# 防洗錢  

中國人民銀行發布新規，從8月1日起，客戶用現金購買黃金或鑽石等單筆交易金額或日累計金額達人民幣10萬元（約新台幣40萬元）時，業者必須上報，目的在於「防洗錢」。中國人民銀行（央行）2日發布「中國人民銀行關於印發『貴金屬和寶石從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法』的通知」，目的在於預防、遏制洗錢與相關犯罪行為，將從8月1日起執行。這份管理辦法提到，從業機構執行1......

龐氏騙局是指藉由高額回報來誘使人投資，但前期投資者的獲利來自於後期加入者投入的資金，因此後期投資人會在騙局揭穿後面臨鉅額損失，而近期外流的美國金融犯罪防制署的檔案指出，不少大型知名銀行接獲不法金錢交易警告，卻仍讓疑似犯罪者繼續周轉資金，包括匯豐銀行放任在美國加州的中國人徐明進行龐氏騙局，而徐明2017年在中國被捕，判處吃3年牢飯。

過去，台灣的反洗錢制度與國際標準脫軌甚久，而近來，為了因應APG於明年的評鑑，相關政府部門開始進行大刀闊斧的改革，而民間也開始認真動員起來。誠然，面對即將到來的評鑑大考，勵精圖治是絕對正確之方向，但此刻我們也要善意提醒：做好洗錢防制工作之同時，也必須兼顧「普惠金融」原則。

為配合新修正「洗錢防制新制」28日正式上路，出入境將有新限制，旅客或隨交通工具服務之人員，入出境攜帶或以貨物運送、快遞、郵寄或其他相類之方法運送下列現鈔或物品，應向海關申報，若未如實申報，超額部分將被沒收或罰鍰。攜帶鑽石、寶石、白金等出入境，若非自用且合計價值超過50萬元，將吃上罰鍰，而攜帶新台幣10萬元以上者，若沒主動申報，管制方式為直接沒收，與過去存關暫時保管大不相同；可攜帶的黃金等值限額，也從2萬美元限縮為1萬美元。