存00878無風險?專家曝高股息ETF常見3迷思:參考大戶存股心態,才能提早退休

2022-09-19 16:48

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存00878真的無風險?專家分析高股息ETF的3大迷思。(示意圖/取自Unsplash)

存00878真的無風險?專家分析高股息ETF的3大迷思。(示意圖/取自Unsplash)

在mobile01投資理財綜合版,網友說到:現在高股息ETF彷彿是救世主,並以00878為例,他指出ETF有個股沒有的優點:

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1、 市值700億,不怕市值過低會下市。

小茹看法->機率極低,市值低於1億仍會下市。

2、季配息,存股有感。

小茹看法->每一季股息仍要投入,才會有複利效果。

3、投資標的分散,風險比重壓單一個股低。

小茹看法->仍要看ETF成分股,ETF不一定比投資個股風險低。

4、 股價便宜,才不到18元,好入手累積張數。

小茹看法->投資股票不是看價格,是看價值。

5、不錯的殖利率,年殖利率都有將近5-6%。

小茹看法->這一點我贊同,每月有定期定股買進。

其實從網友問題與答案,我發現一些問題,首先任何投資商品都有風險,就連樂活大叔施昇輝推薦0050與0056,之前台灣股市遭遇到黑天鵝事件,2020年新冠肺炎,股市跌至3千多點,如果當時再繼續下跌,0050或0056會不會有可能下市呢?套一句樂活大叔施昇輝答案:「我不知道」。

以前面例子來看,無腦存高股息ETF真的無風險嗎?我的答案是:如果你完全不懂00878是在投資什麼?那麼我可以告訴你,你的風險是來自你的無知,而非這一類型高股息ETF商品。

而在柴跟鼠介紹的ETF這一集,如何觀看公開說明書重點,說了一件很驚悚的事,那就是聽說有人說看到永續、高股息、88就買了,內容有什麼重要嗎?

柴跟鼠介紹的ETF連結網站:https://youtu.be/XjsE5gJYUz4

小茹看完後,整理的重點如下,供大家參考。

關於高股息ETF00878的商品迷思,答案其實都有公開說明書裡,有三點重點要了解:

(圖/方格子 Vocus 提供)
(圖/方格子 Vocus 提供)

一、指數:編撰規則、審核時間

編撰規則:以「MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數,為A、B、C、D四個步驟

審核時間:本指數採用半年度調整,於每年5月及11月底之前10個交易日公告新增或刪除之處份證券,並於當月底生效。

補充重點:總發行面額、受益權單位數,無上限,會有短暫的折、溢價(最後會貼平淨值)

高股息ETF為避免太頻繁更換個股造成大量費用,新增與刪除成分股是有上限。(5進5出)

(圖/方格子 Vocus 提供)
(圖/方格子 Vocus 提供)

二、股利:收益是否分配、收益評價/分配時間

每年1、4、7、10月最後一個日曆日評價,每年2、5、8、11月起第45個營業日前(含)進行分配。

(圖/方格子 Vocus 提供)
(圖/方格子 Vocus 提供)
(圖/方格子 Vocus 提供)
(圖/方格子 Vocus 提供)

補充重點:分配收益如果過低,跌破淨值當時發行價格15元,是可以不分配股息。

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