新新聞》台灣第一家反洗錢顧問公司來了

2017-09-13 18:30

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反洗錢是一場持續性的戰爭

至於企業投入反洗錢有什麼好處?慶啟人說,最早反洗錢是為了反毒。一九八八年,毒品犯罪氾濫,世界各國在維也納簽署反毒公約,隔年在巴黎成立反洗錢金融行動工作組。不過時至今日,和洗錢沾上邊的犯罪集團不勝枚舉,包括詐騙集團、地下通匯和黑金犯罪等。

她解釋,許多犯罪集團利用金融機構帳戶洗錢,因此推動反洗錢能夠防堵犯罪。她認為,金融機構的改變還來不及跟上犯罪集團的腳步,有些金融機構以為對客戶、產品及業務做好書面評分,就算做好洗錢防制,這個想法錯得離譜。她說,「風險評估」和「風險控制」是兩回事,客戶的背景和職業隨時可能改變,也許一開始看起來OK,但一換工作,就必須重新評估風險值。

這些問題不難解決,她說:「讓專業的(檢察官)來最快!我們能協助金融機構建立防洗錢SOP(標準作業程序),也能檢視制度來揪出內部弊端,甚至可以幫忙政府調查洗錢犯罪。這麼一來,我不就可以繼續辦案了? 」講到辦案,她笑聲爽朗。

這個大膽決定有人認同,但也有人認為,反洗錢只是一時的熱潮,熱度維持不了多久。對此,慶啟人反駁說:「金融支付工具愈來愈複雜,就像比特幣、區塊鏈等就帶來更多洗錢風險,金融機構必須不斷調整防堵方式;不管我國有沒有通過反洗錢評鑑,反洗錢是一場持續性的戰爭。」

她瞄準的新藍海,市場類型相當廣泛,銀行、保險、證券、融資及租賃業等都可能是潛在客戶。在這片未知的市場上,擔任領頭羊的慶啟人,能不能像檢察官任內表現「那麼威」,她肩上扛著萬眾期待。

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