每月定期定額投資3千,18年後會有多少?給孩子讀大學綽綽有餘,還可以稍微資助買房

2023-08-21 10:40

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每月三千元定期定額,35年後金額驚人:

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每月三千元定期定額,35年後金額驚人(圖/鉅亨買基金)
資料來源:Bloomberg,「鉅亨買基金」整理,採MSCI世界、美銀美林美國公債與投資級債券指數,及前者60%加上後者40%,資料期間:1973-2023。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。此處合理預期範圍為歷史回測後扣除掉最幸運的10%與最倒楣的10%。(圖/鉅亨買基金)

鉅亨投資策略

用全球股票或平衡型基金打造教育基金:

全球股票型基金與平衡型基金各有優缺,較積極且投資時間可能拉更長的父母可以使用全球股票型基金當作定期定額扣款標的,目標明確且心臟較小顆的父母可以將麻煩事交給平衡型基金經理人。

鉅亨精選基金:0手續費存教育基金

駿利亨德森平衡基金A2美元(本基金某些股份類別之配息來源可能為本金)
安聯收益成長基金-AT累積類股(美元)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)
摩根基金-JPM美國企業成長(美元)-A股(累計)
【鉅亨好日子】每月最低$5,000輕鬆存,陪孩子快樂長大

「鉅亨買基金」獨立經營管理

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責任編輯/郭家宏

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