留份或排除繼承權問題，也需要討論），而協商也有可能最後還是破局（金額喬不攏，心情也搞不定），因此，仍然需要進入法院程序處理！
如果這不是您要的結果，您需要先找律師規劃安排！
三、我的財產有不動產及股份
一般來說，我們多數人常見擁有的財產種類，不外乎是不動產、存款、投資。但當您是經營公司，有股份需要傳承，因為涉及到經營權，您所需要的，通常不會只透過遺囑，就能完美處理好！
我曾處理過一個案件，母親是公司負責人，丈夫幾年前已辭世。母親生前未做任何傳承規劃，過世後留下公司股份及一些不動產與一雙兒女。而公司名下有不動產（但因為和銀行業務往來，都是有貸款設定抵押權的），因此，股份究竟價值多少錢？是需要估價的！ （相關報導： 怕將來子女為爭產起糾紛，年過50後就該規劃財產如何傳承！律師曝2招遠離官司輕鬆解決 ｜ 更多文章 ）
姐弟倆在討論遺產分配時，對於：誰要分配哪個不動產？（台北Ａ地段和Ｂ地段的價格還是有差的）公司股權怎麼分？（一人一半，這樣公司經營一定卡住的！）兩人也對於：「媽媽之前登記給你的房子，又要怎麼算？」產生歧見！
